In questo articolo andremo a discutere dei benefici di fare trading senza commissioni, quali sono gli altri costi di cui bisogna stare attenti e di come iniziare con piattaforme trading gratis!
- FP Markets, Trading ECN, ampia scelta di CFD su azioni e accesso all’Autochartist.
- AvaTrade, Altamente regolamentato, scelta di spread fissi o fluttuanti.
- STARTRADER, Scelta tra MT4/MT5, piattaforma copy trading sviluppata internamente.
- Eightcap, Prezzo competitivo con eccellente sistema educativo + video di mercato giornalieri.
- Pepperstone, Ottima esecuzione ECN su piattaforma MT4 .
Confronto tra i Top Broker Senza Commissioni in Italia
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Regolatori | ASIC, CySEC, FSCA | ASIC, Banca Centrale d'Irlanda, BVI, FFAJ, FSCA, KNF, MiFID | ASIC, FSA, FSCA | ASIC, CySEC, FCA, SCB | ASIC, BaFin, CMA, CySEC, DFSA, FCA, SCB |
Anno di fondazione | 2005 | 2006 | 2012 | 2009 | 2010 |
Tipo(i) di Esecuzione | ECN/STP | Market Maker | ECN/STP | ECN/STP, Market Maker | No Dealing Desk, NDD |
Deposito minimo | |||||
Costo Medio di Trading su EUR/USD | 1.2 pips | 0.9 pips | 1.3 pips ($13.00) | 1.0 pips | 1.1 pips |
Costo Medio di Trading su GBP/USD | 1.4 pips | 1.5 pips | 1.3 pips ($13.00) | 1.2 pips | 1.6 pips |
Costo Medio di Trading su Oro | $0.16 | $0.29 | $0.17 | $0.12 | $0.20 |
Piattaforme di trading | MetaTrader 4, MetaTrader 5, cTrader, Piattaforma di Proprietà, Web-based | Altro, MetaTrader 4, MetaTrader 5, Piattaforma di Proprietà, Web-based+ | MetaTrader 4, MetaTrader 5 | MetaTrader 4, MetaTrader 5, Trading View | MetaTrader 4, MetaTrader 5, cTrader, Trading View |
Conto Islamico | |||||
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FP Markets
In sintesi Trading ECN, ampia scelta di CFD su azioni e accesso all’AutochartistFP Markets è un broker australiano regolamentato dall’ASIC lanciato nel 2005. Uno dei punti di forza di questo broker è la gamma estremamente ampia di risorse negoziabili offerte. Fp Markets offre più di 60 coppie e cross Forex, 24 CFD su indici azionari, 159 CFD su azioni, le principali materie prime e 11 criptovalute incluso Bitcoin. FPMarkets offre un insolito modello di esecuzione ibrido ECN/STP, dunque i suoi clienti possono scegliere tra lo stile di esecuzione ECN che offre un livello di velocità molto elevato e uno stile di esecuzione “straight through processing” che consente spread più “naturali”. La suite delle piattaforme MT4/MT5 di FP Markets arriva con ben 13 plug-in disponibili per i suoi trader; uno di questi è l’Autochartist, uno strumento molto utilizzato che questo broker propone gratuitamente ai suoi clienti. La sezione di ricerca e formazione è ben progettata, con informazioni giornaliere utili a tutti i trader. I trader che vogliono testare gli Expert Advisors e le condizioni di trading di FP Markets prima di aprire un conto reale con il broker, possono usufruire del conto demo FP Markets. FP Markets è un broker autorizzato CONSOB in Italia.
Vantaggi/Svantaggi
- Selezione di piattaforme di trading e strumenti di trading ausiliari
- Struttura dei costi molto competitiva ed eccellente selezione delle risorse
- Bassi requisiti di deposito minimo
- Ben regolamentato e affidabile
- Disponibilità del software Iress geograficamente limitata
AvaTrade
In sintesi Altamente regolamentato, scelta di spread fissi o fluttuantiAvaTrade è stata fondata nel 2006 a Dublino, in Irlanda. Questo è uno dei broker Forex/CFD più grandi e famosi al mondo, conosciuto per offrire ai propri clienti una scelta di modelli di trading a costo di spread fisso o variabile. AvaTrade gode di un livello di regolamentazione estremamente alto e forte, che lo rende il broker preferito dai trader che non si sentono sicuri nei confronti della sicurezza del loro deposito, che in Irlanda viene protetto da un forte provvedimento per la protezione dei depositi degli investitori. AvaTrade è regolamentato direttamente in Irlanda (e, per estensione, nell’Unione Europea), Australia, Giappone, Sud Africa e Isole Vergini Britanniche. Al di fuori dell’Unione Europea, la leva finanziaria massima offerta da Ava arriva fino a 400 a 1.
Vantaggi/Svantaggi
- Offerta formativa di alta qualità tramite SharpTrader
- Eccellente scelta di piattaforme di trading che soddisfano le varie esigenze di trading
- Ampia selezione di asset e opportunità di diversificazione tra asset
- Broker ben regolamentato e affidabile con la supervisione di una banca centrale
- Costi di negoziazione competitivi ma niente di speciale
STARTRADER
In sintesi Scelta tra MT4/MT5, piattaforma copy trading sviluppata internamenteSTARTRADER è un eccellente broker globale che offre le piattaforme di trading forex Metatrader 4/ MT5, propone un servizio di copy trading di proprietà e ha 14 fornitori di liquidità.
Vantaggi/Svantaggi
- Servizio di copy trading proprietario e piattaforme di trading MT4/MT5
- Profondi pool di liquidità tramite 14 fornitori di liquidità
- Hosting VPS per trading 24 ore su 24, 5 giorni su 5 a bassa latenza
- I processori di pagamento includono molte soluzioni di ritiro/deposito
- Scelta limitata di CFD azionari e materie prime
Eightcap
In sintesi Prezzo competitivo con eccellente sistema educativo + video di mercato giornalieriEightcap si è affermato tra i migliori broker Forex grazie alla sua superba infrastruttura di trading, all'eccellente esecuzione degli ordini in un contesto di profonda liquidità, commissioni competitive e strumenti di trading all'avanguardia. I trader manuali ottengono un calendario economico ben progettato basato sull'intelligenza artificiale e Eightcap aggiorna MT4 tramite Capitalize AI, che consente il trading algoritmico in un ambiente privo di codici. I trader MT5 beneficiano di Flash Trader, mentre la soluzione dedicata alle criptovalute Crypto Crusher si rivolge ai trader di criptovalute.
I copy trader ottengono i servizi MT4/MT5 integrati e Eightcap collega i social trader alla community attiva di TradingView. I trader principianti ottengono un'eccezionale offerta educativa e di ricerca tramite Eightcap Labs e Eightcap Trade Zone.
Vantaggi/Svantaggi
- Ricerca giornaliera e contenuti educativi di qualità
- Eccellente infrastruttura tecnologica e team di gestione esperto
- Struttura dei costi competitiva
- Deposito minimo basso e leva elevata fino a 1:500 (per clienti non europei)
- Leva limitata in alcune zone
Pepperstone
In sintesi Ottima esecuzione ECN su piattaforma MT4Pepperstone è noto per la sua vasta selezione di piattaforme di terze parti, che include una varietà di piattaforme di social copy trading. In qualità di broker ECN, Pepperstone può essere particolarmente adatto per scalper e altri day trader. Pepperstone offre una base solida e affidabile, grazie a non meno di tre regolatori finanziari di alto livello, vale a dire l'Australian Securities and Investments Commission (ASIC), la Financial Conduct Authority (FCA) (Regno Unito) e la BaFIN tedesca. Inoltre, Pepperstone è regolamentato anche dalla Cyprus Securities and Exchange Commission (CySEC) e dalla Dubai Financial Services Authority (DFSA). Il programma Active Trader di Pepperstone riduce una percentuale dello spread, che dipende dai volumi di scambio mensili.
Vantaggi/Svantaggi
- Ottima scelta di piattaforme di trading che include MT4/MT5 e cTrader
- Pacchetto di aggiornamento MT4/MT5 leader del mercato, Autochartist e trading API
- Supporto per il social trading tramite Myfxbook, MetaTrader Signals e DupliTrade
- Leva fino a 1:30 ed eccellente esecuzione degli scambi
- I conti demo hanno limiti di tempo di 30 giorni
Cosa significa fare trading a zero commissioni? Esempi con Percentuali di Risk/Reward
Il trading è un’attività molto rischiosa nella quale la maggior parte delle persone tende a perdere capitale nel corso del tempo. Uno dei fattori principali è la necessità di avere una grande comprensione di molti fattori sia tecnici che fondamentali e macroeconomici, i quali costantemente creano volatilità e imprevedibilità nei mercati.
D’altro canto, ciò che molti trader non notano è la riduzione dei propri profitti a causa di commissioni e costi nascosti dei broker che molto spesso sbilanciano l’ago della bilancia a sfavore di una posizione profittevole.
Fare trading senza commissioni significa avere la possibilità di aprire e chiudere le posizioni senza alcun costo fisso aggiuntivo da pagare al proprio broker per il servizio svolto.
Per capire meglio l’effetto di un account di trading a zero commissioni immaginammo di voler aprire una posizione long su un’azione XYZ con un take profit a 10 euro e uno stop loss a 5 euro; quindi, prendo una posizione con un risk/reward di 1 a 2.
Nel caso di un broker con zero commissioni questo risk/reward rimane stabile ed invariato nel tempo e, di conseguenza, se il trade sarà vincente guadagneremo 10 euro, altrimenti ne perderemo 5.
Se invece il broker avesse una commissione di un euro per azione sia in apertura che in chiusura delle posizioni, il nostro profilo di rischio/ritorno cambierebbe significativamente a causa di una commissione di due euro. In questo caso, il guadagno se dovessimo avere ragione riguardo l’azione sarà solo 8 euro, mentre la nostra perdita massima sarà 7 euro.
Infatti, le commissioni sono estremamente dannose per il profilo risk/reward in quanto vanno a ridurre il profitto e ad aumentare la perdita massima. In questo caso il profilo rischio ritorno è crollato da 1:2 a 1:14.
Come funzionano i broker senza commissioni?
Quindi, il funzionamento dei broker senza commissioni è estremamente semplice da comprendere: il broker non vi farà pagare alcune commissioni fisse quando si apre o chiude una posizione, lasciando inalterato il profilo di rischio e ritorno.
D’altro canto, è anche importante sapere che con il termine “zero commissioni” si fa spesso riferimento solamente alle commissioni fisse sul trading di azioni e che molto spesso prodotti derivati più complessi come opzioni e futures possiedono una commissione.
Inoltre, quando si sceglie un broker senza commissioni bisogna stare attentissimi riguardo alla sicurezza, regolamentazione e affidabilità del broker. Infatti, le commissioni sono la principale fonte di guadagni dei broker, quindi se vengono offerte pari a zero, molto spesso altri aspetti del loro servizio risulteranno più costosi.
Generalmente i broker senza commissioni potrebbero avere uno spread maggiore, costi per inattività, abbonamenti a pagamento per il flusso dei dati in tempo reale e altri aspetti a pagamento, ma è cruciale assicurarsi che il broker sia trasparente e affidabile riguardo al proprio prezzo.
Inoltre, il trading a zero commissioni è spesso offerto da broker emergenti o meno regolati che hanno necessità di acquisire clienti contro broker ormai già stabiliti nel settore. Questa riduzione di regolamentazione o la necessità di prendere delle scorciatoie per ridurre i costi e offrire trading con zero commissioni potrebbe sfociare in possibili illeciti da parte del broker; quindi, è caldamente consigliato di controllare la lista nera del Consob dei broker truffaldini per assicurarsi che l’intermediario non sia stato segnalato per pratiche illegali o non etiche.
Trading gratis, come farlo? (breve spiegazione + accenno a conti demo)
Il trading è un’attività complessa che richiede l’utilizzo di tecnologie molto avanzate da parte di un broker che connette compratori e venditori sparsi per il mondo per compiere il passaggio proprietà di alcuni beni finanziari. Descrivendo in questo modo l’attività di brokeraggio nei mercati finanziari risulta più semplice capire come mai sia quasi impossibile fare trading gratis e che, anche nel caso di trading a zero commissioni, siano presenti molti costi aggiuntivi sia operativi che non.
D’altro canto, se si vuole iniziare a fare pratica nei mercati azionari senza pagare assolutamente nulla e senza rischiare il proprio capitale si può iniziare con un conto demo, un prodotto speciale offerto dalla maggior parte dei broker per aiutare i propri clienti a fare pratica e a testare le proprie strategie senza incorrere in possibili perdite.
I conti demo sono degli account di trading a tutti gli effetti, ma con una leggera differenza: non utilizzano i soldi veri. In questi account i broker offrono una quantità di soldi virtuali con il quale aprire e chiudere le posizioni senza né guadagnare né perdere.
Questi strumenti sono estremamente utili e fortemente consigliati per tutte le persone che vogliono affacciarsi al mondo del trading, ma che hanno ancora paura di investire con i propri soldi. Per via del fatto che non richiedono depositi di soldi veri, l’apertura di questi account demo solitamente richiede solamente un paio di minuti e non implica alcun abbonamento o costo. Segui i migliori broker per tenerti sempre informato sui mercati Forex.
Vantaggi e Svantaggi del Trading Senza Commissioni
Finora abbiamo discusso dei principali vantaggi del trading senza commissioni, ma prima di iniziare a fare trading con questi account particolari è prima comprendere anche i vantaggi minori e tutti i principali svantaggi, in quanto questi ultimi potrebbero completamente annullare tutti gli aspetti positivi facendo diventare l’account a zero commissioni una grande perdita.
Vantaggi
- Stabilità nel profilo Rischio/Ritorno: come brevemente commentato prima, implementare le commissioni risulta un grande svantaggio per la riduzione del profitto massimo e dell’aumento della perdita massima. Così facendo il profilo risk/reward tende a peggiorare significativamente.
- Semplicità nel valutare le posizioni: a causa della riduzione del profitto, in caso di un account con commissioni risulta più compresso valutare possibili idee di trading in quanto bisogna tenere a mente anche le commissioni da pagare in apertura e chiusura della posizione.
Svantaggi
- Costi aggiuntivi: nel caso di account a zero commissioni i broker tendono ad aumentare altri costi come lo spread, costi di deposito e prelievo, costi di inattività, abbonamenti per il flusso di dati in tempo reale e molto altro. Considerando tutti i costi, le spese operative potrebbero anche superare l’eventuale costo delle commissioni.
- Affidabilità: gli account con zero commissioni sono solitamente offerti da broker emergenti e meno regolati; quindi, è necessario confermare che il broker con il quale si sta aprendo un conto di trading sia affidabile e che non sia riportato su alcuna lista nera dei garanti della competizione nei mercati come il Consob in Italia o la SEC in America, per questo è sempre meglio affidarsi a broker autorizzati CONSOB per evitare mosse inutili e rischiose.
Ci sono spese nascoste nei broker senza commissioni?
Quando si parla di broker senza commissioni si fa spesso riferimento ai benefici grazie alla riduzione dei costi operativi, ma spesso non si nota come alcuni broker possano aumentare dei costi in modo da recuperare i profitti persi a causa delle zero commissioni. I costi nascosti più comuni tra i broker senza commissioni sono:
- Spread: Lo spread è la differenza tra il prezzo di mercato e il prezzo offerto dal broker ed è spesso presente soprattutto nei mercati del forex, si possono comunque trovare dei broker Forex con Spread bassi.
- Costi di conversione: simili alle commissioni, i costi di conversione vengono scalati dal capitale del cliente ogni volta che è necessaria una conversione di valuta.
- Costi di inattività: Questi costi sono scalati direttamente dal capitale del trader dopo un certo periodo di inattività, generalmente definito come un mese senza alcun ordine eseguito.
- Abbonamento ai dati di mercato: alcuni broker offrono solamente il flusso dei prezzi di mercato con un delay di 15 minuti, rendendo virtualmente impossibile fare trading senza acquistare l’abbonamento ai dati di mercato in tempo reale. Questi abbonamenti sono generalmente divisi per mercato, quindi trader internazionali spesso devono iscriversi a più di un abbonamento.
- Costi per il prelievo e il deposito: Alcuni broker fanno pagare ai propri clienti una commissione per il deposito e il prelievo di fondi, specialmente tramite bonifici bancari e carte di credito.
Ci si può fidare di un broker di trading online gratis?
Generalmente, ci si può fidare di broker che non fanno pagare alcune commissioni sulle posizioni, anche se si consiglia sempre di affrontare questo argomento con una certa diffidenza in quanto una parte di questi broker potrebbe utilizzare pratiche illegali per continuare a generare profitti nonostante la mancanza di commissioni.
Infatti, quando si sceglie un broker è necessario assicurarsi che il nome non appaia in alcuna lista nera e che le recensioni dei clienti siano per lo più positive senza alcuna menzione di difficoltà nel prelievo dei fondi o di commissioni nascoste.
Inoltre, è anche importante controllare la regolamentazione del broker in quanto regolamentazioni più stringenti si assicurano che l’attività di brokeraggio avvenga nel rispetto delle normative vigenti, minimizzando il rischio di una possibile frode. D’altro canto, se il broker è regolato da un ente basato nelle Seychelles piuttosto che un broker di Cipro, Europa o America, il controllo e le normative di questi enti potrebbero essere limitati sul territorio nazionale.
Come scegliere le migliori piattaforme trading gratis?
Quando si sceglie un broker è necessario fare una ricerca molto approfondita riguardo tutti i prodotti di cui abbiamo bisogno e le relative commissioni. Una volta trovate una serie di alternative che potrebbero soddisfare le nostre necessità è necessario passare al controllo di sicurezza.
In primo luogo, è necessario andare a cercare sulle liste nere degli enti garanti dei mercati finanziari se il nome del broker appare rispetto a possibili pratiche non etiche o illegali. Successivamente, è. Una buona pratica andare sul sito internet del broker a cercare i enti dalla quale l’intermediario e regolamentato, assicurandosi che questi enti siano affidabili e che abbiano una serie di normative stringenti come ad esempio quelle vigenti per i broker Forex ESMA, cui i trader italiani devono sottostare.
Infine, è importante anche ascoltare i pareri di altri trader al dettaglio che potrebbero avere una storia simile alla nostra, assicurandosi che il broker sia adatto anche a trader novizi o alle necessità di un day trader professionista. Spesso leggendo decine di recensioni di altri utenti vengono al pettine anche le piccolezze che potrebbero creare delle difficoltà nell’attività di trading come una lenta esecuzione degli ordini o un supporto clienti poco raggiungibile.
Una volta trovato un broker che soddisfa tutti gli step è possibile iniziare a fare trading online gratis con un broker senza commissioni.
Posso fare trading senza un broker?
I broker sono gli intermediari che connettono compratori e venditori nei mercati finanziari rendo possibile e efficiente il passaggio di proprietà di beni finanziari. Ad oggi, per via della globalizzazione, risulta praticamente impossibile fare trading senza alcun intermediario finanziario come un broker dedicato, un fondo di investimenti o una banca.
Originariamente alcune compagnie offrivano la possibilità di comprare le azioni direttamente da loro, riducendo i costi di commissione coinvolti con i broker, ma nel corso degli anni questa possibilità è andata persa per i trader al dettaglio e solo una frazione delle compagnie conserva questa opzione per i grandi investitori istituzionali.
Nonostante i costi che l’utilizzo di un broker potrebbe implicare, la comodità e l’efficienza di questo servizio più che compensano i possibili aspetti negativi.
Conclusioni
In conclusione, fare trading senza commissioni offre la possibilità ai trader di mantenere il profilo di rischio/ritorno osservato sul grafico Forex del prezzo, senza commissioni che riducono la profittabilità e che aumentano la perdita massima della posizione.
D’altro canto, alcuni broker che offrono conti senza commissioni fanno pagare costi maggiori nella forma di spread, costi di inattività, abbonamenti al flusso di dati in tempo reale. Quindi, quando si sceglie un broker senza commissioni è necessario selezionare un intermediario affidabile e che non possiede alcuni costi nascosti che potrebbero ridurre la profittabilità delle posizioni.
