Andiamo a presentare le migliori app per investire piccole somme, le principali caratteristiche e come scegliere in maniera efficiente l’app migliore per la propria strategia di trading.
Le 5 Migliori App per Investire Piccole Somme in Italia
Dal 2008 DailyForex recensisce le società di trading con un livello di scrutinio che pochi possono eguagliare. Il nostro team esamina e valuta oltre 150 criteri diversi per ogni broker, partendo dalle commissioni fino alla sicurezza della piattaforma, assicurando che solo l'1-5% dei broker superi i nostri rigorosi standard. Questo processo meticoloso ti garantisce la scelta dei top broker a livello italiano e mondiale. Scopri di più su come valutiamo i broker e manteniamo la nostra neutralità qui.
- AvaTrade, Altamente regolamentato, scelta di spread fissi o fluttuanti.
- Eightcap, Prezzo competitivo con eccellente sistema educativo + video di mercato giornalieri.
- STARTRADER, Scelta tra MT4/MT5, piattaforma copy trading sviluppata internamente.
- FP Markets, Trading ECN, ampia scelta di CFD su azioni e accesso all’Autochartist.
- Pepperstone, Ottima esecuzione ECN su MT4/5, cTader e Piattaforma Proprietaria Pepperstone.
Confronto tra le Migliori App per Investire Piccole Somme
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Regolatori | ASIC, Banca Centrale d'Irlanda, BVI, FFAJ, FSCA, KNF, MiFID | ASIC, CySEC, FCA, SCB | ASIC, FSA, FSCA | ASIC, CMA, CySEC, FSCA | ASIC, BaFin, CMA, CySEC, DFSA, FCA, SCB |
Anno di fondazione | 2006 | 2009 | 2012 | 2005 | 2010 |
Tipo(i) di Esecuzione | Market Maker | ECN/STP, Market Maker | ECN/STP | ECN/STP | No Dealing Desk, NDD |
Deposito minimo | |||||
Costo Medio di Trading su EUR/USD | 0.9 pips | 1.0 pips | 1.3 pips ($13.00) | 1.2 pips | 1.1 pips |
Costo Medio di Trading su GBP/USD | 1.5 pips | 1.2 pips | 1.3 pips ($13.00) | 1.4 pips | 1.4 pips |
Costo Medio di Trading su Oro | $0.29 | $0.12 | $0.17 | $0.16 | $0.15 |
Piattaforme di trading | Altro, MetaTrader 4, MetaTrader 5, Piattaforma di Proprietà, Web-based+ | MetaTrader 4, MetaTrader 5, Trading View | MetaTrader 4, MetaTrader 5 | MetaTrader 4, MetaTrader 5, cTrader, Piattaforma di Proprietà, Web-based | Altro, MetaTrader 4, MetaTrader 5, cTrader, Piattaforma di Proprietà, Trading View+ |
Conto Islamico | |||||
| Visita il sito web | Visita il sito web | Visita il sito web | Visita il sito web | Inizia Visita il sito webIl 76.3% dei conti perdono denaro |
AvaTrade
In sintesi Altamente regolamentato, scelta di spread fissi o fluttuantiAvaTrade è stata fondata nel 2006 a Dublino, in Irlanda. Questo è uno dei broker Forex/CFD più grandi e famosi al mondo, conosciuto per offrire ai propri clienti una scelta di modelli di trading a costo di spread fisso o variabile. AvaTrade gode di un livello di regolamentazione estremamente alto e forte, che lo rende il broker preferito dai trader che non si sentono sicuri nei confronti della sicurezza del loro deposito, che in Irlanda viene protetto da un forte provvedimento per la protezione dei depositi degli investitori. AvaTrade è regolamentato direttamente in Irlanda (e, per estensione, nell’Unione Europea), Australia, Giappone, Sud Africa e Isole Vergini Britanniche. Al di fuori dell’Unione Europea, la leva finanziaria massima offerta da Ava arriva fino a 400 a 1.
Vantaggi/Svantaggi
- Offerta formativa di alta qualità tramite SharpTrader
- Eccellente scelta di piattaforme di trading che soddisfano le varie esigenze di trading
- Ampia selezione di asset e opportunità di diversificazione tra asset
- Broker ben regolamentato e affidabile con la supervisione di una banca centrale
- Costi di negoziazione competitivi ma niente di speciale
Eightcap
In sintesi Prezzo competitivo con eccellente sistema educativo + video di mercato giornalieriEightcap si è affermato tra i migliori broker Forex grazie alla sua superba infrastruttura di trading, all'eccellente esecuzione degli ordini in un contesto di profonda liquidità, commissioni competitive e strumenti di trading all'avanguardia. I trader manuali ottengono un calendario economico ben progettato basato sull'intelligenza artificiale e Eightcap aggiorna MT4 tramite Capitalize AI, che consente il trading algoritmico in un ambiente privo di codici. I trader MT5 beneficiano di Flash Trader, mentre la soluzione dedicata alle criptovalute Crypto Crusher si rivolge ai trader di criptovalute.
I copy trader ottengono i servizi MT4/MT5 integrati e Eightcap collega i social trader alla community attiva di TradingView. I trader principianti ottengono un'eccezionale offerta educativa e di ricerca tramite Eightcap Labs e Eightcap Trade Zone.
Vantaggi/Svantaggi
- Ricerca giornaliera e contenuti educativi di qualità
- Eccellente infrastruttura tecnologica e team di gestione esperto
- Struttura dei costi competitiva
- Deposito minimo basso e leva elevata fino a 1:500 (per clienti non europei)
- Leva limitata in alcune zone
STARTRADER
In sintesi Scelta tra MT4/MT5, piattaforma copy trading sviluppata internamenteSTARTRADER è un eccellente broker globale che offre le piattaforme di trading forex Metatrader 4/ MT5, propone un servizio di copy trading di proprietà e ha 14 fornitori di liquidità.
Vantaggi/Svantaggi
- Servizio di copy trading proprietario e piattaforme di trading MT4/MT5
- Profondi pool di liquidità tramite 14 fornitori di liquidità
- Hosting VPS per trading 24 ore su 24, 5 giorni su 5 a bassa latenza
- I processori di pagamento includono molte soluzioni di ritiro/deposito
- Scelta limitata di CFD azionari e materie prime
FP Markets
In sintesi Trading ECN, ampia scelta di CFD su azioni e accesso all’AutochartistFP Markets è un broker australiano regolamentato dall’ASIC lanciato nel 2005. Uno dei punti di forza di questo broker è la gamma estremamente ampia di risorse negoziabili offerte. Fp Markets offre più di 60 coppie e cross Forex, 24 CFD su indici azionari, 159 CFD su azioni, le principali materie prime e 11 criptovalute incluso Bitcoin. FPMarkets offre un insolito modello di esecuzione ibrido ECN/STP, dunque i suoi clienti possono scegliere tra lo stile di esecuzione ECN che offre un livello di velocità molto elevato e uno stile di esecuzione “straight through processing” che consente spread più “naturali”. La suite delle piattaforme MT4/MT5 di FP Markets arriva con ben 13 plug-in disponibili per i suoi trader; uno di questi è l’Autochartist, uno strumento molto utilizzato che questo broker propone gratuitamente ai suoi clienti. La sezione di ricerca e formazione è ben progettata, con informazioni giornaliere utili a tutti i trader. I trader che vogliono testare gli Expert Advisors e le condizioni di trading di FP Markets prima di aprire un conto reale con il broker, possono usufruire del conto demo FP Markets. FP Markets è un broker autorizzato CONSOB in Italia.
Vantaggi/Svantaggi
- Selezione di piattaforme di trading e strumenti di trading ausiliari
- Struttura dei costi molto competitiva ed eccellente selezione delle risorse
- Bassi requisiti di deposito minimo
- Ben regolamentato e affidabile
- Disponibilità del software Iress geograficamente limitata
Pepperstone
In sintesi Ottima esecuzione ECN su MT4/5, cTader e Piattaforma Proprietaria PepperstonePepperstone è noto per la sua vasta selezione di piattaforme di terze parti, che include una varietà di piattaforme di copy trading, a seconda della giurisdizione e della piattaforma Pepperstone di proprietà del broker. In qualità di broker ECN, Pepperstone può essere particolarmente adatto per scalper e altri day trader. Pepperstone offre una base solida e affidabile, grazie a non meno di tre regolatori finanziari di alto livello, vale a dire l'Australian Securities and Investments Commission (ASIC), la Financial Conduct Authority (FCA) (Regno Unito) e la BaFIN tedesca. Inoltre, Pepperstone è regolamentato anche dalla Cyprus Securities and Exchange Commission (CySEC) e dalla Dubai Financial Services Authority (DFSA). Infine Pepperstone è regolamentato anche alla Capital markets Authority (CMA) in Kenya e dalla Securities Commission of the Bahamas (SCB), due autorità di regolamentazione di basso livello. Il programma Active Trader di Pepperstone riduce una percentuale dello spread, che dipende dai volumi di scambio mensili.
Vantaggi/Svantaggi
- Scelta top con MT4/MT5, cTrader, TradingView e Piattaforma Pepperstone
- Ottimo Pacchetto di aggiornamento MT4/MT5, Autochartist, trading API
- Eccellente supporto per il social trading
- Leva fino a 1:400 a seconda della giurisdizione, eccellente esecuzione degli scambi
- I conti demo hanno limiti di tempo di 60 giorni con MT4/5
Perché investire piccole somme online
Iniziare ad investire in borsa è uno degli scogli più difficili da superare anche una volta depositati i propri fondi su un conto di investimenti. Infatti, appena si apre una prima posizione si inizia a essere emotivi sul possibile andamento del mercato causando una quantità di stress significativa.
Proprio per questo, quando si inizia a fare trading online è cruciale operare con piccole somme di denaro in modo da potersi abituare più facilmente allo stress generato dal trading. Il problema, però, è che non tutti i broker offrono soluzioni efficienti ed ottimizzate anche per piccole somme.
Ad oggi esistono moltissime diverse app di trading, ognuna delle quali presenta caratteristiche e costi leggermente diversi. In questa tabella abbiamo riportato le 7 migliori app per fare trading iniziando solamente con piccole somme.
App | Tipologia | Minimo di Investimento | Caratteristiche Principali |
eToro | Piattaforma di social trading | 50€ (deposito iniziale) | Copia le operazioni di altri investitori con "CopyTrader". Ideale per principianti e social trading. |
Degiro | Broker low-cost | Nessun minimo | Commissioni basse, ampia gamma di strumenti finanziari (azioni, ETF, obbligazioni). |
Revolut | App fintech | 1€ | Investimenti in frazioni di azioni, criptovalute e azioni. Integrata con le funzioni di spesa quotidiana. |
Moneyfarm | Robo-advisor | 5.000€ | Creazione di portafogli personalizzati e diversificati. Soluzione automatizzata per investimenti graduali. |
Hype | App bancaria + investimenti | 1€ | Investimenti semplici in ETF, integrata con un conto corrente. |
Tinaba | Gestione finanziaria e investimenti | 2.000€ | Piani di investimento automatizzati, commissioni competitive, accesso facile per piccoli investitori. |
Poste Italiane – BancoPosta Fondi SGR | Fondi comuni d’investimento | Circa 50€ | Soluzioni di investimento tramite fondi comuni, opzione solida e facile da gestire. |
Pro e contro delle app per investire piccole somme
Come brevemente anticipato, iniziare ad investire piccole somme è solitamente la decisione migliore indipendentemente dalla propria disponibilità economica. Infatti, così facendo si esce dalla sicurezza di un conto demo per entrare nel mercato live, ma si evita di mettere troppa pressione sui primi tentativi di trade.
Queste app presentano molteplici caratteristiche che aiutano i trader nei primi step del loro viaggio, ma è anche importante prendere in considerazione tutte le limitazioni e i punti di debolezza che alcuni di questi account potrebbero presentare.
Pro
- Semplicità: solitamente questa tipologia di piattaforme risultano molto semplici da usare e permettono di compiere tutte le funzioni basilari in solamente un paio di click. Non è necessario configurare l’interfaccia o preimpostare certe funzioni, basta accedere alla piattaforma e premere su “buy” o “sell”
- Bassi Costi: le piattaforme che si specializzano per i retail traders principianti spesso offrono costi di gestione e commissioni molto basse aiutando i trader a generare un profitto anche con piccole somme.
- Interfaccia Chiara: I broker per investire piccole somme spesso presentano delle interfacce molto chiare principalmente caratterizzate da una barra di ricerca e un grafico del prezzo. Non sono presenti grafici complessi o altri parametri, semplificando significativamente l’esperienza di utilizzo per coloro che non necessitano impostazioni avanzate.
- Azioni Frazionate: questa categoria di broker azioni permette la negoziazione di azioni frazionate permettendo ai traders di gestire un portafoglio ben differenziato anche con poco capitale.
Contro
- Dati di Mercato in Differita: spesso, per mantenere il costo di gestione molto basso, i broker offrono i dati di mercato in differita di 15 minuti per i conti “base” adatti ai trader che iniziano con piccole somme. Se si utilizza un servizio di charting esterno come i broker TradingView questo problema viene annullato, ma sarà necessario utilizzare entrambe le piattaforme in contemporanea.
- Necessità di Cambiare con l’Esperienza: se un broker è specializzato per il trading di piccole somme potrebbe essere necessario cambiare account di trading una volta fatta esperienza nei mercati finanziari.
- Prodotti Limitati: spesso questa categoria di broker limitano l’utilizzo di prodotti finanziari complessi come derivate, ETF a leva e inversi e molto altro.
- Funzioni Limitate: la maggior parte delle app per fare trading specializzate in piccoli clienti potrebbero non offrire le vendite allo scoperto, la leva finanziaria e ordini pendenti complessi.
- Scarsa Personalizzazione: piattaforme di trading come la Traders Work Station di Interactive Brokers permettono di modificare ogni singolo aspetto della schermata come tipologia di grafico o pannello scegliendo tra decine di alternative diverse. Inoltre, nello stesso account è possibile avere diverse schermate preimpostare per analizzare e negoziare strumenti diversi. Il problema di questa piattaforma è che risulta estremamente complessa e potrebbero volerci anche 10 ore di pratica per prenderci la mano. D’altro canto, una piattaforma semplificata di un app per investire piccole somme potrebbe non avere la flessibilità desiderata.
App per fare trading
Le app per fare trading sono delle piattaforme specializzate per le compravendita di titoli azionari, coppie valutarie e altri asset. Queste piattaforme generalmente presentano delle caratteristiche leggermente diverse dai classici broker per investire in borsa in quanto, specializzandosi nel breve termine, spesso pongono un focus maggiore sull’analisi tecnica Forex e il charting.
Inoltre, le app per fare trading generalmente presentano commissioni basse e varie asset class ma non possiedono schermate relativa al resoconto del portafoglio o grafici che comparano l’andamento del nostro portafoglio contro una benchmark.
App per investire in azioni
Le app per investire in azioni, invece, si specializzano negli investimenti a lungo termine nel mercato azionario offrendo spesso la possibilità di attivare piani di accumulo che investono periodicamente la nostra liquidità in una serie di asset a nostra scelta. Inoltre, molte app per investimenti offrono la possibilità di negoziare azioni frazionarie, ovvero delle frazioni delle azioni emesse dalla società quotata in borsa.
Le app per investire in azioni spesso presentano costi di gestione e commissioni più elevate per via del minor numero di ordini immessi dal mercato da parte dei propri clienti. Inoltre, queste piattaforme potrebbero non possedere una piattaforma avanzata con solo le funzioni basilari per acquistare e vendere senza ordini pendenti complessi o charting avanzato. Nonostante ciò, le app per investire in borsa possono avere servizi aggiuntivi per i dividendi o per monitorare la diversificazione del portafoglio.
App per investire in borsa
Le app per investire in borsa sono delle piattaforme specializzate nella negoziazione a lungo termine come le app per investire in azioni ma che mantengono un accezione più generale includendo anche altre tipologie di asset come coppie valutarie, contratti derivati e i bond per il trading obbligazioni.
Le app per investire in borsa spesso risultano essere il passaggio successivo per coloro che desiderano iniziare ad espandere la propria strategia di investimenti oltre le semplici azioni o che desiderano acquistare un contratto derivato per rendere più efficiente il proprio portafoglio.
Ad esempio, investendo in azioni denominate in valuta estera potrebbe essere utile acquistare un contratto swap che mantiene costante il tasso di cambio evitando che il propri investimento perda valore a causa della svalutazione della valuta estera.
Questa tipologia di app potrebbe presentare dei costi e commissioni maggiori rispetto alle app per investire in azioni a fronte di una selezione di asset maggiormente diversificata.
App per investire in ETF
Gli ETF, o Exchange Traded Funds, sono dei prodotti che offrono un esposizione su un portafoglio diversificato di azioni o un'altra tipologia di asset. Di conseguenza, acquistando ETF si riesce a costruire un portafoglio estremamente diversificato solamente tramite un paio di click.
Le app per investire in ETF solitamente facilitano questa procedura pubblicizzando piani di accumulo che permettono di investire in maniera costante una quantità di denaro o quote su base mensile in modo da porter costruire uno stabile portafoglio di investimenti.
Generalmente i piani di accumulo sono privi di commissioni e le app per investire in ETF sono caratterizzate da una semplice interfaccia che permette agli investitori di performare tutte le principali funzioni base con solamente un paio di click.
App investimenti automatici
Le app investimenti automatici, invece, sono delle piattaforme che permettono l’adozione di algoritmi o bot di trading che gestiscono il capitale investito in maniera autonoma per generare un ritorno totalmente passivo senza richiede alcun input esterno da parte del trader.
Nonostante esistano moltissimo bot e algoritmi profittevoli, è importante essere estremamente cauti nella selezione di queste app di investimento automatico in quanto ogni eventuali perdite sono sempre interamente a carico del cliente anche se l’intera attività è svolta da un algoritmo.
Come scegliere la migliore app per investire piccole somme
La scelta relativa alla prima piattaforma di trading è sempre estremamente complessa in quanto sarà la piattaforma di lancio per la carriera nei mercati finanziari. D’altro canto, è anche raccomandabile non fossilizzarsi troppo duramente sulla prima scelta in quanto con il tempo sia le preferenze che le necessità cambiano rendendo necessario anche un cambio di piattaforma. Quindi, è meglio iniziare con una piattaforma specializzata nelle piccole somme piuttosto che una eccessivamente complessa che potrebbe addirittura un effetto negativo sulle prime posizioni.
- Per scegliere la migliore app di investimento è necessario iniziare selezionando dalle 3 alle 5 alternative che rispecchiano le nostre necessità come ad esempio la presenza di una piattaforma di charting per l’analisi tecnica, una determinata tipologia di asset, la presenza di dati di mercato in tempo reale, una piattaforma desktop, accesso a mercati esteri e molto tutto il resto alla quale si potrebbe essere interessati.
- Successivamente, il secondo step risulta essere quello del controllo sicurezza accertandosi che i broker selezionati non siano presenti nella lista nera della Consob, ovvero la lista contenente tutti i broker che operano in maniera clandestina senza le corrette autorizzazioni. Per un doppio controllo più preciso è anche bene assicurarsi che gli enti selezionati siano nella lista broker autorizzati Consob.
- Il terzo step è quello di controllare la sezione regolamentazioni sul sito internet di ogni broker per consultare i termini e condizioni di ogni account e le giurisdizioni che ne governano le operazioni. In questa sezione è importante osservare molteplici giurisdizioni, tra cui almeno una o più “tier 1”, ovvero tra le più sicure e rigide al mondo.
- Dopo aver effettuato questi primi controlli sarà necessario consultare le reviews di altri trader su piattaforme come TrustPilot. Così facendo si riuscirà a scoprire ulteriori possibili punti di debolezza come un servizio clienti scadente o una lenta esecuzione degli ordini.
- Infine, dopo aver completato questi step, sarà possibile prendere la decisione finale tra le alternative rimanenti confrontando le funzioni offerte e i costi collegati. Per confrontare al meglio le alternative è consigliabile aprire un conto demo per testare in prima persona il servizio offerto.
Conclusioni
In conclusione, iniziare ad investire potrebbe essere intimidatorio per via della possibile perdita dei fondi e per l’incertezza che caratterizza questa tipologia di attività. Nonostante ciò, iniziando con delle piccole somme di denaro e una piattaforma di trading online che soddisfa tutte le proprie necessità, questo ostacolo diventa molto più semplice da superare.
La scelta del broker migliore per investire piccole somme dipende dalle proprie caratteristiche di investimento e dalle proprie preferenze, quindi si consiglia sempre di aprire un conto demo con il broker che si desidera utilizzare per assicurarsi che il servizio offerto sia al livello sperato.
