Come Guadagnarsi da Vivere con il Trading Forex

Non è insolito che i trader sognino di raggiungere la libertà finanziaria e lavorare autonomamente mantenendosi facendo trading Forex online. Niente più lavori noiosi, niente più capo, niente più perdite di tempo con l’amministrazione, le email inutili, le riunioni interminabili. È un’ambizione realistica? Se sì, come si può realizzare? In questo articolo parlerò partendo dalla mia personale esperienza, e cercherò di darvi un’idea delle sfide che certamente dovrete affrontare se volete mantenervi con il trading Forex. Uomo avvisato, mezzo salvato.

Quanto si può guadagnare con il Forex Trading?

guadagnare con il ForexQuesta è la prima domanda che le persone si chiedono, anche se lo stanno chiedendo solo a loro stessi. La risposta è semplice: nessuno può dirlo! Non conta quanto abili siete come trader Forex, non potete controllare il mercato. Potete essere bravi al punto che in genere si chiude il mese in attivo, ed ogni anno per voi è un anno vincente. Tuttavia, quanto guadagnerete esattamente dipende da cosa succede nel mercato, cosa che non si può prevedere con esattezza. Ad esempio, osservate cosa è accaduto alle coppie Forex più importanti più o meno nei primi dieci mesi del 2012. Il mercato era estremamente piatto. Anche se non si stava sfruttando il trend per fare trading, in ogni caso sarebbe stato difficile fare profitti utilizzando qualsiasi strategia Forex o approccio. Più tardi, alla fine di quell’anno, lo Yen giapponese ha subìto un drastico calo che ha permesso ai trader di fare molti soldi facili. Il punto è che il mercato è imprevedibile, possono esserci diversi mesi di stallo seguiti da enormi ondate di opportunità di fare profitti.

Un approccio ragionevole per decidere cosa potete realisticamente puntare prima di fare del trading online la vostra fonte principale di reddito, è ragionare in termini di probabilità. Ad esempio, che nel 20% dei mesi vi aspettate di fare circa il 5% di profitti, nel 10% dei mesi il 7% di profitti e così via.

Per calcolare queste probabilità dovete procedere a ritroso, partendo dalla vostra performance media di trading, dal drawdown e dal capitale di partenza, e calcolare un’aspettativa di operazione media, come ad esempio quanti profitti/perdite farete generalmente per ogni operazione.

Calcolare le vostre performance di trading

Il punto principale da cui partire è quanto capitale iniziale investire. È importante capire che più denaro rischiate, meno ne avrete, e che più soldi dovrete avere in tasca per pagare i vostri conti, più difficili si faranno le cose. Anche se su carta è lo stesso, mantentersi con il trading online a livello giornaliero sarà psicologicamente molto duro, soprattutto all’inizio. C’è un’enorme differenza tra l'investire denaro che potete permettervi di perdere nel tentativo di guadagnarne abbastanza da comprarvi oggetti di lusso, e rischiare i vostri risparmi per tentare di avere un’entrata che paghi le vostre bollette.

Dovete avere un’idea chiara della vostra tipica performance di trading che copra tutte le condizioni di mercato, come se aveste alle spalle anni e anni di trading. Uno dei metodi migliori per farlo è servendosi di un simulatore e/o di una strategia Forex con un software di back testing per simulare anni di trading, e idealmente migliaia di operazioni. Potete farvi una buona idea, statisticamente, del range di profitti che potreste ottenere in qualsiasi mese. Chiaramente, provarlo per un lungo periodo con il trading vero e proprio in live trading è un metodo nettamente superiore per determinare le aspettative per le vostre operazioni. Assicuratevi di controllare i segnali Forex per avere un’idea di come e cosa investire, ma non affidatevi ciecamente su di loro.

Una volta ottenuti questi numeri, dovete considerare quanto drawdown (perdita percentuale da un picco azionario) siete in grado di tollerare. Da qui riuscirete a determinare il money management e la leva da usare, e alla fine potrete calcolare il probabile range di entrate (e perdite) a cui probabilmente andrete incontro in un mese tipo. È abbastanza da permettervi di assolvere ai vostri impegni finanziari? Riuscirete ad attraversare i periodi neri senza indebitarvi? Non dimenticate che la vostra performance reale, probabilmente, non eguaglierà quella simulata, perché prendere decisioni per lunghi periodi di tempo quando ci sono soldi veri in gioco, è più difficile che simulare. Ricordate che gran parte dei trader Forex al dettaglio non fanno soldi, perciò, dovrete essere i migliori nel vostro gioco.

Un fattore molto importante di cui ancora non abbiamo parlato è lo stress psicologico del fare trading online per vivere. Per avere successo è cruciale non farsi sopraffare dalle emozioni riguardo i risultati di ogni operazione. Quando avete bisogno di vedere buoni risultati per pagare i conti alla fine del mese, diventa molto difficile mantenere questo atteggiamento. La vostra “psicologia di trading” è molto importante ai fini del risultato. Una curva dei profitti perfettamente liscia procura uno stress minimo, ma è molto difficile da realizzare, perciò, probabilmente dovrete trovare un modo per gestire improvvise flessioni della curva senza perdere controllo.

Un piano realistico per una seconda entrata e la crescita del capitale

Se intendete realmente fare trading per vivere, vi suggerisco caldamente di considerare di prepararvi un piano che vi permetta di arrivarci gradualmente. Potrete pensare di riuscire molto meglio nell’impresa quando potete dedicarvi tutte le vostre energie, ma questo potrebbe non valere per il trading Forex. Non è detto che farete più soldi facendo scalping piuttosto che con il trading di posizione, anche se sembrerebbe logico che più tempo investite in questa attività e maggiori saranno i profitti generati.

Potreste voler automatizzare il vostro trading, al meno parzialmente, utilizzando un Forex robot, diciamo per le vostre entrate nel trade. Potreste poi decidere delle vostre uscite dal trade ogni poche ore, o addirittura su base giornaliera. In questo modo potrete mantenere il vostro impiego principale, più quello che riuscirete a guadagnare in questo modo con il Forex, e in questo modo è probabile che sarà sempre più di quanto guadagnereste con il day trading ogni minute della vostra giornata.

È una buona idea avere sia un’entrata significativa e costante, che avere un lungo curriculum di operazioni vincenti. Quello che potete fare, è far crescere il vostro capitale, e aumentare gradualmente il rischio incrementando la leva utilizzata. In questo modo, vi abituerete man mano alla pressione e allo stress, e non vi caricherete mai di stress extra fin quando non vi sarete già messi alla prova.

Se procedete con questo sistema, dovreste essere in grado di fare abbastanza soldi da poter lasciare quel lavoro che odiate dopo due o tre anni di trading di “transizione”. Fa gola pensare che le vostre prestazioni nel live trading saranno migliori se non avrete altre distrazioni, ma molti trader hanno scoperto che in realtà è l’opposto. Fare trading per avere un incremento di capitale è molto più semplice che farlo per assicurarsi un’entrata principale.

Adam Lemon
Adam è un trader Forex che ha lavorato nei mercati finanziari per oltre 12 anni, inclusi 6 anni con Merrill Lynch. Adam è certificato nella Gestionedi Fondi e nella Gestione di investimenti dal Chartered Institute for Securities & Investment del Regno Unito.