Non è certamente un segreto che iniziare a guadagnare con il trading online a tal punto da sostituire il proprio lavoro a tempo pieno è il sogno di molti trader che si stanno iniziando ad interfacciare con questo mondo, e quale miglior obiettivo di guadagnare 1000 euro al mese?
In questo articolo andremo a discutere di tutti i principali metodi per raggiungere questo traguardo partendo dal trading a breve termine fino allo swing e considerando tutte le principali asset class disponibili sul mercato.
Migliori Broker Forex
Guadagnare 1000 Euro al Mese con il Trading: è possibile?
Guadagnare con il trading online è una sfida non indifferente, infatti, indipendentemente dal proprio obiettivo mensile, concludere una serie di posizioni in profitto risulta essere già un obiettivo non raggiungibile dalla maggior parte dei traders. Essere profittevoli non richiede solamente le giuste conoscenze, ma necessita anche della scelta corretta dell’asset class che si vuole negoziare e della tipologia di trading che si vuole fare.
Nel nostro recente articolo sullo swing trading avevamo discusso di questa particolare tipologia di trading a confronto con il day trading e lo scalping mentre in questo articolo ci focalizzeremo principalmente sulle varie asset class nella quale si può investire per raggiungere l’obiettivo di guadagnare €1000 al mese con il trading.
Inoltre, è anche importante notare come in questo articolo parleremo genericamente di mille euro intendendo un guadagno mensile lordo. Infatti, considerando una tassazione fissa al 26% sulle plusvalenze, per guadagnare €1k al mese netto con il trading servirebbe una plusvalenza di circa €1,350. Nonostante ciò, riguardante le plusvalenze sui guadagni di capitale sono presenti alcune eccezioni, quindi è anche raccomandabile la lettura del nostro articolo sulla tassazione trading online per una guida completa su come, quanto e quando pagare le tasse sul trading in Italia.
Come Guadagnare 1000 Euro al Mese online con il Forex
Il mercato del forex, o del foreign exchange, è il posto dove vengono scambiate le valute per speculare sul valore relativo delle principali monete mondiali. Questo mercato è solitamente il campo di gioco dei traders che prediligono il trading rapido e a breve termine con leve finanziarie elevate.
Ad esempio, questo grafico mostra una possibile posizione short sulla coppia di valute EUR/CAD, ovvero euro dollaro canadese con candele di 15 minuti. Il grafico ha mostrato un rapido rally a partire dal minimo assoluto giornaliero fino al raggiungimento di una forte area di resistenza giornaliera già testata precedentemente in prossimità della quale si è formata una struttura multiple tops ed è proseguito il trend a ribasso.
Considerando una posizione di un lotto standard, ovvero 100,000 unità della valuta base, e la leva finanziaria massima di 1:30 applicabile in Europa sulle coppie forex, per aprire una posizione di 1 lotto sarebbe necessario un investimento iniziale di circa €3,300. Con un risk/reward di 1 a 2, questa posizione ha rischiato 6.4 pips per un ritorno potenziale di 12.8 pips che, tramutati in euro, risultano essere un rischio di €64 per un ritorno di €128 euro.
La posizione in questo esempio ha avuto una durata di 7 ore e mezza e un day trader potrebbe aprire dalle 3 alle 10 posizioni simili in una singola giornata. Nonostante non tutte le posizioni saranno vincenti, €1,000 in un mese dovrebbe essere un traguardo raggiungibile.
Come Guadagnare 1000 Euro al Mese online con le azioni
Oltre al trading di coppie forex, un'altra categoria di asset comunemente negoziati dai trader sono le azioni. Generalmente ci si focalizza sul mercato statunitense per via della maggiore volatilità, liquidità e numero di azioni.
Al contrario degli orari forex, l’azionario non è aperto 24 ore al giorno ma solamente dalle 3 e mezza di pomeriggio alle 10 di sera per il mercato statunitense e dalle 9 di mattina alle 17 e 30 di pomeriggio per il mercato italiano. Inoltre, il trading azionario risulta principalmente adatto nella modalità di swing trading con posizioni di una durata media che varia da una alle 3 settimane.
Nel caso dello swing trading applicato nell’azionario si aggiunge uno step aggiuntivo per individuare possibili posizioni non presente nel caso delle coppie forex. Infatti, essendo presenti migliaia di azioni nel mercato, è necessario utilizzare uno stock screener, ovvero uno strumento che seleziona solamente le azioni che rispettano le nostre caratteristiche desiderate.
Uno degli stock screener indicenti più popolari è Finviz, ma anche i broker tradingview e molte altre tipologie di broker o piattaforme ne offrono una variante.
Così è come appare la schermata di Finviz dopo aver impostato uno dei miei screener salvati per individuare possibili operazioni short countertrend, ovvero delle vendite allo scoperto durante una correzione a breve termine nel grafico durante un rally al rialzo nel lungo termine. È importante notare come non tutte le proposte degli screener possano risultare delle buone possibilità di trading, e che di conseguenza è importante osservare e analizzare più approfonditamente le alternative che sembrano avere la maggior probabilità di vittoria.
Nel caso dello swing trading generalmente non si usa leva e si puntano a trade nella quale si rischia il 2% del proprio capitale per un ritorno di almeno il 4%. Ad esempio, con 10,000 euro nel proprio account di trading, una posizione avrebbe un rischio di €200 per un ritorno potenziale di almeno €400 per un profilo di rischio ritorno di 1 a 2. Nello swing trading generalmente si punta a generare un profitto del 5%-10% del valore dell’account su base mensile, quindi un trader esperto potrebbe generare mille euro con un account di €10,000 senza leva finanziaria in un solo mese.
Come Guadagnare 1000 Euro al Mese online con le obbligazioni
Le obbligazioni sono una categoria di asset solitamente snobbata dalla maggior parte dei trader retail in quanto è considerata troppo poco volatile per poter generare guadagni significativi in poco tempo. Infatti, generalmente questi strumenti sono principalmente utilizzati da investitori che si concentrano nel lungo termine grazie anche allo sgravo fiscale offerto sui titoli di stato italiani e alcune obbligazioni europee.
Ad esempio, collegandomi sul mio account di trading e filtrando i mercati obbligazionari per titoli di stato emessi in euro da paesi appartenenti all’Europa occidentale, questi sono le tre obbligazioni con la cedola maggiore:
Come discusso per le migliori obbligazioni da comprare oggi, le cedole sono un pagamento periodico dato al possessore dell’obbligazione come remunerazione. Le cedole possono essere imposte arbitrariamente dall’ente emettente senza alcuna correlazione con il rendimento, il quale viene poi determinato a posteriori in base al prezzo d’asta dell’obbligazione.
Considerando una cedola annuale del 6.5%, un invertitore dovrebbe investire circa €185,000 in queste obbligazioni per ricevere sul proprio conto in banca €1000 lordi al mese. Nonostante ciò, il rendimento annuale netto dell’obbligazione è solamente dell’1.39%, quindi un investitore genererebbe solamente poco più di €2,500 netti all’anno.
Di conseguenza, l’unico modo per generare €1,000 euro al mese tramite le obbligazioni senza un eccessivo capitale iniziale è quello di fare trading su questi strumenti, potenzialmente con l’ausilio di una leva finanziaria.
Per questo scopo, è raccomandabile fare trading di obbligazioni tramite ETFs come TLT per i titoli di stato americani o JNK per i “junk” o high yield bonds statunitensi. Utilizzare broker ETF per il trading aumenta la semplicità nell’inoltrare gli ordini, la liquidità e offre la possibilità di utilizzare una leva finanziaria.
Come Guadagnare 1000 Euro al Mese online con le cripto
Le criptovalute sono un nuovo settore dei mercati finanziari che è spopolato nel corso degli ultimi 5 anni e che, grazie alla loro elevatissima volatilità, hanno permesso guadagni eccezionali anche a moltissimi trader ed entusiasti.
Il trading delle criptovalute risulta molto simile al trading di coppie forex in quanto sono presenti solamente una quantità limitata di asset tra cui scegliere e quindi non si necessità di uno screener. Nonostante ciò, nel trading di criptovalute coloro non soddisfatti dalla volatilità del mercato possono usufruire di una leva massima di 1 a 2 mentre nel forex la leva massima sulle coppie principali arriva fino a 1 a 30 nell’Euro Area. Visualizza la lista dei migliori broker crypto Italia per comprare e vendere criptovalute in modo sicuro.
Come Guadagnare 1000 Euro al Mese con il Copy Trading
Il copy trading è l’attività di copiare i trade di algoritmi o di alcuni traders più esperti direttamente nel proprio account per trasformare il trading in un’attività passiva.
Nonostante esistano migliaia di traders esperti che generano ritorni eccellenti in pochissimo tempo, questa nicchia risulta ancora molto rischiosa e necessita di uno studio molto approfondito prima di iniziare. Inoltre, è sempre raccomandabile avere una conoscenza base delle posizioni che si aprono per evitare di perdere soldi nei mercati finanziari.
Nel nostro articolo sui migliori trader italiani abbiamo citato Merco De Lio, Antonio Emanuele Fasciani e Stefano Ceraglioli, la top 3 dei migliori trader italiani che hanno generato un ritorno annuale rispettivo dell’119%, 99% e 66% nel corso dell’ultimo anno.
Quindi, per generare €1000 al mese copiando i trade di De Lio nel corso del 2023 sarebbero bastati solamente €10,000 depositati in una piatatforma di copytrading ad inizio gennaio.
Come Guadagnare 1000 Euro al Mese con il Trading di Oro
L’oro è uno degli asset più antichi di sempre ed ha svolto un ruolo importantissimo nel commercio e nello sviluppo di intere popolazioni e civiltà. Anche a distanza di anni, l’oro è una delle commodities, ovvero beni primari, più negoziati negli odierni mercati finanziari. L’oro può principalmente essere negoziato tramite derivate o tramite ETF oro.
Le derivate principalmente usate per il commercio dell’oro sono i futures, ovvero dei contratti che permettono ai traders di speculare sul prezzo futuro dell’oro ad una certa data futura. Al contrario delle azioni e delle obbligazioni, i prodotti derivati sono molto complessi in quanto il valore di questi contratti non dipende solamente dal valore dell’asset sulla quale si basano, ma anche sul tempo fino a scadenza, volatilità del mercato e moltissime altre variabili.
Questa struttura complessa del prezzo rende molto difficile il calcolo del valore intrinseco del contratto e induce una volatilità maggiore del prodotto. Proprio per questo, il trading di oro tramite contratti futures è raccomandabile solamente a traders esperti.
Come Guadagnare 1000 Euro al Mese con gli ETF
Ricollegandoci anche al discorso dell’oro, gli ETFs sono dei prodotti definiti “basket of goods”, ovvero letteralmente “paniere di prodotti, che permette di speculare sull’andamento di uno o più asset tramite le semplici condizioni di trading delle azioni. Infatti, nonostante gli ETF siano dei prodotti diversi rispetto ai titoli azionari, vengono comodamente negoziati negli stessi mercati azionari secondo le medesime condizioni di trading dell’azionario.
Gli ETFs sono spesso considerati come i migliori prodotti per la differenziazione del proprio portafoglio di investimenti a basso costo e con un solo click. Ad esempio, acquistando solamente una quota dell’ETF SPY si ottiene una esposizione sull’intero indice americano S&P 500 ad una frazione del costo che si incorrerebbe nel provare e ricostruire il mercato autonomamente.
Nonostante ciò, gli ETFs permettono anche di negoziare prodotti come l’oro o le criptovalute, solitamente presenti in altri exchange o sotto forma di prodotti derivati complessi. Così facendo si semplifica la struttura del proprio portafoglio e si ottiene il beneficio di una tipologia di trading conforme all’azionario.
Inoltre, per coloro che non possono usare leve finanziarie o non possono vendere allo scoperto, esistono alcuni ETFs che offrono una esposizione a leva oppure un’esposizione inversa sul prodotto sottostante. Ad esempio, l’ETF ticker SH traccia l’inverso dell’S&P 500, quindi quando l’S&P 500 guadagna l’1%, SH perde l’1%.
Quali Sono le Strategie di Trading per Guadagnare 1000 Euro al Mese con il Trading?
Come già brevemente accennato nel corso dell’articolo e come più approfonditamente discusso nella nostra recente guida sul Trading online guadagni, uno degli elementi principali da determinare, prima ancora di scegliere lo strumento da negoziare, è la strategia di trading.
Infatti, le strategie di scalping e di day trading che si concentrano sul breve termine grazie all’ausilio della leva finanziaria e candele con durata di pochi minuti risultano essere più remunerative rispetto allo swing trading e agli investimenti a lungo termine. Nonostante ciò, il trading a breve termine implica un’elevata volatilità del proprio capitale, un rischio maggiore e la capacità di poter analizzare un grafico in pochi minuti.
Per questo, generalmente per i trader principianti è raccomandabile iniziare con lo swing trading, una strategia che permette tempi di reazione e di analisi maggiori, rimuovendo parte dello stress derivante da questa attività.
Qual è l’Investimento Iniziale Minimo per Iniziare a Guadagnare 1000 Euro al Mese con il Trading?
L’investimento minimo iniziale per guadagnare mille euro al mese è molto variabile in quanto si bassa significativamente sulla leva finanziaria che si applica, la strategia di trading, gli asset che si negoziano e la propria capacità.
Uno scalper esperto potrebbe essere in grado di generare mille euro al mese iniziando anche solamente con €1000, nonostante ciò un obiettivo considerato molto soddisfacente nel trading è quello di generare il 10% al mese del proprio capitale iniziale, quindi il target dei €1000 al mese potrebbe essere più facilmente raggiungibile con un capitale iniziale di €10,000.
Cosa Fare per Iniziare a Guadagnare 1000 Euro al Mese con il Trading?
- Il primo step per iniziare a guadagnare tramite il trading online è quello di informarsi e fare esperienza teorica nel settore. Fortunatamente, ad oggi, moltissimi broker offrono tante risorse gratuite per iniziare a familiarizzarsi con la piattaforma, il mercato e le varie tipologie di asset. Inoltre, anche su YouTube e altre piattaforme simili.
- Successivamente, è importante aprire un conto demo per iniziare ad applicare le proprie conoscenze in condizioni che simulano il mercato attuale. Durante le proprie pratiche sul conto demo è anche consigliabile costruire un foglio Excel che tiene traccia di tutti i trade fatti per studiare le statistiche principali come il numero di trade vincenti, il rendimento medio, la durata media della posizione e molto altro. Il foglio Excel servirà da guida per aiutare a studiare la ragione dietro i trade perdenti e per evitare errori simili in futuro.
- Il terzo step è quello di scegliere un broker affidabile con il quale iniziare a fare trading. Per fare ciò è importante selezionare i migliori broker autorizzati consob e controllare che siano regolati da molteplici giurisdizioni.
Quanti soldi sono necessari per cominciare a fare trading?
Una volta aperto il primo conto di trading con un broker affidabile, è consigliabile iniziare con una somma di denaro che non rischia di cambiare la propria vita nel caso in cui dovesse essere persa. Ad esempio, una buona somma iniziale con la quale aprire il proprio conto di trading, e quella con la quale ho iniziato personalmente io, è di €500.
Certamente, non è realistico aspettarsi di iniziare a generare €1000 al mese con un capitale iniziale di €500, ma questo ci permette di iniziare a guadagnare esperienza con un conto live e con le effettive condizioni di mercato e non quelle simulate da un conto demo
I 5 Consigli da Seguire per Guadagnare 1000 Euro al Mese con il Trading
Iniziare a guadagnare 1000 euro la mese è spesso un traguardo molto importante e difficilmente raggiungibile, specialmente con un capitale iniziale non troppo elevato. Ecco i 5 consigli più importanti per poter raggiungere questo obiettivo:
- Non rischiare più di quanto si è disposti a perdere: specialmente durante i primi mesi di attività si rischia di esporsi a rischi maggiori del previsto se non si ha una comprensione completa del mercato finanziario. È cruciale negoziare solamente con il capitale che si è disposti a perdere.
- Scegliere il giusto broker: il broker è il braccio destro della propria attività e ci impone tutte le condizioni con la quale veniamo connessi ai mercati finanziari per tradare ed è importante assicurarsi che non sia un broker truffaldino iscritto alla lista nera Consob. La scelta del broker giusto, sicuro, affidabile e con le giuste commissioni risulta cruciale.
- Curare un foglio Excel con tutti i propri trade: anche quando si fa trading con un conto demo, curare un foglio Excel contente il resoconto di tutti i trade che si fanno è importantissimo per tracciare la propria performance permettendoci di fare forza nei nostri aspetti migliori e di risolvere alcune possibili lacune.
- Porre attenzione agli eventi macroeconomici: nonostante nel trading lo scenario macroeconomico abbia solamente un’importanza marginale, avere una conoscenza di quali dati macroeconomici vengono annunciati a che ora e la relativa importanza è importante per evitare picchi di estrema volatilità o per capire la direzione del trend a lungo termine di un asset.
- Non smettere mai di imparare: anche quando si pensa di aver raggiunto un livello di esperienza sufficiente per essere costantemente in profitto, è importante continuare ad aggiornarsi e a migliorarsi per mantenere i propri ritorni costanti.
Conclusioni
In conclusione, fare trading nei mercati azionari è un’attività estremamente complessa e porsi un obiettivo mensile come quello di €1000 al mese potrebbe spronare molti trader a migliorare per raggiungere questo traguardo.
Per fare ciò è importante avere una conoscenza approfondita di tutte le tipologie di asset che si possono negoziare per raggiungere questo obiettivo e le principali strategie da utilizzare con ogni asset per evitare di rischiare perdite significative nei mercati azionari. Segui DailyForex per altri importanti aggiornamenti e articoli sui mercati finanziari italiani e internazionali.
