Andiamo a discutere dei broker no ESMA, se sono legali, le loro caratteristiche e i migliori broker no ESMA sul mercato italiano.
I 5 Migliori Broker No Esma in Italia
- AvaTrade, Altamente regolamentato, scelta di spread fissi o fluttuanti.
- Eightcap, Prezzo competitivo con eccellente sistema educativo + video di mercato giornalieri.
- STARTRADER, Scelta tra MT4/MT5, piattaforma copy trading sviluppata internamente.
- ActivTrades, Offerta di piattaforme trading aggiornate con esclusivi componenti aggiuntivi per tutti i tipi di trader..
- Pepperstone, Ottima esecuzione ECN su MT4/5, cTader e Piattaforma Proprietaria Pepperstone.
Confronto tra i Migliori Broker No Esma
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Regolatori | ASIC, Banca Centrale d'Irlanda, BVI, FFAJ, FSCA, KNF, MiFID | ASIC, CySEC, FCA, SCB | ASIC, FSA, FSCA | CNMV, CONSOB, FCA, SCB | ASIC, BaFin, CMA, CySEC, DFSA, FCA, SCB |
Anno di fondazione | 2006 | 2009 | 2012 | 2001 | 2010 |
Tipo(i) di Esecuzione | Market Maker | ECN/STP, Market Maker | ECN/STP | Market Maker | No Dealing Desk, NDD |
Deposito minimo | |||||
Costo Medio di Trading su EUR/USD | 0.9 pips | 1.0 pips | 1.3 pips ($13.00) | $10.00 | 1.1 pips |
Costo Medio di Trading su GBP/USD | 1.5 pips | 1.2 pips | 1.3 pips ($13.00) | $14.00 | 1.4 pips |
Costo Medio di Trading su Oro | $0.29 | $0.12 | $0.17 | $42.00 | $0.15 |
Piattaforme di trading | Altro, MetaTrader 4, MetaTrader 5, Piattaforma di Proprietà, Web-based+ | MetaTrader 4, MetaTrader 5, Trading View | MetaTrader 4, MetaTrader 5 | Altro, MetaTrader 4, MetaTrader 5, Piattaforma di Proprietà, Trading View+ | Altro, MetaTrader 4, MetaTrader 5, cTrader, Piattaforma di Proprietà, Trading View+ |
Conto Islamico | |||||
| Visita il sito web | Visita il sito web | Visita il sito web | Visita il sito web | Inizia Visita il sito webIl 76.3% dei conti perdono denaro |
AvaTrade
In sintesi Altamente regolamentato, scelta di spread fissi o fluttuantiAvaTrade è stata fondata nel 2006 a Dublino, in Irlanda. Questo è uno dei broker Forex/CFD più grandi e famosi al mondo, conosciuto per offrire ai propri clienti una scelta di modelli di trading a costo di spread fisso o variabile. AvaTrade gode di un livello di regolamentazione estremamente alto e forte, che lo rende il broker preferito dai trader che non si sentono sicuri nei confronti della sicurezza del loro deposito, che in Irlanda viene protetto da un forte provvedimento per la protezione dei depositi degli investitori. AvaTrade è regolamentato direttamente in Irlanda (e, per estensione, nell’Unione Europea), Australia, Giappone, Sud Africa e Isole Vergini Britanniche. Al di fuori dell’Unione Europea, la leva finanziaria massima offerta da Ava arriva fino a 400 a 1.
Vantaggi/Svantaggi
- Offerta formativa di alta qualità tramite SharpTrader
- Eccellente scelta di piattaforme di trading che soddisfano le varie esigenze di trading
- Ampia selezione di asset e opportunità di diversificazione tra asset
- Broker ben regolamentato e affidabile con la supervisione di una banca centrale
- Costi di negoziazione competitivi ma niente di speciale
Eightcap
In sintesi Prezzo competitivo con eccellente sistema educativo + video di mercato giornalieriEightcap si è affermato tra i migliori broker Forex grazie alla sua superba infrastruttura di trading, all'eccellente esecuzione degli ordini in un contesto di profonda liquidità, commissioni competitive e strumenti di trading all'avanguardia. I trader manuali ottengono un calendario economico ben progettato basato sull'intelligenza artificiale e Eightcap aggiorna MT4 tramite Capitalize AI, che consente il trading algoritmico in un ambiente privo di codici. I trader MT5 beneficiano di Flash Trader, mentre la soluzione dedicata alle criptovalute Crypto Crusher si rivolge ai trader di criptovalute.
I copy trader ottengono i servizi MT4/MT5 integrati e Eightcap collega i social trader alla community attiva di TradingView. I trader principianti ottengono un'eccezionale offerta educativa e di ricerca tramite Eightcap Labs e Eightcap Trade Zone.
Vantaggi/Svantaggi
- Ricerca giornaliera e contenuti educativi di qualità
- Eccellente infrastruttura tecnologica e team di gestione esperto
- Struttura dei costi competitiva
- Deposito minimo basso e leva elevata fino a 1:500 (per clienti non europei)
- Leva limitata in alcune zone
STARTRADER
In sintesi Scelta tra MT4/MT5, piattaforma copy trading sviluppata internamenteSTARTRADER è un eccellente broker globale che offre le piattaforme di trading forex Metatrader 4/ MT5, propone un servizio di copy trading di proprietà e ha 14 fornitori di liquidità.
Vantaggi/Svantaggi
- Servizio di copy trading proprietario e piattaforme di trading MT4/MT5
- Profondi pool di liquidità tramite 14 fornitori di liquidità
- Hosting VPS per trading 24 ore su 24, 5 giorni su 5 a bassa latenza
- I processori di pagamento includono molte soluzioni di ritiro/deposito
- Scelta limitata di CFD azionari e materie prime
ActivTrades
In sintesi Offerta di piattaforme trading aggiornate con esclusivi componenti aggiuntivi per tutti i tipi di trader.La selezione di asset ben bilanciata include l'Italy 40 come indice cash e future sull’indice, quattro obbligazioni in EUR, 14 coppie di valute EUR e 50 CFD su azioni italiane. I trader italiani beneficiano di un fondo di compensazione degli investitori di 20.000 € o fino al 90% dei depositi, una maggiore protezione dei clienti con fondi garantiti fino a 1 milione di $ e un sito web italiano. ActivTrades fornisce il suo ActivTrader, MT4/MT5 e connette i trader social con oltre 50 milioni di loro pari su TradingView.
I trader ottengono una struttura dei costi senza commissioni, un'esecuzione media degli ordini inferiore a 0,004 secondi e ActivTrades può eseguire 100.000 ordini al secondo. Ciò colloca ActivTrades tra i migliori broker Forex in Italia ove è presente anche una sede fisica a Milano.
Vantaggi/Svantaggi
- Esecuzione rapida degli ordini con velocità medie inferiori a 0,04 secondi
- Quattro scelte di piattaforme di trading di qualità
- Selezione di asset ben bilanciata con oltre 1.000 CFD
- Oltre 20 anni di esperienza operativa in un ambiente ben regolamentato
- Nessun aggiornamento disponibile per MT4/MT5
Pepperstone
In sintesi Ottima esecuzione ECN su MT4/5, cTader e Piattaforma Proprietaria PepperstonePepperstone è noto per la sua vasta selezione di piattaforme di terze parti, che include una varietà di piattaforme di copy trading, a seconda della giurisdizione e della piattaforma Pepperstone di proprietà del broker. In qualità di broker ECN, Pepperstone può essere particolarmente adatto per scalper e altri day trader. Pepperstone offre una base solida e affidabile, grazie a non meno di tre regolatori finanziari di alto livello, vale a dire l'Australian Securities and Investments Commission (ASIC), la Financial Conduct Authority (FCA) (Regno Unito) e la BaFIN tedesca. Inoltre, Pepperstone è regolamentato anche dalla Cyprus Securities and Exchange Commission (CySEC) e dalla Dubai Financial Services Authority (DFSA). Infine Pepperstone è regolamentato anche alla Capital markets Authority (CMA) in Kenya e dalla Securities Commission of the Bahamas (SCB), due autorità di regolamentazione di basso livello. Il programma Active Trader di Pepperstone riduce una percentuale dello spread, che dipende dai volumi di scambio mensili.
Vantaggi/Svantaggi
- Scelta top con MT4/MT5, cTrader, TradingView e Piattaforma Pepperstone
- Ottimo Pacchetto di aggiornamento MT4/MT5, Autochartist, trading API
- Eccellente supporto per il social trading
- Leva fino a 1:400 a seconda della giurisdizione, eccellente esecuzione degli scambi
- I conti demo hanno limiti di tempo di 60 giorni con MT4/5
Cosa significa ESMA?
A partire dal 1° agosto 2018 l’ESMA ha introdotto una serie di regole estremamente stringenti per i broker che operano in Europa e che offrono servizi ai clienti retail. Questi vincoli variano dalla tipologia di asset che si possono negoziare fino alla leva finanziaria massima che si può adottare. Di conseguenza, molti trader abituati ad una particolare strategia di trading o intenti ad utilizzare una leva finanziaria particolarmente elevata si sono trovati in una posizione difficile.
Nonostante ciò, spingersi nel settore dei broker no ESMA può essere relativamente rischioso e richiede una ricerca molto avanzata.
L’ESMA, o European Securities and Markets Authority, è il garante dei mercati finanziari europei, ovvero l’ente che supervisiona il corretto funzionamento dei mercati finanziari promuovendo stabilità e proteggendo gli investitori che operano al suo interno. Facendo un paragone, l’ESMA è l’equivalente europeo della Consob italiana o della FINMA svizzera.
L’ESMA fu istituita nel 2011, ma divenne un fattore molto importante per gli investitori al dettaglio quando nel 2018 decise di inasprire il proprio controllo nei confronti degli investitori non professionisti. La ragione dietro questa decisione fu quella di aumentare la protezione verso i piccoli investitori eliminando gli elementi che potrebbero aumentare ancora di più la volatilità degli strumenti finanziari più rischiosi.
Tra le misure principali attuate dall’ESMA è stata introdotta una limitazione della leva finanziaria basata sulla categoria di asset che si intende negoziare, alcune limitazioni sulla compravendita di CFDs, la protezione del saldo negativo e l’impossibilità di negoziare opzioni binarie.
Nonostante ciò, l’ESMA opera solamente nell’Unione Europea a protezione degli investitori non professionisti o al dettaglio. Di conseguenza, se si desidera, esistono alcuni modi per negoziare tramite broker no ESMA.
Chi sono i broker no Esma e come funzionano i loro servizi?
Spiegato semplicemente, i broker no ESMA sono gli intermediari finanziari che non rispondono alle regole imposte dall’ESMA. Nonostante ciò, essere identificato come “no esma” non risulta essere un fattore indicativo di irregolarità, ma che semplicemente il broker non è regolato dall’ente dei mercati finanziari nell’UE.
Infatti, esistono centinaia di broker no ESMA che offrono un servizio eccellente a milioni di clienti in tutto il mondo ma, sfortunatamente, esistono anche molti altri broker che ne approfittano dalla mancata sorveglianza europea per offrire servizi truffaldini.
I broker no esma possono offrire opzioni binarie, non presentano alcuna limitazione sulla negoziazione dei CFDs e possono offrire una leva finanziaria più elevata rispetto ai limiti molto restrittivi offerti dall’ESMA. Di conseguenza, molti trader auspicano a negoziare con un broker non regolamentato dal garante europeo per beneficiare di un rischio maggiore a fronte di ritorni potenziali maggiori.
Nonostante ciò, le uniche due possibilità di ottenere un conto di trading con un broker non esma sono quella di non risiedere in un paese membro dell’Unione Europea oppure quella di essere un trader professionale. Se un broker offre la possibilità di aprire un conto non esma per clienti retail nell’UE è necessario essere molto attenti in quanto rischia di essere una possibile truffa. Infatti, l’ESMA possiede una normativa che vieta ai broker no ESMA di contattare clienti retail che risiedono nel territorio UE, anche se questa normativa non impatta i broker che hanno sede legale extracomunitaria.
Infine, è anche importante sapere che alcuni broker possono offrire conti sia per clienti che devono rispettare le regole esma che per altri clienti. Ad esempio, eToro offre una divisione per i trader al dettaglio che operano nell’UE e un servizio con leva finanziaria più alta per le altre tipologie di clienti.
Broker no ESMA vantaggi e svantaggi
Scegliere un broker che offre account per clienti che non devono sottostare alle normative ESMA permette di avere accesso a moltissimi benefici, tra cui una leva finanziaria maggiore e meno restrizioni sui prodotti più rischiosi. Nonostante ciò, così facendo si sta deliberatamente decidendo di optare per un broker non regolamentato nell’UE, una delle giurisdizioni più severe, potenzialmente esponendosi a frodi e broker truffaldini. Per questo, è importante essere a conoscenza di tutti i vantaggi e svantaggi dei broker non regolamentati esma.
Vantaggi
- Leva finanziaria maggiore: operare con un broker no esma permette di accedere a leva finanziarie maggiori, spesso anche oltre i 1 a 1000 a discrezione del broker e del luogo nella quale il broker opera.
- Nessun limite sul trading di CFDs: i broker esma presentano limitazioni sul trading di CFDs per clienti retail residenti nell’UE, un fattore che potrebbe significativamente limitare i trader più esperti.
- Commissioni Minori: generalmente i broker no esma, dovendo sottostare a meno regolamentazioni, offrono commissioni e costi minori soprattutto nel campo dell’interesse pagato sul capitale preso in prestito per le posizioni a leva.
- Opzioni binarie: i broker no esma non permettono il trading di opzioni binarie potenzialmente limitando le strategie di investitori che desiderano negoziare strumenti finanziari più sofisticati.
Svantaggi
- Non sempre accessibili nell’Unione Europea: i broker no esma possono essere utilizzati da clienti residenti nell’UE solo se considerati “professionisti”, ovvero che gestiscono il capitale di terzi.
- Minore Controllo: i broker non esma non sono regolati da uno degli enti regolatori più importanti del mondo inducendo un minore controllo su questi enti.
- Possibili broker truffaldini: data l’impossibilità di adottare i broker non esma per clienti retail residenti nell’UE, molti broker truffaldini hanno iniziato a fare pubblicità false promettendo leve finanziarie no esma anche per i trader della comunità europea provando a invogliare più clienti a registrarsi con il broker.
Confronto tra broker non ESMA per criptovalute, Forex e CFD
Durante la decisione tra un broker non esma ed un broker esma tradizionale governato dall’ente europeo è estremamente importante prendere in considerazioni le principali differenze tra le due tipologie, specialmente nelle categorie più rischiose come le criptovalute, il forex e i CFDs. Comprendere queste differenze risulta ancora più importante considerando tutti gli svantaggi che i broker non esma comportano soprattutto dal punto di vista della regolamentazione.
Tipo di Broker | Leva | Costi | Pro | Contro | Broker Consigliato |
Broker Criptovalute No Esma | Fino a 1:50 o superiore | Spread ampi, commissioni variabili | - Leva alta- Vasta gamma di criptovalute- Meno restrizioni | - Rischi elevati- Meno protezione- Sicurezza incerta | |
Broker CFD No Esma | Fino a 1:500 o 1:1000 | Commissioni e spread variabili | - Leva molto alta- Maggiore flessibilità- Accesso ai mercati internazionali | - Rischio di perdita elevato- Sicurezza limitata- Broker potenzialmente inaffidabili | |
Broker Forex No Esma | Fino a 1:1000 | Spread competitivi, commissioni variabili | - Leva alta- Accesso a mercati globali- Trading flessibile | - Rischio di perdite elevate- Protezione limitata- Meno trasparenza |
I broker fuori Esma sono legali in Italia?
Per i clienti che operano in Italia il punto di riferimento che deve sempre essere osservato durante il processo di scelta di un broker è quello del registro broker autorizzati pubblicato sul sito ufficiale della Consob e periodicamente aggiornato per includere e rimuovere broker.
Generalmente, i broker non possono offrire account di trading che non rispettano le normative esma a clienti che operano all’interno dell’Unione Europea e, di conseguenza, non risulta legale trasgredire le leggi riguardanti la leva massima 1:30, le limitazioni sui CFDs e molto altro.
Nonostante ciò, è importante ricordarsi che queste normative risultano solamente incentrate sugli investitori al dettaglio e che quindi non colpiscono l’attività degli investitori professionali per via del fatto di essere considerati capaci di supportare un livello maggiore di rischio come account senza la protezione del saldo negativo o strumenti più volatili.
Inoltre, è cruciale informarsi correttamente riguardante la dicitura no esma riportata su un sito internet di un broker. Infatti, spesso questa dicitura è riportata insieme a leve massime fino a 1:500 o 1:1000, ma spesso questi elementi sono accompagnati da un asterisco che specifica l’offerta di questi servizi solamente al di fuori della UE. Infatti, le leve finanziarie elevate sono spesso utilizzate a carattere pubblicitario per attrarre nuovi clienti, ma se si risiede nell’UE i servizi saranno limitati ai massimi consentiti dall’ESMA.
Fino a che leva può offrire un broker non Esma?
La leva finanziaria offerta da un broker dipende principalmente da due fattori: la politica interna del broker e la regolamentazione del broker nello stato in cui si desidera operare.
Ad esempio, in territorio esma la leva massima per i clienti retail è di 1:30 mentre per i clienti professionali il limite è sollevato fino a 1:500. Nonostante ciò, l’ESMA impone un massimo per ogni categoria di asset che non può essere superato.
All’infuori dell’area regolamentata dall’ESMA, la leva massima è solamente imposta dal garante che opera in quei mercati finanziari anche se risultano tutte essere maggiori rispetto a quella offerta nell’UE. Infatti, non è raro osservare broker che offrono leve alte fino a 1:500, 1:1000, 1:1500, 1:2000 e addirittura ancora di più in alcuni casi specifici.
Si può aprire un conto con un broker non ESMA in Italia?
In Italia è impossibile aprire un conto non esma in quanto sia nel caso di clienti retail che di clienti professionisti ogni broker deve rispettare la normativa vigente dell’ente garante dei mercati finanziari europei.
Nonostante ciò, i clienti professionali possono aprire un conto “no esma” con broker che offrono limiti maggiori per questa tipologia speciale di clienti. Inoltre, in alcuni casi è anche possibile richiedere l’autorizzazione per aprire un conto con un broker estero per beneficiare delle condizioni di trading offerte, ma anche in questo caso questa opportunità è sempre solamente offerta ai clienti identificati come “professionisti”
Come scegliere un broker fuori ESMA affidabile?
Scegliere un broker fuori dalla regolamentazione ESMA richiede alcuni passaggi aggiuntivi rispetto ai classici broker esma in quanto ci si espone ad un rischio maggiore di essere colpiti da possibili truffe.
- Il primo step necessario per selezionare un broker fuori ESMA affidabile è quello di scegliere dai 3 ai 5 broker che offrono questa tipologia di servizi insieme a tutti gli altri fattori che risultano necessari alla propria attività di trading come potrebbero essere ad esempio charting su tradingview, un certo prodotto finanziario, ordini pendenti complessi e molto altro.
- Dopo aver individuato delle alternative che potrebbero soddisfare le nostre necessità di trading, il secondo step è quello di assicurarsi che il broker sia correttamente regolamentato. Un broker non esma non sarà controllato dall’ente dei mercati europei, ma dovrà sempre essere incluso della lista broker autorizzati Consob. Alternativamente, è importante anche assicurarsi che nessuno dei broker selezionati sia presente nella lista nera Consob, la lista contenente tutti i broker segnalati per operazioni clandestine da tutti i principali regolatori mondiali.
- Per confermare l’affidabilità di un broker è necessario consultare la sezione “regolamentazioni” del sito internet di ogni proposta selezionata accertandosi che siano presenti una o più giurisdizioni “tier 1”, ovvero tra le più severe e rigide al mondo.
- Successivamente, è anche consigliabile consultare le reviews di altri trader lasciate su piattaforme come Trustpilot. Consultando le opinioni altrui sarà possibile individuare alcuni punti di debolezza della piattaforma come una lenta esecuzione degli ordini, un supporto clienti scadente o un prelievo dei fondi troppo lento.
- Infine, è importante aprire un conto di trading demo gratis con le ultime alternative rimanenti per testare in prima persona la piattaforma per assicurarsi che soddisfi al meglio le nostre necessità.
Conclusioni
In conclusione, i broker no esma offrono la possibilità di negoziare con una leva finanziaria elevata e con meno restrizioni nell’ambito degli asset più volatili come CFDs e opzioni binarie. Nonostante ciò, aprire un conto con un broker non esma è relativamente complesso per i trader italiani in quanto questa tipologia di account può essere offerta solamente a clienti professionisti o clienti che risiedono fuori dall’Unione Europea.
In ogni caso, la scelta di un broker non esma affidabile richiede una ricerca più approfondita assicurandosi che la mancanza della sorveglianza ESMA sia correttamente compensata da altre giurisdizioni estere tier 1.
