Trading Forex vs Criptovalute: Qual'è la Scelta Migliore? Guida 2021

Mauricio Carrillo Palacio

Dal boom delle criptovalute alla fine degli anni 2010, molti broker Forex / CFD tradizionali hanno iniziato ad offrire il trading nelle più importanti criptovalute liquide come Bitcoin, Ethereum, Tether e Ripple.

Ciò ha reso notevolmente più semplice il trading di criptovalute. Puoi scegliere di scambiare coppie di valute Forex tradizionali o criptovalute dopo aver aperto un conto con molti dei principali broker - o entrambi!

eToro è uno dei broker che offre la possibilità di scambiare Forex e oltre 90 criptovalute. È importante sapere a cosa vai incontro quando fai questa scelta. Con questo articolo, cercheremo di aiutarti a navigare tra i pro e i contro di ciascuna classe di asset.

Cos'è il Forex? 

ForexForex sta per valuta estera ed è un mercato globale di scambio tra valute nazionali, con il più alto volume di scambi e liquidità. Ogni giorno vengono concluse transazioni per un valore totale di circa 6,6 trilioni di dollari, costituite da oltre 150 valute nazionali sostenute dal governo.

Quando il tasso di cambio di due valute quotate è dato rispetto a un'altra, si parla di coppia di valute o crossover. Quando le valute più grandi in volume sono quotate l'una contro l'altra – e tutte coinvolgono il dollaro USA - vengono chiamate "coppie di valute". Gli abbinamenti che non coinvolgono il dollaro USA sono chiamati "cross valutari". Le valute più importanti, ovvero quelle con i maggiori volumi di scambio, sono il dollaro USA, l'euro, lo yen giapponese e la sterlina britannica.

Di solito, le coppie Forex vengono offerte per il trading come contratti per differenza (CFD). Ciò significa che non acquisti effettivamente la proprietà legale di nessuna valuta quando effettui uno scambio, accetti solo di realizzare profitti o perdite per un importo definito in base al movimento del feed di prezzo del broker. Anche dove i broker offrono scambi Forex come "spot" e non CFD, c'è quasi sempre un meccanismo legale in atto per impedirti di dover prendere in consegna qualsiasi importo di valuta effettiva.

Pro e contro del Forex 

Il mercato Forex è altamente sensibile agli eventi globali, il che rende i tassi di cambio delle valute estere molto suscettibili al rilascio di dati economici, ai cambiamenti delle politiche della banca centrale e agli eventi macroeconomici e politici.

Il Forex come asset class ha una volatilità relativamente bassa. Questo perché le attività Forex sono valute legali gestite dalle banche centrali e queste banche possono espandere o ridurre l'offerta delle rispettive valute come desiderano, dando loro la possibilità di attivare o disattivare sia la domanda che l'offerta. Poiché le banche centrali generalmente si sforzano di ottenere tassi di cambio relativamente stabili per le loro valute, il Forex tende ad essere un mercato di ritorno alla media relativamente stabile per la maggior parte del tempo, anche se ovviamente si verificano tendenze persistenti, specialmente nelle valute più grandi come il dollaro USA e l'Euro.

Il costo del trading sul Forex è relativamente basso. Ad esempio, i trader Forex al dettaglio in genere pagano uno spread e / o una commissione di circa 1 pip su una transazione di andata e ritorno nella coppia di valute EUR/USD di riferimento, che rappresenta un costo di circa lo 0,08% del valore dell'asset scambiato. I costi del trading o dell'investimento in criptovalute tendono ad essere notevolmente più alti.

Poiché i movimenti dei prezzi nel Forex tendono ad essere relativamente calmi con una bassa volatilità, le autorità di regolamentazione tendono a consentire ai broker Forex al dettaglio di offrire una leva elevata nelle coppie di valute Forex - fino a 1 a 30 anche in giurisdizioni altamente regolamentate. Ciò significa che se fai trading sul Forex, di solito puoi acquistare e vendere molto più Forex rispetto ai soldi effettivi che hai depositato nel tuo conto, anche se generalmente non è una buona idea avere una leva molto alta.

Il mercato Forex al dettaglio è generalmente aperto dal lunedì mattina nell'estremo oriente fino al venerdì sera negli Stati Uniti. Essenzialmente, è aperto 24 ore al giorno, 5 giorni alla settimana - e ci sono anche pochi broker che iniziano ad offrire il trading anche nei fine settimana.

Ci sono tre principali sessioni di mercato Forex: Americana, Europea e Asiatica, che si svolgono durante il normale orario di lavoro di queste aree geografiche. Le sessioni sono dominate da New York, Tokyo e Londra come i più importanti hub finanziari globali. In generale, il mercato Forex è più attivo e negoziato al meglio durante la sovrapposizione delle sessioni di Londra / New York, dalle 9:00 circa a mezzogiorno, ora di New York.

Cos'è una criptovaluta? 

criptovaluteLe criptovalute sono valute digitali, che sono state create da privati, gruppi e in alcuni casi banche e altre società. Le criptovalute non hanno corso legale, il che significa che non sono prontamente scambiabili con beni e servizi nel modo in cui lo sono le valute nazionali, ma un giorno potrebbero esserlo: ci sono già molte aziende che accettano le criptovalute più grandi come pagamento.

Se acquisti e vendi criptovalute nel mercato reale, le tue transazioni vengono effettuate attraverso un sistema decentralizzato e crittografato, che fa molto per garantire l'anonimato.

Le transazioni in criptovalute vengono eseguite attraverso la tecnologia blockchain, che regola anche un'offerta finita e l'integrità del suo ecosistema, assicurando che non possa essere corrotto.

Il mercato delle criptovalute ha avuto nel 2020 un volume di scambi giornaliero medio di circa  4,1 miliardi di dollari, che lo rende circa due terzi più grande del mercato Forex. La prima valuta digitale è stata Bitcoin, lanciata nel 2009. Bitcoin è di gran lunga la criptovaluta più grande e famosa. Nell'ottobre 2020, la capitalizzazione di mercato di Bitcoin è stata stimata in 204 miliardi di dollari e la capitalizzazione di mercato di tutte le criptovalute in 350 miliardi di dollari.

Esistono due modi per fare trading o investire in criptovalute. Se desideri acquistare vere criptovalute e detenere la proprietà legale, puoi farlo attraverso i principali scambi di criptovalute. In genere è prevista una sorta di commissione per garantire la sicurezza della custodia più una commissione, ma questo può essere il modo più efficace per effettuare un investimento a lungo termine.

D'altra parte, puoi scambiare criptovalute con la maggior parte dei principali broker Forex / CFD oggi confezionati come contratti per differenze (CFD) e poiché la proprietà è virtuale - stai solo scommettendo sulle fluttuazioni dei prezzi qui - non devi preoccuparti della sicurezza e dello stoccaggio e tutte le commissioni associate. Tuttavia, i broker al dettaglio applicano spese / swap di finanziamento notturno, il che significa in effetti che paghi una commissione per ogni giorno in cui mantieni aperta una criptovaluta, motivo per cui questo percorso è migliore per il trading a breve termine rispetto agli investimenti a lungo termine.

Pro e contro delle criptovalute 

Se acquisti e detieni la proprietà legale di criptovalute, avrai problemi di sicurezza e archiviazione che imporranno un costo.

Ho accennato in precedenza che le principali coppie di valute Forex possono essere scambiate a un costo solo dello 0,08% circa del valore dell'asset scambiato. È relativamente molto più costoso scambiare criptovalute. Ad esempio, la principale criptovaluta Bitcoin ha in genere una struttura spread/commissione di circa lo 0,40% dell'asset scambiato, circa 5 volte il costo del trading EUR/USD. Ciò può rendere il trading redditizio a breve termine in criptovaluta più difficile da eseguire in criptovaluta rispetto al Forex.

Le criptovalute, con la possibile eccezione del Bitcoin, hanno una capitalizzazione molto inferiore rispetto alle valute nazionali scambiate nel Forex. Sono più sensibili ai micro problemi che influenzano i loro mercati come la loro integrità, adattabilità e popolarità. In un certo senso, è opinione diffusa che alla fine ci saranno alcune criptovalute di successo che saranno ampiamente utilizzate, quindi il valore delle criptovalute più piccole tenderà a salire o scendere a seconda di come appaiono le tue possibilità di diventare una criptovaluta "di successo".

Le criptovalute sono state, negli ultimi anni, molto più volatili delle coppie o dei cross di valute Forex. In un anno, una criptovaluta potrebbe aumentare di dieci volte il suo valore - 1.000% - mentre una delle principali coppie di valute Forex potrebbe in genere fluttuare del 10% in un periodo di tempo simile. Le valute Forex sono gestite da banche centrali e governi nazionali, mentre le criptovalute non hanno altro che forze di mercato che agiscono su di esse, il che significa che hanno molte più probabilità di fluttuare selvaggiamente di prezzo. Ciò significa che si possono guadagnare grandi somme di denaro facendo trading o investendo in esse, ma i livelli di rischio sono molto più alti. Le criptovalute sono anche molto meno liquide della maggior parte delle valute legali nazionali.

A causa del rischio e della volatilità relativamente elevati, la maggior parte dei broker offre il trading di criptovalute a tassi molto bassi di leva massima, in genere 2 a 1 in giurisdizioni più strettamente regolamentate.

A differenza del Forex, i mercati delle criptovalute tendono ad essere aperti nei fine settimana, il che significa che puoi scambiarli il sabato e la domenica. Non puoi farlo con il Forex con la maggior parte dei broker.

Infine, tieni presente che sebbene un numero sempre maggiore di broker offra criptovalute, in genere sono comunemente disponibili solo le criptovalute più grandi come Bitcoin, Ethereum, Tether e Ripple.

Forex contro Criptovalute: cosa è meglio per me? 

Puoi scegliere di negoziare solo Forex, solo criptovalute o entrambi.

La tabella seguente riassume i fattori da considerare nel prendere questa decisione.

 

Forex

Criptovalute

 

Costo del Trading

Basso

Alto

Orari di mercato

Giorni della settimana

Giorni feriali e fine settimana

Accessibilità

Tutti i broker offrono almeno le principali coppie Forex

Molta, forse la maggior parte dei broker, ora offrono le principali criptovalute

Leva / volatilità

Bassa volatilità, leva elevata

Elevata volatilità, bassa leva

Tendenze esponenziali

Meno comune

Più comune

Principali fattori di prezzo

Fattori macroeconomici, grandi barriere per le opzioni

Fattori microeconomici, popolarità di particolari criptovalute

MIGLIORI BROKER

I migliori broker Forex

I migliori broker di criptovaluta

Ti invitiamo a dedicare un pò di tempo a fare analisi e ricerche su entrambi i mercati prima di scegliere quale negoziare. Se sei interessato al trading Forex, ti consigliamo di iniziare il tuo viaggio di trading leggendo la nostra recensione FXTM dei nostri esperti. FXTM consente ai suoi clienti di scambiare coppie di valute e cross Forex, i metalli preziosi oro e argento, petrolio greggio e gas naturale. Se desideri esplorare il mercato delle criptovalute, AvaTrade consente ai suoi clienti di scambiare 14 criptovalute. Ti invitiamo a leggere la recensione di AvaTrade dei nostri esperti che copre tutto ciò che devi sapere su AvaTrade in modo che tu possa determinare se questo è il broker giusto per te.

Domande frequenti 

● Il Forex è migliore delle Criptovalute?

Trading Forex vs criptovaluta: dipenderà dalle tue strategie, obiettivi e esigenze. Se vuoi fare trading da banco, allora il forex potrebbe essere per te. Se hai bisogno di più privacy e desideri fare trading 24 ore su 24, 7 giorni su 7, potresti dare una possibilità alle criptovalute.

● Qual è la differenza tra Forex e Criptovaluta?

Sebbene entrambe siano valute, le criptovalute sono digitali e il forex è emesso e regolamentato dai governi. Il Forex è un mercato molto più antico e ha il volume di scambi più elevato di qualsiasi mercato globale.

● Cosa è preferibile, il trading sul Bitcoin o il trading Forex?

Bitcoin è la prima criptovaluta lanciata al mondo. Se desideri scambiare valuta virtuale o forex, dipenderà dalle tue esigenze. Dovresti considerare orari di mercato, volatilità, liquidità, coppie, ecc.

● Il trading di criptovalute è redditizio?

Il trading di criptovalute è rischioso, proprio come il trading Forex. È importante trovare un broker affidabile, studiare come fare trading ed essere in cima al mercato per fare trading con conoscenza.

Mauricio Carrillo Palacio
Mauricio è un giornalista finanziario e trader con oltre dieci anni di esperienza in azioni, forex, materie prime e criptovalute. Ha conseguito una laurea e un master in giornalismo e studi in economia presso l'Università Autonoma di Barcellona. È l'inventore dello strumento FXStreet Currency Forecast Poll Sentiment.

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