Esaminimo i broker per investimenti buy and hold a lungo termine proponendo i migliori in base a costi, affidabilità, sicurezza e scelta di asset.
I 5 Migliori Broker per Investimenti a Lungo Termine in Italia
- AvaTrade, Altamente regolamentato, scelta di spread fissi o fluttuanti.
- Eightcap, Prezzo competitivo con eccellente sistema educativo + video di mercato giornalieri.
- STARTRADER, Scelta tra MT4/MT5, piattaforma copy trading sviluppata internamente.
- ActivTrades, Offerta di piattaforme trading aggiornate con esclusivi componenti aggiuntivi per tutti i tipi di trader..
- Pepperstone, Ottima esecuzione ECN su MT4/5, cTader e Piattaforma Proprietaria Pepperstone.
Confronto tra i Top Broker per Investimenti a Lungo Termine
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Regolatori | ASIC, Banca Centrale d'Irlanda, BVI, FFAJ, FSCA, KNF, MiFID | ASIC, CySEC, FCA, SCB | ASIC, FSA, FSCA | CNMV, CONSOB, FCA, SCB | ASIC, BaFin, CMA, CySEC, DFSA, FCA, SCB |
Anno di fondazione | 2006 | 2009 | 2012 | 2001 | 2010 |
Tipo(i) di Esecuzione | Market Maker | ECN/STP, Market Maker | ECN/STP | Market Maker | No Dealing Desk, NDD |
Deposito minimo | |||||
Costo Medio di Trading su EUR/USD | 0.9 pips | 1.0 pips | 1.3 pips ($13.00) | $10.00 | 1.1 pips |
Costo Medio di Trading su GBP/USD | 1.5 pips | 1.2 pips | 1.3 pips ($13.00) | $14.00 | 1.4 pips |
Costo Medio di Trading su Oro | $0.29 | $0.12 | $0.17 | $42.00 | $0.15 |
Piattaforme di trading | Altro, MetaTrader 4, MetaTrader 5, Piattaforma di Proprietà, Web-based+ | MetaTrader 4, MetaTrader 5, Trading View | MetaTrader 4, MetaTrader 5 | Altro, MetaTrader 4, MetaTrader 5, Piattaforma di Proprietà, Trading View+ | Altro, MetaTrader 4, MetaTrader 5, cTrader, Piattaforma di Proprietà, Trading View+ |
Conto Islamico | |||||
| Visita il sito web | Visita il sito web | Visita il sito web | Visita il sito web | Inizia Visita il sito webIl 76.3% dei conti perdono denaro |
AvaTrade
In sintesi Altamente regolamentato, scelta di spread fissi o fluttuantiAvaTrade è stata fondata nel 2006 a Dublino, in Irlanda. Questo è uno dei broker Forex/CFD più grandi e famosi al mondo, conosciuto per offrire ai propri clienti una scelta di modelli di trading a costo di spread fisso o variabile. AvaTrade gode di un livello di regolamentazione estremamente alto e forte, che lo rende il broker preferito dai trader che non si sentono sicuri nei confronti della sicurezza del loro deposito, che in Irlanda viene protetto da un forte provvedimento per la protezione dei depositi degli investitori. AvaTrade è regolamentato direttamente in Irlanda (e, per estensione, nell’Unione Europea), Australia, Giappone, Sud Africa e Isole Vergini Britanniche. Al di fuori dell’Unione Europea, la leva finanziaria massima offerta da Ava arriva fino a 400 a 1.
Vantaggi/Svantaggi
- Offerta formativa di alta qualità tramite SharpTrader
- Eccellente scelta di piattaforme di trading che soddisfano le varie esigenze di trading
- Ampia selezione di asset e opportunità di diversificazione tra asset
- Broker ben regolamentato e affidabile con la supervisione di una banca centrale
- Costi di negoziazione competitivi ma niente di speciale
Eightcap
In sintesi Prezzo competitivo con eccellente sistema educativo + video di mercato giornalieriEightcap si è affermato tra i migliori broker Forex grazie alla sua superba infrastruttura di trading, all'eccellente esecuzione degli ordini in un contesto di profonda liquidità, commissioni competitive e strumenti di trading all'avanguardia. I trader manuali ottengono un calendario economico ben progettato basato sull'intelligenza artificiale e Eightcap aggiorna MT4 tramite Capitalize AI, che consente il trading algoritmico in un ambiente privo di codici. I trader MT5 beneficiano di Flash Trader, mentre la soluzione dedicata alle criptovalute Crypto Crusher si rivolge ai trader di criptovalute.
I copy trader ottengono i servizi MT4/MT5 integrati e Eightcap collega i social trader alla community attiva di TradingView. I trader principianti ottengono un'eccezionale offerta educativa e di ricerca tramite Eightcap Labs e Eightcap Trade Zone.
Vantaggi/Svantaggi
- Ricerca giornaliera e contenuti educativi di qualità
- Eccellente infrastruttura tecnologica e team di gestione esperto
- Struttura dei costi competitiva
- Deposito minimo basso e leva elevata fino a 1:500 (per clienti non europei)
- Leva limitata in alcune zone
STARTRADER
In sintesi Scelta tra MT4/MT5, piattaforma copy trading sviluppata internamenteSTARTRADER è un eccellente broker globale che offre le piattaforme di trading forex Metatrader 4/ MT5, propone un servizio di copy trading di proprietà e ha 14 fornitori di liquidità.
Vantaggi/Svantaggi
- Servizio di copy trading proprietario e piattaforme di trading MT4/MT5
- Profondi pool di liquidità tramite 14 fornitori di liquidità
- Hosting VPS per trading 24 ore su 24, 5 giorni su 5 a bassa latenza
- I processori di pagamento includono molte soluzioni di ritiro/deposito
- Scelta limitata di CFD azionari e materie prime
ActivTrades
In sintesi Offerta di piattaforme trading aggiornate con esclusivi componenti aggiuntivi per tutti i tipi di trader.La selezione di asset ben bilanciata include l'Italy 40 come indice cash e future sull’indice, quattro obbligazioni in EUR, 14 coppie di valute EUR e 50 CFD su azioni italiane. I trader italiani beneficiano di un fondo di compensazione degli investitori di 20.000 € o fino al 90% dei depositi, una maggiore protezione dei clienti con fondi garantiti fino a 1 milione di $ e un sito web italiano. ActivTrades fornisce il suo ActivTrader, MT4/MT5 e connette i trader social con oltre 50 milioni di loro pari su TradingView.
I trader ottengono una struttura dei costi senza commissioni, un'esecuzione media degli ordini inferiore a 0,004 secondi e ActivTrades può eseguire 100.000 ordini al secondo. Ciò colloca ActivTrades tra i migliori broker Forex in Italia ove è presente anche una sede fisica a Milano.
Vantaggi/Svantaggi
- Esecuzione rapida degli ordini con velocità medie inferiori a 0,04 secondi
- Quattro scelte di piattaforme di trading di qualità
- Selezione di asset ben bilanciata con oltre 1.000 CFD
- Oltre 20 anni di esperienza operativa in un ambiente ben regolamentato
- Nessun aggiornamento disponibile per MT4/MT5
Pepperstone
In sintesi Ottima esecuzione ECN su MT4/5, cTader e Piattaforma Proprietaria PepperstonePepperstone è noto per la sua vasta selezione di piattaforme di terze parti, che include una varietà di piattaforme di copy trading, a seconda della giurisdizione e della piattaforma Pepperstone di proprietà del broker. In qualità di broker ECN, Pepperstone può essere particolarmente adatto per scalper e altri day trader. Pepperstone offre una base solida e affidabile, grazie a non meno di tre regolatori finanziari di alto livello, vale a dire l'Australian Securities and Investments Commission (ASIC), la Financial Conduct Authority (FCA) (Regno Unito) e la BaFIN tedesca. Inoltre, Pepperstone è regolamentato anche dalla Cyprus Securities and Exchange Commission (CySEC) e dalla Dubai Financial Services Authority (DFSA). Infine Pepperstone è regolamentato anche alla Capital markets Authority (CMA) in Kenya e dalla Securities Commission of the Bahamas (SCB), due autorità di regolamentazione di basso livello. Il programma Active Trader di Pepperstone riduce una percentuale dello spread, che dipende dai volumi di scambio mensili.
Vantaggi/Svantaggi
- Scelta top con MT4/MT5, cTrader, TradingView e Piattaforma Pepperstone
- Ottimo Pacchetto di aggiornamento MT4/MT5, Autochartist, trading API
- Eccellente supporto per il social trading
- Leva fino a 1:400 a seconda della giurisdizione, eccellente esecuzione degli scambi
- I conti demo hanno limiti di tempo di 60 giorni con MT4/5
Cosa sono e come funzionano i broker per investimenti a lungo termine?
Quando si opera nei mercati finanziari si fa spesso la distinzione tra trading online ed investimenti a lungo termine, due distinte attività che prendono luogo nei mercati ma con alcune importanti differenze. Proprio per questo, una volta decisa la propria strategia di investimento è necessario selezionare gli strumenti necessari per compiere al meglio la propria attività.
I broker per investimenti a lungo termine sono degli intermediari finanziari specializzati nel connettere gli inventori ai mercati per costruire un portafoglio a lungo termine che rispetta tutte le caratteristiche di un portafoglio modello nel lungo termine.
Ad esempio, i broker per investimenti a lungo termine sono generalmente meno focalizzati sul piano del charting e dell’analisi forex prediligendo analisi fondamentale e la presenza dei financal statements delle società nella quale si vuole investire.
Inoltre, nei broker per investimenti a lungo termine sono spesso presenti alcune sezioni che non si trovano nei classici broker adatti al trading online. Una di queste sezioni è relativa ai dividendi e presenta strumenti per calcolare il pagamento periodico dei dividendi, il dividend yield del proprio portafoglio, strumenti per il reinvestimento automatico dei dividendi e altre statistiche che tracciano la crescita del dividend yield del proprio portafoglio.
Analogamente, i broker per investimenti a lungo termine spesso offrono anche la possibilità di costruire piani di accumulo senza commissioni basate su un investimento periodico in un certo numero di ETF per aiutare ad aumentare il proprio portafoglio di investimenti.
Infine, solitamente i broker per investimenti a lungo termine offrono anche la possibilità di osservare moltissimi diversi grafici e statistiche relativi al proprio portafoglio come il rendimento dall’inizio dell’anno, il ROI sul capitale investito, la performance comparata contro quella di una benchmark.
Perché si chiamano anche broker buy and hold?
Gli investimenti a lungo termine sono spesso anche definiti investimenti “buy and hold” riflettendo la strategia di investimento di acquistare gli asset e di mantenerli nel proprio portafoglio di investimenti senza liquidare le posizioni in base all’attuale condizione di mercato.
La strategia di trading buy and hold spesso è piegata a contrasto con la strategia “timing the market”, la quale consiste nel provare a prevedere l’andamento futuro del mercato vendendo in prossimità dei massimali relativi. Nonostante sulla carta risulterebbe maggiormente profittevole provare a prevedere i mercati, questa strategia risulta essere più rischiosa e richiede un livello di esperienza maggiore potenzialmente causando perdite nel lungo termine.
Inoltre, è importante sapere che la strategia buy and hold è generalmente preformata con le categorie di asset più sicure, principalmente obbligazioni, ETF ed azioni, ma molti investitori con una preferenza di rischio maggiore hanno anche iniziato ad applicarla con investimento molto più volatili.
L’apice della volatilità con la strategia buy and hold è stato raggiunto con il settore delle criptovalute sotto la ridenominazione della strategia con l’acronimo “HODL”, ironicamente uno spelling errato di “hold” che abbrevia la frase “Hold On for Dear Life”.
Pro e contro dei broker buy and hold?
Prima di iniziare ad investire con un broker specializzato negli investimenti a lungo termine tramite un broker buy and hold è necessario comprendere tutti i principali vantaggi e svantaggi di questa tipologia di broker, specialmente a confronto con un broker specializzato nel trading online.
Pro
- Piani di accumulo: generalmente i broker specializzati negli investimenti buy and hold offrono piani di accumulo in ETF, titoli azionari individuali ed obbligazionari con investimenti periodici e costanti. Questi piani spesso sono offerti senza alcune commissioni e permettono di crescere costantemente il proprio portafoglio.
- Dati storici e analisi fondamentale: per investire nel lungo termine è importante analizzare i dati finanziari delle società nella quale si investe e di compiere un analisi fondamentale del settore riguardante la propria prospettiva di crescita. I broker buy and hold si focalizzano su questo aspetto a discapito dell’analisi tecnica.
- Maggiore disponibilità di asset: solitamente i broker specializzati in investimenti a lungo termine presentano un assortimento maggiore di asset rispetto ai broker per il trading online i quali possono focalizzarsi solamente su una o più determinate asset class. Ad esempio, le obbligazioni spesso sono disponibili solamente sui broker buy and hold.
- Focus sui dividendi: i broker per investimenti a lungo termine spesso tengono un occhio di riguardo nei confronti degli investitori che desiderano investire in azioni ed ETF che pagano dividendi. I broker buy and hold spesso riportano informazioni specifiche sui dividendi come la crescita del pagamento periodico e l’attuale dividend yield.
- Grafici sul rendimento e diversificazione del portafoglio: i broker a lungo termine spesso riportano grafici del rendimento del proprio portafoglio specifico a confronto con una determinata benchmark a scelta del mercato.
- Consulenti finanziari: solitamente i broker per investimenti a lungo termine offrono un supporto maggiore nei confronti dei propri clienti.
Contro
- Assenza di leva finanziaria: gli investimenti a lungo termine solitamente sono eseguiti senza l’ausilio della leva finanziaria, quindi i broker buy and hold spesso non offrono questa tipologia di finanziamento.
- Assenza di screener e heat maps: le heat maps e gli screener sono degli strumenti solitamente associati con il trading online, quindi generalmente i broker buy and hold non li offrono.
- Focus minore su charting ed analisi tecnica: negli investimenti a lungo termine non è quasi mai necessaria un’analisi tecnica molto avanzata e di conseguenza i broker buy and hold spesso offrono servizi molto limitati dal punto di vista di charting e di analisi tecnica.
- Assenza di ordini pendenti complessi: negli investimenti a lungo termine spesso non sono necessari ordini pendenti complessi come bracket orders o trailing stop losses, quindi i broker buy and hold offrono solamente ordini limit e stop.
- Commissioni maggiori: i broker per investimenti a lungo termine spesso operano con clienti con un capitale maggiore i quali hanno un interesse minore nel minimizzare le commissioni della propria attività di trading.
Quali sono i costi dei broker per investimenti a lungo termine?
Uno degli aspetti chiave nella scelta di un broker per investimenti a lungo termine sono le commissioni del broker per operare sulla piattaforma. La natura delle commissioni varia significativamente con costi sia operativi che di gestione e di inattività, rendendo l’attività di investimento estremamente costosa. Ecco la lista dei principali costi di investimento che si possono trovare sulle piattaforme buy and hold.
Tipo di costo | Descrizione | Range dei costi |
|---|---|---|
Commissioni di trading | Costi per l'acquisto o la vendita di azioni, ETF o altri strumenti finanziari. Spesso più bassi per gli investitori a lungo termine. | 0 - 10 € per transazione (molti broker offrono zero commissioni sugli ETF) |
Costi di gestione ETF/Fondi | Spese annuali addebitate dai fondi gestiti o ETF per la gestione del portafoglio. Queste spese sono sottratte direttamente dal rendimento del fondo. | 0,05% - 1,5% all'anno |
Commissioni di inattività | Alcuni broker addebitano una commissione se non ci sono operazioni effettuate in un determinato periodo. | 0 - 100 € all'anno (non sempre applicata) |
Spread | Differenza tra il prezzo di acquisto e il prezzo di vendita di un asset. Gli investitori a lungo termine non subiscono questo costo frequentemente. | Varia a seconda degli asset e del mercato (generalmente piccolo per asset liquidi come le azioni blue-chip) |
Costo di prelievo | Commissioni per il ritiro di fondi dal conto broker. | 0 - 5 € per prelievo (molti broker offrono prelievi gratuiti) |
Tassa sul cambio valuta | Commissioni per convertire valuta se investi in mercati esteri o in strumenti denominati in altre valute. | 0,1% - 1% sull'importo convertito |
Costi di deposito | Alcuni broker potrebbero addebitare una commissione per depositare fondi tramite carta di credito o altri metodi di pagamento. | 0 - 3% dell'importo depositato (ma solitamente i bonifici bancari sono gratuiti) |
Commissioni su dividendi | In alcuni casi, può essere addebitata una commissione per la distribuzione dei dividendi sugli investimenti. | 0 - 5 € per distribuzione (molti broker non applicano alcuna commissione sui dividendi) |
Imposta sulle transazioni | In alcuni paesi è applicata una tassa sulle transazioni finanziarie (Tobin tax). | Varia in base al paese (0,1% - 0,3% in Italia per azioni, ad esempio) |
Imposte su capital gains | Tasse sui guadagni realizzati dall'investimento quando si vendono asset a un prezzo più alto di quello di acquisto. | In Italia, 26% sui guadagni, ma alcuni strumenti (es. titoli di stato) hanno aliquote ridotte (12,5%) |
Come scegliere il miglior broker per investimenti a lungo termine
Scegliere un broker per investimenti a lungo termine richiede un impegno non indifferente a causa delle somme ingenti solitamente depositate tramite questi intermediari e per la complicatezza delle gestione di un portafoglio contenente decine di titoli.
- Il primo step nella selezione di un broker sicuro e funzionale è quello di individuare dai 3 ai 5 broker che offrono servizi in linea con le nostre necessità. Ad esempio, se si è interessati al trading di obbligazioni, piani di accumulo, azioni frazionarie o broker che operano con TradingView, è necessario individuare alcune alternative che potrebbero fare al caso nostro.
- In secondo luogo, è importante assicurarsi che le alternative selezionate rispettino tutti i criteri di sicurezza necessari ad evitare di incappare in possibili truffe. È cruciale assicurarsi che i broker non siano contenenti nella blacklist Consob dei broker truffaldini, la quale contiene tutti i broker sia italiani che esteri identificati come “clandestini”, ovvero che operano senza le necessarie licenze. Inoltre, è importante anche controllare che sulla sezione “regolamentazioni” sul sito internet di ogni broker siano presenti molteplici giurisdizioni incluso quelle rinomate per avere delle regole particolarmente stringenti sulle attività dei broker.
- Successivamente, è importante anche consultare le opinioni di altri trader ed investitori sui broker analizzati tramite forum come TrustPilot. Questo step è prevalentemente incentrato a scoprire possibili svantaggi del broker come esecuzioni degli ordini lente e un servizio clienti scadente.
- Dopo aver eseguito tutti questi passaggi è possibili individuare l’alternativa migliore per le nostre necessità considerando tutti gli altri aspetti sia del broker che della nostra attività di trading tra cui le commissioni e i vari servizi offerti. Per assicurarsi che l’alternativa scelta soddisfi al meglio le proprie necessità è raccomandabile aprire un conto demo gratuito con le alternative rimanenti per essere sicuri della propria scelta.
Conclusioni
In conclusione, i broker buy and hold sono una categoria specifica di broker specializzati negli investimenti a lungo termine e, di conseguenza, presentano alcune caratteristiche estremamente importanti per la gestione del portafoglio nel lungo termine a discapito di commissioni maggiori e di alcune funzioni più strettamente collegate al trading online e all’analisi tecnica.
Nonostante ciò, la scelta del proprio broker è una scelta molto personale che dipende significativamente dalla propria strategia e dalle proprie preferenze. Continua a tenerti aggioranto sui migliori broker italiani e le ultime news dal trading online.
