Dal 2008 DailyForex recensisce le società di trading con un livello di scrutinio che pochi possono eguagliare. Il nostro team esamina e valuta oltre 150 criteri diversi per ogni broker, partendo dalle commissioni fino alla sicurezza della piattaforma, assicurando che solo l'1-5% dei broker superi i nostri rigorosi standard. Questo processo meticoloso ti garantisce la scelta dei top broker a livello italiano e mondiale. Scopri di più su come valutiamo i broker e manteniamo la nostra neutralità qui.
I 5 Migliori Broker per ETF in Italia
- AvaTrade, Altamente regolamentato, scelta di spread fissi o fluttuanti.
- STARTRADER, Scelta tra MT4/MT5, piattaforma copy trading sviluppata internamente.
- Eightcap, Prezzo competitivo con eccellente sistema educativo + video di mercato giornalieri.
- ActivTrades, Offerta di piattaforme trading aggiornate con esclusivi componenti aggiuntivi per tutti i tipi di trader..
- FP Markets, Trading ECN, ampia scelta di CFD su azioni e accesso all’Autochartist.
Confronto Broker ETF
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Regolatori | ASIC, Banca Centrale d'Irlanda, BVI, FFAJ, FSCA, KNF, MiFID | ASIC, FSA, FSCA, SCA | ASIC, CySEC, FCA, SCB | CNMV, CONSOB, FCA, FSC Mauritius, SCB | ASIC, CMA, CySEC, FSCA |
Anno di fondazione | 2006 | 2012 | 2009 | 2001 | 2005 |
Tipo(i) di Esecuzione | Market Maker | ECN/STP | ECN/STP, Market Maker | Market Maker | ECN/STP |
Deposito minimo | |||||
Costo Medio di Trading su EUR/USD | 0.9 pips | 1.3 pips ($13.00) | 1.0 pips | $10.00 | 1.2 pips |
Costo Medio di Trading su GBP/USD | 1.5 pips | 1.3 pips ($13.00) | 1.2 pips | $14.00 | 1.4 pips |
Costo Medio di Trading su Oro | $0.29 | $0.17 | $0.12 | $42.00 | $0.16 |
Piattaforme di trading | Altro, MetaTrader 4, MetaTrader 5, Piattaforma di Proprietà, Web-based+ | MetaTrader 4, MetaTrader 5 | MetaTrader 4, MetaTrader 5, Trading View | Altro, MetaTrader 4, MetaTrader 5, Piattaforma di Proprietà, Trading View+ | MetaTrader 4, MetaTrader 5, cTrader, Piattaforma di Proprietà, Web-based |
Conto Islamico | |||||
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AvaTrade
In sintesi Altamente regolamentato, scelta di spread fissi o fluttuantiAvaTrade è stata fondata nel 2006 a Dublino, in Irlanda. Questo è uno dei broker Forex/CFD più grandi e famosi al mondo, conosciuto per offrire ai propri clienti una scelta di modelli di trading a costo di spread fisso o variabile. AvaTrade gode di un livello di regolamentazione estremamente alto e forte, che lo rende il broker preferito dai trader che non si sentono sicuri nei confronti della sicurezza del loro deposito, che in Irlanda viene protetto da un forte provvedimento per la protezione dei depositi degli investitori. AvaTrade è regolamentato direttamente in Irlanda (e, per estensione, nell’Unione Europea), Australia, Giappone, Sud Africa e Isole Vergini Britanniche. Al di fuori dell’Unione Europea, la leva finanziaria massima offerta da Ava arriva fino a 400 a 1.
Vantaggi/Svantaggi
- Offerta formativa di alta qualità tramite AvaAcademy
- Eccellente scelta di piattaforme di trading che soddisfano le varie esigenze di trading
- Ampia selezione di asset e opportunità di diversificazione tra asset
- Broker ben regolamentato e affidabile con la supervisione di una banca centrale
- Costi di negoziazione competitivi ma niente di speciale
STARTRADER
In sintesi Scelta tra MT4/MT5, piattaforma copy trading sviluppata internamenteSTARTRADER è un eccellente broker globale che offre le piattaforme di trading forex Metatrader 4/ MT5, propone un servizio di copy trading di proprietà e ha 14 fornitori di liquidità.
Vantaggi/Svantaggi
- Servizio di copy trading proprietario e piattaforme di trading MT4/MT5
- Profondi pool di liquidità tramite 14 fornitori di liquidità
- Hosting VPS per trading 24 ore su 24, 5 giorni su 5 a bassa latenza
- I processori di pagamento includono molte soluzioni di ritiro/deposito
- Scelta limitata di CFD azionari e materie prime
Eightcap
In sintesi Prezzo competitivo con eccellente sistema educativo + video di mercato giornalieriEightcap si è affermato tra i migliori broker Forex grazie alla sua superba infrastruttura di trading, all'eccellente esecuzione degli ordini in un contesto di profonda liquidità, commissioni competitive e strumenti di trading all'avanguardia. I trader manuali ottengono un calendario economico ben progettato basato sull'intelligenza artificiale e Eightcap aggiorna MT4 tramite Capitalize AI, che consente il trading algoritmico in un ambiente privo di codici. I trader MT5 beneficiano di Flash Trader, mentre la soluzione dedicata alle criptovalute Crypto Crusher si rivolge ai trader di criptovalute.
I copy trader ottengono i servizi MT4/MT5 integrati e Eightcap collega i social trader alla community attiva di TradingView. I trader principianti ottengono un'eccezionale offerta educativa e di ricerca tramite Eightcap Labs e Eightcap Trade Zone.
Vantaggi/Svantaggi
- Ricerca giornaliera e contenuti educativi di qualità
- Eccellente infrastruttura tecnologica e team di gestione esperto
- Struttura dei costi competitiva
- Deposito minimo basso e leva elevata fino a 1:500 (per clienti non europei)
- Leva limitata in alcune zone
ActivTrades
In sintesi Offerta di piattaforme trading aggiornate con esclusivi componenti aggiuntivi per tutti i tipi di trader.La selezione di asset ben bilanciata include l'Italy 40 come indice cash e future sull’indice, quattro obbligazioni in EUR, 14 coppie di valute EUR e 50 CFD su azioni italiane. I trader italiani beneficiano di un fondo di compensazione degli investitori di 20.000 € o fino al 90% dei depositi, una maggiore protezione dei clienti con fondi garantiti fino a 1 milione di $ e un sito web italiano. ActivTrades fornisce il suo ActivTrader, MT4/MT5 e connette i trader social con oltre 50 milioni di loro pari su TradingView.
I trader ottengono una struttura dei costi senza commissioni, un'esecuzione media degli ordini inferiore a 0,004 secondi e ActivTrades può eseguire 100.000 ordini al secondo. Ciò colloca ActivTrades tra i migliori broker Forex in Italia ove è presente anche una sede fisica a Milano.
Vantaggi/Svantaggi
- Esecuzione rapida degli ordini con velocità medie inferiori a 0,04 secondi
- Quattro scelte di piattaforme di trading di qualità
- Selezione di asset ben bilanciata con oltre 1.000 CFD
- Oltre 20 anni di esperienza operativa in un ambiente ben regolamentato
- Nessun aggiornamento disponibile per MT4/MT5
FP Markets
In sintesi Trading ECN, ampia scelta di CFD su azioni e accesso all’AutochartistFP Markets è un broker australiano regolamentato dall’ASIC lanciato nel 2005. Uno dei punti di forza di questo broker è la gamma estremamente ampia di risorse negoziabili offerte. Fp Markets offre più di 60 coppie e cross Forex, 24 CFD su indici azionari, 159 CFD su azioni, le principali materie prime e 11 criptovalute incluso Bitcoin. FPMarkets offre un insolito modello di esecuzione ibrido ECN/STP, dunque i suoi clienti possono scegliere tra lo stile di esecuzione ECN che offre un livello di velocità molto elevato e uno stile di esecuzione “straight through processing” che consente spread più “naturali”. La suite delle piattaforme MT4/MT5 di FP Markets arriva con ben 13 plug-in disponibili per i suoi trader; uno di questi è l’Autochartist, uno strumento molto utilizzato che questo broker propone gratuitamente ai suoi clienti. La sezione di ricerca e formazione è ben progettata, con informazioni giornaliere utili a tutti i trader. I trader che vogliono testare gli Expert Advisors e le condizioni di trading di FP Markets prima di aprire un conto reale con il broker, possono usufruire del conto demo FP Markets. FP Markets è un broker autorizzato CONSOB in Italia.
Vantaggi/Svantaggi
- Selezione di piattaforme di trading e strumenti di trading ausiliari
- Struttura dei costi molto competitiva ed eccellente selezione delle risorse
- Bassi requisiti di deposito minimo
- Ben regolamentato e affidabile
- Disponibilità del software Iress geograficamente limitata
Iniziare a costruire un portafoglio di investimenti da zero spesso risulta essere un percorso estremamente difficile che richiede non solo tanto tempo ma anche un’elevata conoscenza finanziaria, una strategia di investimento e molto capitale per attuarla. Però, grazie alla recente innovazione degli ETF ad oggi è possibile raggiungere tutti questi obiettivi in maniera semplice ed economica.
Vediamo dunque cosa sono gli ETF, chi sono i migliori broker ETF e come iniziare ad investire in ETF facilmente direttamente dal proprio computer o telefono.
Cosa sono gli ETF
Il problema principale degli investimenti a lungo termine nell’azionario risulta essere la diversificazione, una caratteristica cruciale per il proprio portafoglio ma che richiede l’abilità di ricercare e valutare azioni oltre che il capitale per costruire un portafoglio diversificato.
Questo problema è stato risolto dagli ETF, o Exchange Traded Funds, i quali sono degli strumenti che vengono negoziati come dei semplici titoli sui mercati azionari e che replicano l’andamento di un paniere di prodotti come, ad esempio, un indice di mercato o un portafoglio diversificato di asset.
Per coloro interessati ad una definizione finanziaria più tecnica, un ETF è una particolare tipologia di fondo comune d’investimento passivo caratterizzato dalla possibilità di essere negoziato liberamente sui mercati azionari.
Di conseguenza, come fondo d’investimento questi prodotti presentano un Total Expense Ratio (TER), ovvero una commissione annuale espressa in percentuale dei fondi investiti e indipendente dall’andamento del fondo. Il TER presenta un costo aggiuntivo in eccesso alle commissioni in acquisto e vendita stabilito dallo strumento e non dal broker ETF.
Infine, è importante sapere che la maggior parte degli ETF è stata progettata per replicare l’andamento di un indice di mercato, ma ad oggi esistono anche ETF particolari per ovviare ai problemi di investimento in categorie speciali di asset come ETF oro, ETF materie prime, ETF criptovalute, ETF Bitcoin e addirittura esistono alcuni ETF ibridi che presentano una porzione di gestione attiva da parte del fondo.
Dove Comprare ETF
Come accennato nel paragrafo precedente e come lasciato intendere dal nome degli ETF, ovvero “fondi negoziati sugli exchange”, la particolarità degli ETF è proprio quella di essere facilmente negoziabili direttamente sui mercati azionari senza le complicazioni sia dei fondi comuni di investimento aperti che chiusi.
Di conseguenza, per acquistare ETF sarà semplicemente necessario avere un broker che offre la possibilità di fare trading di azioni e dia accesso anche agli ETF internazionali, non solo a quelli italiani. Ad esempio alcuni trader potrebbero essere interessati agli ETF statunitensi o all'accesso ad altri mercati globali in crescita, l'importante è che le piattaforme scelte seguano la direttiva MIFID II sulla regolamentazione dell'attività d'investimento e la tutela degli investitori.
Per coloro specificatamente interessati agli ETF, la scelta di un broker ETF risulta particolarmente importante in quanto alcuni broker offrono piani di accumulo senza commissioni o condizioni vantaggiose per gli investimenti in ETF. Infatti, si consiglia sempre di selezionare un broker ETF piuttosto che un generico broker in quanto potrebbe essere presente una scelta maggiore e condizioni più vantaggiose. Nella scelta del broker ETF, è bene informarsi anche sugli ETF armonizzati (cioè i fondi Ucits che aderiscono alla normativa europea) e gli ETF non armonizzati (non-Ucits) che dipendono dalla normativa nazionale, per cui se si è interessati a negoziare un particolare tipo di ETF, meglio sapere prima a quale delle due categorie appartiene.
Dove Investire in ETF online
Per via del fatto che gli investimenti in ETF sono generalmente incentrati su posizioni a lungo termine, gli investitori che desiderano acquistare ETF non sono solitamente interessati a funzioni di charting, una piattaforma desktop software che minimizza la latenza nell’immissione degli ordini al mercato e altre funzioni simili.
Ad oggi, infatti, quasi ogni broker offre la possibilità di investire semplicemente e facilmente in ETF direttamente online sia dal proprio computer che dalla piattaforma online mobile. Nella maggior parte dei casi sarà semplicemente necessario accedere al proprio account online con il broker, cercare il ticker, il nome o il codice ISIN dell’ETF nella quale si vuole investire e selezionare il numero di quote da compare prima di inviare l’ordine al mercato.
Ad esempio, seguendo i passaggi appena citati sulla piattaforma online di Fineco si avrà la possibilità di immettere un ordine limite o un ordine a mercato sullo strumento selezionato.
Come scegliere il miglior broker per ETF in Italia
Scegliere il miglior broker per ETF in Italia spesso risulta essere relativamente complesso per via dell’elevato numero di alterative e per i molteplici parametri da analizzare per assicurarsi di compiere la scelta adatta. Per semplificare il processo di scelta abbiamo creato questa breve guida che vi potrebbe aiutare a scegliere il broker ETF più adatto a voi.
- Il primo step è quello di selezionare tra i cinque ed i dieci broker disponibili in Italia che offrono condizioni attraenti e gli strumenti alla quale si è interessati. In questo step non è necessario fare uno studio approfondito di tutte le caratteristiche, ma solamente selezionare alcuni broker che sembrerebbero offrire un servizio in linea con le proprie aspettative.
- Successivamente, sarà necessario controllare la sicurezza e regolamentazione di ogni broker. Questo step si può semplicemente svolgere consultando la lista nera Consob, la quale contiene tutti i broker segnalati per attività illecite, truffaldine e clandestine. Inoltre, è anche essenziale assicurarsi che il broker sia ben regolamentato consultando la pagina internet “regolamentazioni” di ogni broker e controllando che sia presente almeno una giurisdizione “tier 1” tra cui Svizzera, Stati Uniti, Unione Europea, Giappone, Australia, Gran Bretagna ed alcune altre.
- Il terzo step è quello di restringere il numero di alternative confrontando il numero e la qualità delle caratteristiche e strumenti offerti. Nel caso specifico degli ETF potrebbe essere interessante selezionare un broker con ETF senza commissioni, ETF internazionali e piani di accumulo ETF.
- Il quarto step è quello di confrontare le commissioni delle ultime alternative rimanenti. È importante assicurarsi che non siano presenti costi nascosti, abbonamenti per i dati in tempo reale o per la piattaforma di investimento o costi elevati per il prelievo e deposito.
- Infine, è anche consigliato consultare recensioni di altri traders e piccoli investitori su piattaforme come TrustPilot. Su queste piattaforme la maggior parte dei commenti spesso ci incentrano sul customer service, sul processo di deposito e prelievo ed altri aspetti che spesso non vengono discussi sul sito internet del broker.
Quali sono le commissioni dei Migliori Broker ETF
Sfortunatamente investire nei mercato finanziari, anche solamente in Exchange-Traded Funds, comporta molteplici diverse commissioni. Il costo principale nelle negoziazioni di ETF risulta essere la commissione del broker in acquisto e vendita. Queste commissioni trading online dipendono dal broker e i migliori broker ETF offrono spesso una selezione di ETF sulla quale non fanno pagare alcuna commissione, ad esempio DEGIRO con la sua “core selection” di ETF.
Nel caso dei migliori broker ETF questa commissione risulta essere l’unico costo che viene addebitato agli investitori dal broker. Nonostante ciò, è sempre importante tenere a mente il Total Expense Ratio (TER), il costo annuale proporzionale al capitale investito addebitato dai gestori dell’ETF.
Allontanandosi dai migliori broker ETF spesso molti intermediari presentano moltissimi altri costi come possibili costi per i dati di mercato in tempo reale, costi per la piattaforma di trading, commissioni nel prelievo e deposito, costi per inattività e molti altri. Proprio per questo, è cruciale selezionare con cura il proprio broker ETF tra le migliori alternative sui mercati per minimizzare i propri costi operativi.
Investire ETF: Una buona strategia per diversificare
Gli ETF sono degli strumenti che hanno rivoluzionato il mondo degli investimenti per i piccoli investitori eliminando la necessità di diversificare manualmente un portafoglio composto da singoli titoli azionari. Infatti, secondo la classica teoria di asset management, un portafoglio inizia ad essere ben differenziato quando il numero di titoli azionari supera il 20.
Nonostante ciò, oltre al rischio di mercato già diversificato acquistando un ETF che traccia un indice di mercato, sono presenti anche altri importanti rischi specialmente per gli investitori internazionali.
Il primo rischio è il rischio geopolitico di investire solamente in una determinata area geografica. Infatti, è consigliabile acquistare due o tre ETF incentrati su diverse aree del mondo come, ad esempio, MSCI World per un esposizione globale, S&P 500 per gli Stati Uniti, Stoxx 600 per l’Euro Area, MSCI Emerging Index per le economie emergenti e molti altri. Investire in ETF che operano in aree geografiche differenti minimizza anche il rischio del tasso valutario, ovvero il rischio che il ritorno del portafoglio sia significativamente ridotto dalla svalutazione di una singola valuta.
Il secondo rischio da tenere a mente è relativo alla capitalizzazione di mercato media dell’indice. Infatti, indici con tanti titoli come, ad esempio, il Russell 2000 o lo Stoxx 600 tendono a performare meglio dei rispettivi S&P 500 o Stoxx 50 durante periodi di boom grazie all’eccellente performance delle small cap. nonostante ciò, durante periodi di incertezza questi indici tendono a performare peggio ad indici con una capitalizzazione di mercato maggiore.
Regime fiscale e sicurezza: la tassazione degli ETF in Italia
Quando si sceglie lo strumento che si vuole negoziare, è importante conoscerne anche la tassazione e gli adempimenti fiscali. Qui di seguito trovate una guida infografica sul regime fiscale degli ETF in Italia.
Conclusioni
In conclusione, gli ETF sono degli strumenti molto semplici ed economici da negoziare che permettono di creare un portafoglio ben diversificato acquistando anche semplicemente due o tre ETF diversificati sia per market cap che geograficamente per minimizzare tutti i principali rischi di investire a lungo termine.
Per investire in ETF a lungo termine con successo è necessario aprire un conto con uno tra i migliori broker ETF. Questi broker sono ben regolamentati, offrono tutte le caratteristiche di cui si ha bisogno per investire con successo e presentano costi limitati.
