I broker Forex regolamentati dalla FCA (Financial Conduct Authority) nel Regno Unito rappresentano una scelta ovvia per i trader del Regno Unito e di altri paesi, grazie alle vantaggiose protezioni offerte ai trader e all’attenzione rivolta agli investitori da parte di quest’organo di regolamentazione.
- Eightcap, Prezzo competitivo con eccellente sistema educativo + video di mercato giornalieri.
- AvaTrade, Altamente regolamentato, scelta di spread fissi o fluttuanti.
- FP Markets, Trading ECN, ampia scelta di CFD su azioni e accesso all’Autochartist.
Confronto tra i Migliori Broker Forex Regolamentati FCA
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Regolatori | ASIC, CySEC, FCA, SCB | ASIC, Banca Centrale d'Irlanda, BVI, FFAJ, FSCA, KNF, MiFID | ASIC, CySEC, FSCA |
Anno di fondazione | 2009 | 2006 | 2005 |
Tipo(i) di Esecuzione | ECN/STP, Market Maker | Market Maker | ECN/STP |
Deposito minimo | |||
Costo Medio di Trading su EUR/USD | 1.0 pips | 0.9 pips | 1.2 pips |
Costo Medio di Trading su GBP/USD | 1.2 pips | 1.5 pips | 1.4 pips |
Costo Medio di Trading su Oro | $0.12 | $0.29 | $0.16 |
Piattaforme di trading | MetaTrader 4, MetaTrader 5, Trading View | Altro, MetaTrader 4, MetaTrader 5, Piattaforma di Proprietà, Web-based+ | MetaTrader 4, MetaTrader 5, cTrader, Piattaforma di Proprietà, Web-based |
Conto Islamico | |||
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Eightcap
In sintesi Prezzo competitivo con eccellente sistema educativo + video di mercato giornalieriEightcap si è affermato tra i migliori broker Forex grazie alla sua superba infrastruttura di trading, all'eccellente esecuzione degli ordini in un contesto di profonda liquidità, commissioni competitive e strumenti di trading all'avanguardia. I trader manuali ottengono un calendario economico ben progettato basato sull'intelligenza artificiale e Eightcap aggiorna MT4 tramite Capitalize AI, che consente il trading algoritmico in un ambiente privo di codici. I trader MT5 beneficiano di Flash Trader, mentre la soluzione dedicata alle criptovalute Crypto Crusher si rivolge ai trader di criptovalute.
I copy trader ottengono i servizi MT4/MT5 integrati e Eightcap collega i social trader alla community attiva di TradingView. I trader principianti ottengono un'eccezionale offerta educativa e di ricerca tramite Eightcap Labs e Eightcap Trade Zone.
Vantaggi/Svantaggi
- Ricerca giornaliera e contenuti educativi di qualità
- Eccellente infrastruttura tecnologica e team di gestione esperto
- Struttura dei costi competitiva
- Deposito minimo basso e leva elevata fino a 1:500 (per clienti non europei)
- Leva limitata in alcune zone
AvaTrade
In sintesi Altamente regolamentato, scelta di spread fissi o fluttuantiAvaTrade è stata fondata nel 2006 a Dublino, in Irlanda. Questo è uno dei broker Forex/CFD più grandi e famosi al mondo, conosciuto per offrire ai propri clienti una scelta di modelli di trading a costo di spread fisso o variabile. AvaTrade gode di un livello di regolamentazione estremamente alto e forte, che lo rende il broker preferito dai trader che non si sentono sicuri nei confronti della sicurezza del loro deposito, che in Irlanda viene protetto da un forte provvedimento per la protezione dei depositi degli investitori. AvaTrade è regolamentato direttamente in Irlanda (e, per estensione, nell’Unione Europea), Australia, Giappone, Sud Africa e Isole Vergini Britanniche. Al di fuori dell’Unione Europea, la leva finanziaria massima offerta da Ava arriva fino a 400 a 1.
Vantaggi/Svantaggi
- Offerta formativa di alta qualità tramite SharpTrader
- Eccellente scelta di piattaforme di trading che soddisfano le varie esigenze di trading
- Ampia selezione di asset e opportunità di diversificazione tra asset
- Broker ben regolamentato e affidabile con la supervisione di una banca centrale
- Costi di negoziazione competitivi ma niente di speciale
FP Markets
In sintesi Trading ECN, ampia scelta di CFD su azioni e accesso all’AutochartistFP Markets è un broker australiano regolamentato dall’ASIC lanciato nel 2005. Uno dei punti di forza di questo broker è la gamma estremamente ampia di risorse negoziabili offerte. Fp Markets offre più di 60 coppie e cross Forex, 24 CFD su indici azionari, 159 CFD su azioni, le principali materie prime e 11 criptovalute incluso Bitcoin. FPMarkets offre un insolito modello di esecuzione ibrido ECN/STP, dunque i suoi clienti possono scegliere tra lo stile di esecuzione ECN che offre un livello di velocità molto elevato e uno stile di esecuzione “straight through processing” che consente spread più “naturali”. La suite delle piattaforme MT4/MT5 di FP Markets arriva con ben 13 plug-in disponibili per i suoi trader; uno di questi è l’Autochartist, uno strumento molto utilizzato che questo broker propone gratuitamente ai suoi clienti. La sezione di ricerca e formazione è ben progettata, con informazioni giornaliere utili a tutti i trader. I trader che vogliono testare gli Expert Advisors e le condizioni di trading di FP Markets prima di aprire un conto reale con il broker, possono usufruire del conto demo FP Markets. FP Markets è un broker autorizzato CONSOB in Italia.
Vantaggi/Svantaggi
- Selezione di piattaforme di trading e strumenti di trading ausiliari
- Struttura dei costi molto competitiva ed eccellente selezione delle risorse
- Bassi requisiti di deposito minimo
- Ben regolamentato e affidabile
- Disponibilità del software Iress geograficamente limitata
Introduzione alla FCA
Avendo lanciato le sue operazioni nel 2013, la FCA è un organismo relativamente nuovo, ma il suo predecessore (la FSA) è stato per decenni il principale regolatore finanziario del Regno Unito. Mentre la Banca d’Inghilterra gestisce la politica su larga scala, la FCA è responsabile del monitoraggio del settore dell’intermediazione. Di conseguenza, le transazioni Forex e CFD ricadranno tutte sotto l’autorità di questa organizzazione con un broker regolamentato e con licenza FCA.
Questa vantaggiosa struttura offre accesso a conti assicurati, meccanismi di reclamo, rigide regole di marketing e alcune protezioni uniche disponibili solo per i clienti di broker forex e broker CFD regolamentati nel Regno Unito:
- Il Financial Services Compensation Scheme (FSCS) della FCA copre gli investitori fino a 85.000 £ in caso di liquidazione di un broker.
- La FCA consente lo spread betting esentasse e altri interessanti strumenti finanziari.
- La libertà comporta delle responsabilità, e la FCA è estremamente diligente rispetto agli adempimenti e alle indagini su broker non conformi. Si può anche controllare la lista nera CONSOB dei broker Forex, cioé i broker truffaldini non autorizzati in Italia per ottenere gli stessi risultati, poiché gli organi di regolamentazione dei mercati sono costantemente aggiornati tra loro e a livello menisle, ciascuno stila la lista dei broker truffa che poi viene riportata anche dagli altri paesi interessati. Puoi consultare l’elenco piattaforme trading autorizzate CONSOB per essere sicuro di negoziare con un broker regolamentato in Italia.
- L’inclinazione della FCA a multare e sospendere i broker che violano i migliori interessi dei loro clienti aiuta a promuovere un ambiente finanziario sicuro e innovativo in cui i trader possono correre rischi sul mercato e non sui loro broker.
- Il track record della FCA come regolatore equo ed efficiente fa sì che i broker da essa regolamentati forniscano un servizio eccellente e si comportino in modo etico. Qualora non riuscissero a soddisfare questo standard, la FCA è a disposizione per assistere. I broker FCA sono ben monitorati e operano all’interno di un sistema che premia l’innovazione e punisce la disonestà. Con oltre 200 milioni di sterline di multe normalmente emesse in un dato anno, questo regolatore fa sicuramente affari. Anche i broker che hanno violato il codice di condotta e i regolamenti possono essere sospesi e i loro prodotti vietati.
- La FCA dispone di una vasta rete di personale e di tecnologie di monitoraggio finanziario. Lavora a stretto contatto con il servizio del difensore civico finanziario del Regno Unito per risolvere le controversie.
- Essendo un importante centro finanziario, il Regno Unito ospita più di 91 società di trading forex e CFD regolamentate dalla FCA. Questa scelta di broker garantisce spread ridotti e competitivi e commissioni di intermediazione ragionevoli.
- Una volta la FCA consentiva una leva finanziaria quasi illimitata, ma a partire dalla metà del 2019 la leva finanziaria è stata ridotta a un massimo di 30:1 sulle coppie di valute Forex. Ciò potrebbe deludere alcuni trader, ma è certamente in linea con le migliori pratiche globali. I professionisti possono accedere a una leva finanziaria più elevata se sono in grado di dimostrare la propria competenza ed esperienza. Tuttavia, optare per questo percorso di classificazione “professionale” diminuisce alcune tutele degli investitori.
- Con ampie tutele per gli investitori, assicurazione FSCS e un approccio alla supervisione incentrato sugli investitori, i broker forex e CFD regolamentati e autorizzati dalla FCA presentano molti vantaggi preziosi per i trader con sede sia all'interno che all'esterno del Regno Unito.
La FCA è un’Autorità di Regolamentazione Sicura e Affidabile?
La FCA ha una comprovata esperienza di ente di controllo equo ed efficiente dunque, con molta probabilità, i broker regolamentati dalla FCA forniscono un servizio eccellente e si comportano in modo etico. Se i broker non risultano all’altezza di questo standard, la FCA sarà a disposizione per assistere.
Esistono tre tipi di intervento della FCA che possono essere effettuati per proteggere i trader:
1. Fase pre-consumo
Se la FCA identifica un prodotto o un servizio pericoloso venduto, può intervenire per correggere la situazione senza ricevere alcun reclamo da parte del cliente. Può intervenire per modificare lo sviluppo dei prodotti o servizi delle imprese regolamentate.
2. Fase del consumatore attivo
Se la FCA non è riuscita a impedire l’immissione sul mercato di un prodotto o servizio pericoloso, può intervenire chiedendo all’impresa regolamentata di cessare di offrire il prodotto o servizio e di rimborsare o sanare tutti i clienti che lo hanno effettuato.
3. Fase post-consumo
Se la FCA scopre che un prodotto o servizio obsoleto che non viene più offerto era pericoloso e venduto in violazione degli standard normativi, può intervenire imponendo rimborsi completi ad alcuni o tutti i clienti interessati.
Sebbene un broker forex regolamentato dalla FCA rappresenti l’ideale per la maggior parte dei trader, con le recenti restrizioni sui limiti di leva dei broker ESMA, i trader seriamente impegnati in un trading con leva finanziaria alta potrebbero non beneficiare molto dall’utilizzo di un broker regolamentato dalla FCA. La leva finanziaria offerta è comunque più che adeguata a supportare strategie aggressive di gestione del denaro. Con ampie protezioni per gli investitori, assicurazione FSCS e un approccio alla supervisione incentrato sugli investitori, i broker forex e CFD regolamentati e autorizzati dalla FCA presentano molti preziosi vantaggi per i trader con sede dentro e fuori dal Regno Unito.
Perché Scegliere un Broker Regolamentato dalla FCA
I broker Forex e CFD non sono sempre noti per agire automaticamente nel migliore interesse dei clienti, soprattutto quando molti broker generano profitti dalle perdite dei clienti. Di conseguenza, le rigide normative della FCA e i meccanismi di protezione degli investitori richiedono rapporti di alto livello tra clienti e broker, sostenendo un ambiente migliore per la prosperità degli investitori. Ciò include conti separati, requisiti di capitalizzazione diversi a seconda dei modelli di esecuzione e schemi di compensazione per garantire una migliore esperienza del trader.
I broker non regolamentati non aderiscono alle normative finanziarie e potrebbero non mantenere un sufficiente ammontare di riserve di capitale, per cui si sconsiglia di fare trading con broker non regolamentati al fine di evitare problemi tecnici, errori di comunicazione o errori di terze parti.
Le autorità di regolamentazione del settore finanziario invece, cercano sempre di trovare un equilibrio tra innovazione, gestione del rischio e protezione dei clienti, e la FCA del Regno Unito non è diversa. La crisi finanziaria del 2008 ha evidenziato i pericoli di un mercato scarsamente regolamentato e gli anni successivi hanno visto una maggiore attenzione rivolta alla protezione dei clienti. I mercati finanziari del Regno Unito sono stati tradizionalmente leader in questo senso, con la FCA che definisce lo standard sia per la libertà di trading che per la protezione dei clienti.
Quali Sono le Responsabilità della FCA?
Come accennato in precedenza, la FCA esiste nella sua forma attuale da diversi anni – e prima ancora come FSA per molti decenni. La decisione del governo britannico di separare la FCA dagli altri organismi di regolamentazione finanziaria è stata presa nella speranza che un regolatore specializzato per gli intermediari finanziari potesse garantire un mercato meglio regolamentato.
Finora, la FCA è ampiamente considerata all’altezza di questa aspettativa e di fatto l’ha superata in alcune aree.
La FCA svolge diverse importanti funzioni:
- Concessione di licenze e registrazione di società di servizi finanziari
- Garantire che gli intermediari rispettino le normative FCA e indagare sui reclami dei clienti
- Censurare le società finanziarie che risultano aver violato le norme e i regolamenti della FCA.
- Collaborare con il governo, il settore bancario e le organizzazioni clienti dei servizi finanziari per garantire un settore finanziario funzionale ed efficiente.
La sicurezza degli investitori è fondamentale in qualsiasi mercato finanziario sviluppato e la FCA supervisiona uno dei più grandi al mondo. La posizione strategica della Gran Bretagna e la storia di successi nel commercio e nella finanza le hanno permesso di diventare una delle principali destinazioni finanziarie del mondo.
I broker con sede nel Regno Unito hanno orari di lavoro in comune con Asia, Europa, Australia, Africa e Nord e Sud America. Ciò consente alle oltre 50.000 società di servizi finanziari registrate presso la FCA di servire clienti in tutto il mondo.
I broker FCA sono soggetti al FSCS (Financial Services Compensation Scheme) del regolatore che garantisce fino a £ 85.000 di copertura per i fondi dei clienti nel caso in cui un broker venga liquidato. I broker che violano le normative FCA devono affrontare diverse forme di ripercussioni, tra cui avvisi, multe, sospensione della licenza commerciale e divieti di prodotti, a seconda della gravità della violazione.
Linee Guida per i Broker Regolamentati dalla FCA
Prima di poter essere autorizzati a vendere i propri servizi al pubblico, i broker forex regolamentati dalla FCA devono rispettare le regole delineate di seguito. Tutti i broker sono responsabili del rispetto di questi requisiti e potrebbero perdere la licenza in caso contrario.
- Il broker deve detenere l’importo minimo di capitale come da licenza FCA equivalente a 125.000 £ per i modelli di elaborazione diretta (STP) e 730.000 £ per i broker market maker.
- Il broker deve mantenere in ogni momento i fondi dei clienti separati dalle sue spese operative.
- Rendicontazione: il broker deve segnalare il proprio saldo di capitale giornaliero e inviare documenti finanziari mensili e trimestrali alla FCA.
- Il broker deve gestire la propria attività in linea con le migliori pratiche e dimostrarlo alla FCA su richiesta.
- Il broker deve divulgare ai propri clienti il rischio associato a ciascuno strumento di trading e agire sempre nel migliore interesse del cliente.
- Il broker non deve offrire alcun servizio che violi i regolamenti FCA, comprese le operazioni ad alta leva finanziaria.
Se la FCA sospetta che un intermediario violi i suoi regolamenti, ha l’autorità legale per indagare e imporre multe al broker o revocargli del tutto la licenza.
Come fa la FCA a Sorvegliare le Società di Servizi Finanziari?
Come parametro di supervisione, la FCA applica le Linee guida delineate in precedenza. Vigila sulle aziende più grandi utilizzando metodi proattivi e sulle imprese più piccole utilizzando metodi reattivi. I settori sono inoltre soggetti ad esercizi di stress test per tentare di identificare e interrompere eventuali rischi sistematici che potrebbero esistere.
La FCA compare regolarmente nelle notizie finanziarie a causa delle azioni intraprese contro i broker non conformi e delle informazioni che condivide con il pubblico per il bene degli investitori e della sicurezza dei consumatori.
Un esempio recente vede l’aggiunta di un broker all’elenco delle truffe della FCA a seguito della “clonazione” di un’azienda autorizzata dalla FCA. 4fxroyal è stato sorpreso a imitare Royal Forex e a copiare alcuni dei dettagli di registrazione della FCA per frodare i clienti finendo così nel mirino della FCA, che ora nel suo sito web lo elenca come una società fraudolenta. I potenziali trader dovrebbero sempre fare un ulteriore sforzo e usare la dovuta diligenza prima di registrare e capitalizzare i conti.
Se un cliente ritiene che un broker lo abbia fuorviato o non lo tratti in modo etico, è invitato a segnalare l’incidente alla FCA. Il regolatore è efficiente e diligente nell’indagare su potenziali violazioni da parte delle società che sovrintende.
Come proteggere il tuo capitale investendo i tuoi soldi con i broker Forex FCA?
I fondi depositati presso un broker Forex regolamentato dalla FCA sono protetti in due modi.
In primo luogo, non è facile per nessun broker ottenere l’autorizzazione della FCA. Un broker deve rivolgersi alla FCA e soddisfare diversi requisiti incentrati sulla capitalizzazione della società e sull'attenzione necessaria per proteggere i clienti dai possibili effetti di eventuali futuri tentativi di frode o fallimento. Pertanto, qualsiasi broker Forex regolamentato dalla FCA è un broker relativamente sicuro con cui depositare il proprio capitale.
In secondo luogo, i depositanti di qualsiasi broker Forex regolamentato dalla FCA hanno l'integrità dei loro depositi protetta dalla FCA secondo i termini del Financial Services Compensation Scheme (FSCS).
Cos'è il FSCS e come funziona?
Il Financial Services Compensation Scheme (FSCS) protegge ogni depositante presso un broker Forex regolamentato dalla FCA, fino a un massimo di £ 85.000 per depositante per broker, in caso di insolvenza del broker. Ciò significa che se depositi meno di questo importo con un broker Forex regolamentato dalla FCA, puoi ottenere il rimborso del saldo del tuo deposito dal FSCS se il broker fallisce senza dover attendere la conclusione della procedura fallimentare. Se hai un saldo superiore a £ 85.000 presso un broker, sei protetto solo da un massimo di £ 85.000. Un modo per assicurarti una migliore protezione se hai una somma superiore a quella da investire è assicurarti di dividerla tra diversi broker Forex in modo da non avere mai un saldo superiore a quello di nessun broker. Questo può garantire che tu sia completamente coperto.
Come si Determina l’Autenticità di un Broker Forex Regolamentato dalla FCA?
È facile determinare l’autenticità di un broker a fronte della regolamentazione FCA. In primo luogo, tutti i brokers regolamentati dalla FCA lo pubblicizzeranno quasi sicuramente sul proprio sito Web, in una pagina dedicata sotto il titolo “Regolamentazioni” o in piccoli caratteri in fondo alle pagine principali del loro sito Web. Il testo dovrebbe includere i dettagli del regolamento e un numero di registrazione. Per verificare, puoi controllarlo effettuando una ricerca nel sito web della FCA, dove sono registrati i dettagli di tutti i broker Forex regolamentati da quest’autorità di controllo. Se il broker in questione non è elencato nel sito della FCA, sta facendo una falsa affermazione.
Truffe Associate a Broker Regolamentati dalla FCA
La FCA garantisce un alto livello di regolamentazione con una forte supervisione normativa, una considerazione ritenuta ampiamente veritiera anche da parte dagli analisti del settore.
È vero che di tanto in tanto i broker vengono multati dai regolatori per alcune violazioni, questo può accadere tra i broker regolamentati dalla FCA proprio come tra i broker regolamentati altrove.
Per questo, è quasi impossibile che un broker Forex truffaldino riesca a garantirsi la regolamentazione della FCA.
Ad esempio, nel 2014, la FCA ha multato FXCM per 4 milioni di sterline per aver trattenuto dei profitti che avrebbero dovuto essere trasferiti ai clienti.
Se pensi che i broker Forex godano di una reputazione particolarmente negativa, considera il fatto che la più grande multa dell’importo di 284 milioni di sterline mai emessa dalla FCA contro qualsiasi società regolamentata è stata inflitta a Barclays, una delle principali banche globali quotate in borsa, per non aver controllato la sua attività Forex.
Come Vengono Classificate le Società Regolamentate dalla FCA?
Tutte le società regolamentate dalla FCA si dividono in due categorie. Prima di settembre 2015, la FCA utilizzava un sistema di quattro categorie. Oggi, tutte le società regolamentate sono suddivise in “portafoglio fisso” o “portafoglio flessibile”.
La categorizzazione determina la natura e il livello di supervisione fornito dalla FCA. In generale, maggiore è il rischio per i clienti ritenuto dalla FCA, più probabilmente la società verrà collocata nella categoria “a portafoglio fisso”.
Alle società “a portafoglio fisso” viene assegnato un supervisore dedicato nominato presso la FCA ricevendo così una supervisione attiva.
Le imprese “a portafoglio flessibile” vengono controllate in modo più generico.
Come Assicurarsi che un Broker FCA Offra Risorse Complete per i Trader
Le risorse del trader consistono in genere in materiale didattico e ricerca. Queste risorse sono fornite dalla maggior parte dei broker Forex / CFD regolamentati dalla FCA.
La maggior parte dei broker pubblicizza le risorse fornite sul proprio sito Web, a volte non limitandone l’accesso solo ai clienti che hanno depositato fondi, ma offrendole anche gratuitamente. In questi casi, il semplice compito è assicurarsi che il broker regolamentato dalla FCA offra tali risorse, scaricandole ed esaminandole. Nei casi in cui l’accesso sia limitato ai clienti, è una buona idea contattare il broker attraverso la pagina dei contatti presente sul sito web e chiedergli di dettagliare quali ricerche o altre risorse siano disponibili per i loro clienti. Alcuni broker addebitano una commissione per la ricerca, mentre altri broker senza commissioni potrebbero non richiederne alcuna.
Procedure di Richiesta per i Broker
I broker che desiderano ottenere l’autorizzazione dalla FCA per assicurarsi di ottenere la regolamentazione FCA, nella loro richiesta sono tenuti a intraprendere un processo in cinque fasi:
- Definire i sistemi e i controlli a supporto delle loro attività regolamentate e verificare che soddisfino le “condizioni limite” della FCA.
- Dimostrare che il personale possiede le qualifiche chiave richieste dalla FCA.
- Definire quale personale avrà bisogno dello status di “persona approvata” dalla FCA affinché l’azienda possa funzionare correttamente.
- Preparare un Piano Aziendale.
- Completare un questionario di autovalutazione.
Conclusioni
Scegliere un broker regolamentato dalla FCA ha molto senso per i trader che apprezzano l’affidabilità, la trasparenza e la tranquillità che deriva da un settore finanziario ben regolamentato, mentre si dovrebbero evitare totalmente tutti i broker non regolamentati.
