Quando si opera nei mercati finanziari spesso ci si trova costretti a barattare il rendimento annuale del proprio portafoglio con il massimo livello di rischio che si è disposti a supportare. Dopo il nostro recente articolo relativo ai migliori investimenti sicuri con un rendimento annuale lordo di circa il 4% andiamo ad osservare alcune alternative più adatte a coloro disposte ad accettare un rischio maggiore.
In questo articolo presenteremo i migliori investimenti con rendimento 10% annuo perseguibili da investitori italiani attualmente nei mercati finanziari.
Migliori Broker Forex
Migliori investimenti con Rendimento 10% Annuo
Quando si parla di investimenti sicuri generalmente ci si riesce ad attestare intorno al 2-3% annuo netto senza un particolare livello di esperienza nei mercati finanziari, poi si possono trovare investimenti sicuri al 4% netto per gli investitori che già navigano i mercati finanziari da un po'. Al contrario, per ottenere un rendimento maggiore del 10% annuo sarà necessario iniziare a possedere delle conoscenze mediamente approfondite dell’argomento e degli strumenti che si negoziano.
Infatti, con le seguenti asset classes ci si espone a un rischio significativamente maggiore di perdere una parte significativa del proprio capitale. D’altro canto, con una buona gestione del rischio è possibile creare un portafoglio diversificato per ottenere un rendimento 10% annuo. Ecco gli strumenti più utilizzati per raggiungere questo obiettivo:
- Azioni Growth: le azioni growth, o azioni ad alta crescita, sono le quote di società caratterizzate da una rapida espansione delle proprie operazioni. Queste società spesso operano nel settore tecnologico per via degli elevati guadagni e elevatissimi margini permettendo di reinvestire ogni trimestre tutto il profitto netto senza pagare dividendi periodici. Il reinvestimento dei profitti permette una crescita ancora più rapida dell’azienda a favore dei propri investitori. Gli esempi più comuni di azioni growth statunitensi che fanno parte dell'indice NASDAQ 100 e dell'indice S&P 500 sono Apple, Nvidia, Meta e Google. Puoi eventualmente comprare e vendere equity scegliendo il miglior broker per azioni utilizzato anche dai nostri trader professionisti.
- Fondi Comuni di Investimento o ETF: i fondi comuni di investimento e gli ETFS sono due metodologie di investimento differenti che permettono agli investitori di ottenere un esposizione diversificata su un portafoglio contenente decine di azioni. Di conseguenza, la volatilità risulta essere molto inferiore rispetto ad una singola azione growth ma in media anche il rendimento tende ad essere minore. Inoltre, questi investimenti sono forme di risparmio gestite passivamente e presentano costi e commissioni maggiori. (Scopri la lista dei migliori broker ETF consigliati dai nostri esperti DailyForex oggi).
- ETF su mercati emergenti: Investire in mercati emergenti tramite ETF tende a generare ritorni maggiori in periodi di prosperità macroeconomica e tranquillità geopolitica per via della maggior domanda nei confronti di investimenti rischiosi. Una delle alternative più popolari è l’ETF di iShares sui mercati emergenti con ticker: EEM.
- Criptovalute e Finanza Decentralizzata (DeFi): Il settore delle criptovalute ha iniziato a spopolare nel corso degli ultimi anni per via della particolarità di queste valute digitali, i ritorni eccellenti e l’elevatissima volatilità. Per coloro più propensi al rischio allocare una porzione del proprio portafoglio in criptovalute potrebbe contribuire a generare un ritorno 10% annuo. (Guarda chi sono i 5 migliori crypto broker scelti dai nostr esperti per sicurezza e affidabilità).
- Trading di Opzioni o Contratti Derivati: le opzioni e i contratti derivati sono degli strumenti complessi spesso utilizzati da traders esperti per ottenere un’esposizione di un asset senza effettivamente possederlo fisicamente. Il vantaggio di questi strumenti risulta essere l’esposizione a leva che permette di ottenere ritorni eccellenti. D’altro canto, i contratti derivati sono estremante complessi da valutare e causano un’esposizione a perdite significative.
- Immobiliare a scopo di locazione: un altro investimento alternativo risulta essere l’immobiliare a scopo di locazione, il quale spesso però richiede un capitale iniziale più elevato rispetto alle altre alternative.
- Investimenti in start-up tramite Equity Crowfunding: l’equity crowfunding è un metodo alternativo di investimento che permette ai piccoli risparmiatori di investire in progetti privati. Questi progetti tendono ad avere ritorni estremamente elevati ma presentano un rischio significativamente alto ed un basso tasso di successo.
- P2P Lending: peer to peer lending è una nuova tipologia di investimento relativamente nuova che consiste nel dare in prestito i propri risparmi ad un altro investitore privato in cambio di un tasso d’interesse. Questi investimenti sono paragonabili all’acquisto di obbligazioni societarie ad alto rischio.
- Fondi di Private Equity o Venture Capital: gli investimenti in private equity e in venture capital permettono agli investitori di ottenere un’esposizione su piccoli progetti e startup private ad alto rischio ma che potenzialmente presentano ritorni eccellenti. Il mercato del venture capital e del private equity risulta essere particolarmente rischioso e spesso riservato ad investitori esperti in quanto solamente un paio di investimenti su mille risulta essere un successo.
Ecco una tabella comparativa con esempi pratici di investimenti che puntano a un rendimento del 10% annuo. La tabella include il rendimento atteso, il livello di rischio e consigli specifici per i principianti.
Investimento | Rendimento Atteso | Livello di Rischio | Consigli per Principianti | Esempio |
|---|---|---|---|---|
Azioni ad Alta Crescita | 8-12% | Medio-Alto | Investire tramite ETF diversificati per ridurre il rischio. Utilizza un broker come eToro per il trading senza commissioni e inizia con capitale ridotto. | Investire in aziende tecnologiche tramite ETF come Nasdaq-100. |
ETF Mercati Emergenti | 7-11% | Medio | Scegli ETF a basso costo come Vanguard o iShares. | Vanguard FTSE Emerging Markets ETF. |
Immobiliare in Affitto | 7-10% netto | Medio-Basso | Inizia con immobili di piccole dimensioni in aree con alta domanda (es. città turistiche). | Comprare un bilocale a Milano e affittarlo tramite Airbnb. |
Crowdfunding Immobiliare | 8-12% | Medio | Investire piccole somme su più progetti con durata breve (1-2 anni) per diversificare. | Progetti su Walliance con rendimenti stimati dell’8-12%. |
P2P Lending | 9-12% | Alto | Inizia con importi bassi. Diversifica i prestiti su più debitori per mitigare il rischio. | Prestare denaro su Mintos con tassi del 10%. |
Criptovalute (Staking) | 10-15% | Molto Alto | Inizia con somme ridotte e scegli una piattaforma sicura | Staking di Ethereum con piattaforme come Binance. |
Fondi di Venture Capital | 10-20% | Molto Alto | Partecipare tramite piattaforme che accettano investimenti minimi. | Utilizzare piattaforme sicure come Crowdcube o Seedrs, che consentono di investire in startup promettenti. |
Come valutare al meglio gli investimenti che rendono il dieci per cento annuo?
Nella precedente tabella abbiamo citato diversi metodi per provare ad ottenere un rendimento al 10 per cento annuo ed ognuno di essi presenta particolari condizioni che potrebbero entrare in conflitto con la propria strategia o profilo di rischio. Di conseguenza, è importante comprendere quali sono i principali fattori da prendere in considerazione prima di iniziare a costruire un portafoglio di investimenti in grado di poter generare il 10% annuo.
- Costi: è importante considerare come le forme di risparmio gestito, sia attivamente in fondi di private equity e venture capital che passivamente tramite ETF, presentano costi maggiori rispetto all’acquisto indipendente di strumenti finanziari come azioni growth o criptovalute. Inoltre, gli investimenti che richiedono piattaforme particolari come P2P lending, crowdfunding e investimenti a breve termine potrebbero richiedere commissioni ingenti.
- Utilizzo di piattaforme sicure: indipendentemente dall’investimento che si decide di perseguire è cruciale adoperare piattaforme sicure, regolamentate e testate da milioni di altri utenti. Questa raccomandazione risulta particolarmente importanti per le piattaforme di P2P lending, crowdfunding e per le piattaforme per la compravendita di criptovalute, le quali spesso tendono essere più soggette ad eventuali truffe. In generale raccomandiamo sempre di consultare la lista broker truffaldini per verificare che il broker o la piattaforma di trading scelti non siano una truffa, assicurandosi di utilizzare Consob broker autorizzati in Italia.
- Diversificazione: fondi di investimento ed ETFs tendono ad essere strumenti caratterizzati da una maggiore diversificazione e di conseguenza tendono ad avere una volatilità minore a fronte di un ritorno minore. Nonostante ciò, è anche possibile creare un portafoglio ben diversificato selezionando più investimenti tra le proposte contenute in questo articolo.
- Gestione del rischio: quando si decide di investire è cruciale avere a mente il livello di rischio che si è capaci di supportare. Infatti, investimenti in fondi di private equity, venture capital, crowdfunding e P2P lending spesso tendono ad avere un’elevatissima volatilità e l’obbligo di rimanere investiti per certo numero di anni minimo.
Conclusioni
Grazie alla continua evoluzione dei mercati finanziari è possibile investire in vari strumenti per ottenere un rendimento 10% annuo crescendo il proprio capitale nel corso del tempo. Nonostante ciò, in finanza è cruciale ricordarsi come il ritorno è quasi sempre inversamente correlato al rischio e di conseguenza è molto importante valutare attentamente le proposte presentate in questo articolo in chiave delle proprie caratteristiche di investimento.
Per il corretto raggiungimento del proprio obiettivo di un rendimento pari al 10% annuo è raccomandabile affidarsi ad una piattaforma sicura e di costruire un portafoglio ben diversificato contente più tipologie di investimento riportate in questo articolo in modo da poter ridurre la diversificazione.
