Ogni broker Forex addebita commissioni in una forma o nell'altra e ci sono costi di negoziazione associati a ciascuna operazione effettuata. Molti trader spesso ignorano il costo totale per trade che può fare una grande differenza per il risultato complessivo di un portafoglio. Mentre il costo più evidente è attraverso gli spread, ci sono altre commissioni e costi che sono applicabili e non dovrebbero essere ignorati. I broker trasparenti pubblicano sempre le loro commissioni sul loro sito Web o nella loro piattaforma di trading (o in entrambi).
Panoramica dei Costi di Trading Diretti
I costi di negoziazione diretti sono costituiti da:
- spread
- commissioni
- tassi di swap
- costi di finanziamento overnight
- commissioni di conservazione
- commissioni di custodia
Non tutti i costi si applicano a tutte le negoziazioni e tutto dipende da quale attività è negoziata, se è negoziata a margine e dalla durata di ciascuna operazione. Tutti i costi relativi a ciascuna operazione devono essere indicati dal broker; i broker trasparenti li elencano nelle loro condizioni di trading e forniscono anche esempi di come vengono sostenuti e calcolati. Inoltre, i costi di trading possono essere trovati all'interno della piattaforma di trading. Ciò è particolarmente vero se il broker offre una piattaforma di trading proprietaria. Sono anche previsti calcolatori che consentono agli operatori di calcolare il costo di ciascuna operazione prima di posizionarla.
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Spread
Gli spread sono i costi più ovvi associati a un trade e si riferiscono alla differenza tra il prezzo bid e ask (acquisto e vendita). Gli spread sono la principale fonte di reddito per i broker che vivono del rialzo sugli spread grezzi. Gli spread grezzi possono arrivare a 0,0 pips in EUR/USD, la coppia di valute più liquida che presenta lo spread più basso. Tutto al di sopra di questo livello è il mark-up delle commissioni del broker.
Gli spread sono elencati sul sito Web di ciascun broker, gli operatori possono facilmente visualizzarli nel loro terminale di trading.
Commissioni
Alcuni conti possono avere spread a partire da 0,0 pips su EUR/USD, ma il broker addebita una commissione per lotto. I conti che addebitano commissioni sono in genere conti ECN che eseguono un'esecuzione no dealing desk. I trader ottengono gli spread grezzi, o circa, e in cambio il broker addebita una commissione.
Le commissioni sono inoltre addebitate su operazioni su azioni e altre asset class (ETF, ETC, obbligazioni, ecc.) Per avere tutti i dettagli su quali asset comportano una commissione, gli operatori dovrebbero consultare l'elenco delle attività fornita dal proprio broker od ottenere le informazioni direttamente dalla piattaforma di trading. I broker trasparenti elencheranno le specifiche complete del contratto sul loro sito Web, mentre le piattaforme di trading proprietarie elencheranno tutte le informazioni in ogni commissione di transazione. I piani di sconto basati sul volume delle negoziazioni si trovano spesso nel conto che comporta commissioni.
Tassi di Swap
I tassi di swap, a volte riferiti come tassi di rollover, si applicano a ciascuna posizione detenuta durante la notte. I tassi di swap si verificano a causa delle differenze di tasso di interesse nella valuta di base e nella valuta di quotazione. I broker elencheranno come viene calcolata questa spesa, che si divide tra swap long e swap short. A seconda che i trader prendano posizioni long o short, i tassi di swap verranno accreditati o addebitati sul saldo del conto. Molti broker non riescono a inoltrare tassi di swap positivi ai trader.
I trader Forex possono verificare lo swap preciso nella loro piattaforma di trading MT4 seguendo questi passaggi:
- Cliccare sul tasto destro del mouse sul simbolo desiderato nella finestra "Market Watch" e selezionare "Simboli".
- Selezionare la valuta desiderata e quindi cliccare su "Proprietà" situato sul lato destro.
- Scorrere verso il basso fino a visualizzare "swap long" e "swap short".
Tassi Overnight (finanziamenti notturni)
Questo è un costo legato alle negoziazioni di margini. I broker spiegheranno come viene calcolato il tasso di finanziamento overnight effettivo. Dipende dalla quantità di leva finanziaria utilizzata per negoziazione e dall'asset negoziato. Questo è un costo importante da monitorare poiché aumenta quanto più a lungo rimane aperta un'attività nel conto.
Commissioni di Conservazione
Alcuni broker addebiteranno ai trader una commissione di conservazione per detenere determinati asset. Si tratta di una commissione non necessaria, ma verrà addebitata per il mantenimento di posizioni nel conto, e andrà ad aggiungersi alle commissioni di swap e / o di finanziamento. In sostanza si tratta di una commissione addebitata per il mantenimento delle posizioni nel proprio portafoglio. I broker che applicano commissioni di conservazione dovrebbero essere evitati.
Commissioni di Custodia
Azioni, ETF e obbligazioni vengono forniti con commissioni di custodia che di solito rappresentano una piccola percentuale addebitata su base annua, ma che possono essere detratte mensilmente con un minimo. Non tutti i broker offrono trading azionario o obbligazionario e usano contratti CFD che sono ottimi per partecipare all'andamento dei prezzi senza la necessità di incorrere in commissioni di custodia.
Panoramica dei costi di Trading Indiretti
I costi di negoziazione indiretti sono costi che non sono addebitati per negoziazione, ma includono costi come commissioni di prelievo e commissioni di inattività del conto. Le commissioni sui depositi non vengono applicate da tutti i broker, una pratica standard del settore. Alcuni broker rimborsano persino i loro trader per i depositi effettuati tramite bonifico bancario che di solito viene addebitato dalla banca del trader. Le commissioni di prelievo di solito non sono addebitate dai broker, ma possono essere applicate da terze parti, come nel caso delle spese bancarie. Tutti gli addebiti relativi a depositi e prelievi devono essere elencati sul sito web dei broker.
Un'altra commissione non necessaria che alcuni broker addebitano è una commissione di inattività del conto. Questo di norma viene applicata dopo tre mesi di inattività. Il broker addebiterà quindi un costo trimestrale, che se si tratta disarà elencato nelle condizioni di trading del sito Web del broker, fino a quando il saldo del conto non sarà esaurito o il trading verrà ripreso.
In generale, tutte le commissioni che un broker può addebitare saranno elencate nel loro sito Web alle condizioni di trading. Gli operatori dovrebbero esaminare attentamente questa sezione poiché i costi meno noti sono menzionati solo lì. Nel caso in cui queste informazioni non vengano fornite, è meglio evitare il broker e rivolgersi solo a migliori broker regolamentati in Italia per essere sicuri di ricevere l'assistenza CONSOB in caso di contenzioso. Può essere contattato il servizio clienti, ma ancora una volta un broker trasparente e affidabile non nasconde le sue commissioni di trading. I costi come spread e swap sono facilmente accessibili direttamente dalla piattaforma di trading in quanto possono cambiare rapidamente a causa delle condizioni del mercato. L'utilizzo dei calcolatori dei costi forniti dai broker può essere utilizzato anche per determinare costi precisi per attività e volume scambiato.
Conclusioni
Tutti i broker Forex/CFD addebitano commissioni in quanto rappresentano un'importante fonte di reddito per loro. Le commissioni possono essere suddivise in commissioni di trading e commissioni non di trading.
Le commissioni di trading sono solitamente addebitate come spread, commissioni o una combinazione di entrambi quando vengono effettuate delle negoziazioni, ma ci sono anche commissioni overnight addebitate dalla maggior parte dei broker per ogni posizione aperta alle 17:00 ora di New York.
Le commissioni non di trading includono commissioni di prelievo e commissioni di inattività, se addebitate. Queste sono in genere molto meno importanti delle commissioni di trading.
Le commissioni di custodia e deposito in genere non sono addebitate dai broker Forex/CFD al dettaglio, ma possono essere addebitate dai broker azionari più tradizionali quando vengono acquistati e detenuti determinati titoli.
È importante che i trader siano determinati a mettere in discussione le strutture tariffarie dei broker Forex, poiché alcuni broker cercano di utilizzare tecniche di marketing per coprire le loro commissioni non competitive.
