Investendo nei mercati finanziari si imbatte spesso nella difficilissima decisione di dover selezionare un piccolo gruppo di azioni da inserire nel proprio portafoglio di investimenti scegliendo da una lista contenente decine di migliaia di titoli se ci espone ad un orizzonte internazionale. Inoltre, questa decisione risulta ancora più complessa nel caso in cui si cerchino azioni da cassettista, ovvero da comprare e possedere per i prossimi 10 o 20 anni.
In questo articolo andremo a proporre 5 azioni da comprare e tenere per i prossimi 20 anni spiegandone i punti di forza, il settore e i propri fattori di crescita.
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Le 5 azioni da comprare e tenere per i prossimi 20 anni
Investire da cassettista significa investire in azioni sicure tramite un broker per azioni affidabile che permette di poter mettere i propri soldi da parte nel lungo termine senza la paura di dover sopportare un livello di volatilità particolarmente elevato. Di conseguenza, questi investimenti spesso risultano essere in società grandi e stabili ma con un prospetto di crescita ancora molto interessante.
Ecco una selezione di cinque azioni nelle quali considerare un possibile investimento a lungo termine da cassettista insieme al rispettivo grafico con candele settimanali per osservare la performance degli ultimi anni.
1. Apple Inc. (AAPL)
- Perché comprarla: Apple Inc. è una delle magnificent 7 grazie alla sua iconica produzione e design di telefoni, computer, tablet e altri prodotti elettronici. Nel corso degli ultimi decenni AAPL ha mostrato una forte resilienza alle turbolenze di mercato insieme ad una continua spinta innovativa portando eccellenti ritorni ai propri investitori.
- Settore: elettronica, tecnologia, apparecchi per telecomunicazioni.
- Fattore di crescita: secondo gli analisti i ricavi della società dovrebbero continuare a crescere di circa l’8% annuo nel corso dei prossimi 5 anni.
2. Amazon.com Inc. (AMZN)
- Perché comprarla: Amazon, un’altra società delle magnifiche 7, si è contraddistinta per la creazione della più grande società di e-commerce al mondo e beneficia di un mercato quasi interamente monopolistico con bassa competizione da parte degli altri competitors. Inoltre, Amazon si è fortemente impegnato nella integrazione verticale della propria catena di produzione con l’acquisto di veicoli e velivoli per le consegne, magazzini per lo stoccaggio e molto altro permettendo alla società di crescere più velocemente e di abbattere costi.
- Settore: e-commerce, vendite retail.
- Fattore di crescita: gli analisti prevedono un aumento dei ricavi di oltre il 20% annuo, una crescita estremamente rapida per una società delle dimensioni di Amazon mostrando un’eccellente prospettiva di crescita.
3. Berkshire Hathaway Inc. (BRK.B)
- Perché comprarla: Berkshire Hathaway è la società gestita da Warren Buffett e di conseguenza comprare le azioni di BRK risulta uguale a replicare con il proprio portafoglio quello di Buffett, uno degli investitori con più successo di sempre. Inoltre, al contrario di altre forme di risparmio gestito, tramite BRK non si pagherà un TER annuale e si avrà la possibilità di liquidare il proprio investimento ad ogni momento senza particolari vincoli.
- Settore:
- Fattore di crescita: secondo gli analisti, nel corso dei prossimi 5 anni il fatturato di Berkshire dovrebbe crescere di oltre il 23% all’anno, una crescita ancora una volta estremamente rapida specialmente se si considera anche al fatto che tramite BRK si sta investendo in un portafoglio di investimenti ben diversificato paragonabile ad un ETF sull'S&P 500 o il Nasdaq 100.
4. Microsoft Corporation (MSFT)
- Perché comprarla: anche Microsoft è stata una delle 7 società incoronate con la dicitura di “magnifiche” grazie all’innovazione e alla rapidissima crescita che questa società nel coso degli ultimi anni è riuscita a portare sia sotto il punto di vista di software che di hardware. Infatti, oltre allo storico ed immortale pacchetto Office, Microsoft ha anche varcato la soglia del mondo dell’intelligenza artificiale essendo uno dei primissimi investitori in OpenAI, la compagnia che ha sviluppato ChatGPT, possedendo circa il 49% dell’equity.
- Settore: software e servizi tecnologici.
- Fattore di crescita: gli analisti prevedono una crescita annuale di circa il 13.75% annuo per i prossimi 5 anni.
5. Johnson & Johnson (JNJ)
- Perché comprarla: Johnson & Johnson è una delle società più grandi al mondo nel settore farmaceutico con una capitalizzazione di circa $145 miliardi ed un fatturato annuale di circa $90 miliardi. Grazie a queste caratteristiche JNJ offre la possibilità di ottenere un’esposizione ad un settore storicamente volatile tramite una società stabile capace di attutire il rischio del settore.
- Settore: farmaceutico, tecnologie per la salute.
- Fattore di crescita: gli analisti prevedono una crescita annuale del fatturato di Johnson and Johnson di circa il 6% annuale per i prossimi 5 anni.
Investire in azioni sicure: Pro e contro
Prima di iniziare ad investire a lungo termine, anche tramite investimenti sicuri da cassettista, è cruciale analizzare tutti i pro e i contro di investimenti in azioni sicure prima di procedere con il proprio portafoglio. Infatti, nonostante spesso questa tipologia di investimento risulta essere particolarmente proficua, è necessario considerare il confronto con altre tipologie di investimenti sicuri passivi come ad esempio un portafoglio di ETF.
Pro
- Ritorni maggiori: investire in un portafoglio composto da azioni sicure e ben differenziate potrebbe generare una performance migliore del mercato in quanto si riesce ad eliminare la performance delle società peggiori nel mercato. Nonostante ciò, è spesso il caso che il ritorno maggiore sia anche accompagnato da una volatilità maggiore.
- Performance prevedibile: le azioni sicure ad alta capitalizzazione di mercato tendono ad essere prevedibili nella crescita del fatturato e nelle prossime operazioni del business evitando periodi di alta volatilità e sorprese per gli azionisti.
- Investimento passivo: investendo in azioni sicure la gestione del portafoglio diventa un’attività passiva in quanto si elimina la necessità di “micro-management”, ovvero di aprire e chiudere posizioni nel breve termine provando ad evitare periodi di elevata volatilità.
Contro
- Ritorni possibilmente minori: un portafoglio composto da singoli titoli azionari, anche se sicuri, rischia di non generare ritorni soddisfacente e di possedere una volatilità significativamente maggiore rispetto al mercato azionario se non creato correttamente.
- Difficoltà maggiore: investire in singoli titoli azionari risulta spesso più complesso rispetto alla creazione di un portafoglio ben differenziato composto da un paio di ETF di mercato che tracciano l’andamento dell’S&P 500 e l'andamento del Nasdaq 100.
- Necessità di conoscenza ed esperienza: oltre alla maggiore complicatezza, generare una performance maggiore del mercato tramite la selezione di singoli titoli azionari risulta particolarmente complesso e richiede un’elevata esperienza in ambito della valutazione delle singole società.
Azioni da tenere per sempre: il caso del cassettista
Le azioni da cassettista sono quei titoli che permettono di investire nel lungo termine senza un’elevata preoccupazione derivante dalla volatilità legata ai singoli titoli azionari contenuti nel proprio portafoglio. Ovviamente, trovare azioni da cassettista scegliendo tra migliaia di titoli nei mercati azionari internazionali risulta estremamente complesso e personale in quanto ogni investitore possiede determinati aspetti che considera rischiosi.
Nonostante ciò, le azioni da cassettista sono generalmente società che possiedono una elevata e stabile quota di mercato e che idealmente operano in un mercato quasi monopolistico. Queste società beneficiano di condizioni di mercati stabili, rendono molto complessa l’entrata nel mercato da parte di competitors, e possiedono eccellenti prospettive di vendita. Esempi di queste società sono Apple, Visa e Mastercard, Nvidia, Meta, Google, Salesforce e molte altre.
Inoltre, quando si investe in azioni a lungo termine è cruciale considerare solamente il top 1% delle azioni sul mercato. Infatti, per evitare la volatilità derivate dal possedere poche azioni nel portafoglio è necessario acquistare i titoli di società che hanno una crescita quasi lineare nei propri ritorni, una quantità di debito relativamente bassa, e un free cash flow relativamente elevato. Evitando compagnie che hanno presentato una forte discontinuità e salti nei flussi di cassa o nel profitto rischia di esporre gli investitori ad una possibile volatilità elevata durante gli annunci delle earnings trimestrali.
Infine, è importante costruire un portafoglio ben diversificato con titoli appartenenti a più settori per mitigare non solo il rischio individuale, ma anche il rischio settoriale del proprio portafoglio.
Come scegliere le azioni su cui investire?
Per scegliere investimenti sicuri per il lungo termine è possibile utilizzare uno stock screener, ovvero un filtro che ci permette di selezionare nell’intero mercato azionario le azioni che presentano delle determinate caratteristiche che potrebbero renderle un ottimo acquisto all’attuale prezzo di mercato. Ovviamente, non tutti risultati dello stock screener risultano essere eccellenti acquisti e sarà poi il dovere dell’investitore quello di analizzare le diverse proposte.
Ad esempio, questi sono dei filtri che possono essere utilizzati sullo screener di Finviz.com per selezionare delle azioni compatibili con una strategia di investimento a lungo termine con un ottimo prezzo di mercato. Infatti, uno dei criteri è “quarter down”, ovvero quello di essere in negativo l’ultimo trimestre.
Una volta individuato il titolo nella quale si vuole investire sarà necessario aprire il proprio broker di azioni per inserire l’ordine sul tutolo selezionato. Ad esempio, su Fineco un ordine può semplicemente essere inoltrato cercando il titolo nella barra di ricerca in alto a destra, selezionando il mercato di riferimento nel quale si vuole investire ed infine cliccando su ordina.
Conclusioni
In conclusione, investire a lungo termine tramite investimenti in singoli titoli azionari risulta spesso più complesso ma, se fatto bene, permette di generare ritorni maggiori del mercato tramite un investimento passivo e duraturo nel tempo.
Individuare azioni da cassettista è relativamente difficile ma, tramite uno stock screener e le caratteristiche principali di queste azioni citate nell’articolo, risulta spesso possibile individuare le migliori azioni da comprare e possedere per i prossimi 20 anni.
