Esaminiamo i Robo Advisors, una tecnologia relativamente nuova che ci permette di investire in maniera automatica e periodica nei mercati finanziari risolvendo aluni probelmi del trading online.
Migliori Broker per il Trading Online Consigliati da DailyForex
Dal 2008 DailyForex recensisce le società di trading con un livello di scrutinio che pochi possono eguagliare. Il nostro team esamina e valuta oltre 150 criteri diversi per ogni broker, partendo dalle commissioni fino alla sicurezza della piattaforma, assicurando che solo l'1-5% dei broker superi i nostri rigorosi standard. Questo processo meticoloso ti garantisce la scelta dei top broker a livello italiano e mondiale. Scopri di più su come valutiamo i broker e manteniamo la nostra neutralità qui.
- STARTRADER, Scelta tra MT4/MT5, piattaforma copy trading sviluppata internamente.
- AvaTrade, Altamente regolamentato, scelta di spread fissi o fluttuanti.
- Eightcap, Prezzo competitivo con eccellente sistema educativo + video di mercato giornalieri.
- ActivTrades, Offerta di piattaforme trading aggiornate con esclusivi componenti aggiuntivi per tutti i tipi di trader..
- Pepperstone, Ottima esecuzione ECN su MT4/5, cTader e Piattaforma Proprietaria Pepperstone.
Confronto tra i Migliori Broker Consigliati da DailyForex
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Regolatori | ASIC, FSA, FSCA | ASIC, Banca Centrale d'Irlanda, BVI, FFAJ, FSCA, KNF, MiFID | ASIC, CySEC, FCA, SCB | CNMV, CONSOB, FCA, FSC Mauritius, SCB | ASIC, BaFin, CMA, CySEC, DFSA, FCA, SCB |
Anno di fondazione | 2012 | 2006 | 2009 | 2001 | 2010 |
Tipo(i) di Esecuzione | ECN/STP | Market Maker | ECN/STP, Market Maker | Market Maker | No Dealing Desk, NDD |
Deposito minimo | |||||
Costo Medio di Trading su EUR/USD | 1.3 pips ($13.00) | 0.9 pips | 1.0 pips | $10.00 | 1.1 pips |
Costo Medio di Trading su GBP/USD | 1.3 pips ($13.00) | 1.5 pips | 1.2 pips | $14.00 | 1.4 pips |
Costo Medio di Trading su Oro | $0.17 | $0.29 | $0.12 | $42.00 | $0.15 |
Piattaforme di trading | MetaTrader 4, MetaTrader 5 | Altro, MetaTrader 4, MetaTrader 5, Piattaforma di Proprietà, Web-based+ | MetaTrader 4, MetaTrader 5, Trading View | Altro, MetaTrader 4, MetaTrader 5, Piattaforma di Proprietà, Trading View+ | Altro, MetaTrader 4, MetaTrader 5, cTrader, Piattaforma di Proprietà, Trading View+ |
Conto Islamico | |||||
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STARTRADER
In sintesi Scelta tra MT4/MT5, piattaforma copy trading sviluppata internamenteSTARTRADER è un eccellente broker globale che offre le piattaforme di trading forex Metatrader 4/ MT5, propone un servizio di copy trading di proprietà e ha 14 fornitori di liquidità.
Vantaggi/Svantaggi
- Servizio di copy trading proprietario e piattaforme di trading MT4/MT5
- Profondi pool di liquidità tramite 14 fornitori di liquidità
- Hosting VPS per trading 24 ore su 24, 5 giorni su 5 a bassa latenza
- I processori di pagamento includono molte soluzioni di ritiro/deposito
- Scelta limitata di CFD azionari e materie prime
AvaTrade
In sintesi Altamente regolamentato, scelta di spread fissi o fluttuantiAvaTrade è stata fondata nel 2006 a Dublino, in Irlanda. Questo è uno dei broker Forex/CFD più grandi e famosi al mondo, conosciuto per offrire ai propri clienti una scelta di modelli di trading a costo di spread fisso o variabile. AvaTrade gode di un livello di regolamentazione estremamente alto e forte, che lo rende il broker preferito dai trader che non si sentono sicuri nei confronti della sicurezza del loro deposito, che in Irlanda viene protetto da un forte provvedimento per la protezione dei depositi degli investitori. AvaTrade è regolamentato direttamente in Irlanda (e, per estensione, nell’Unione Europea), Australia, Giappone, Sud Africa e Isole Vergini Britanniche. Al di fuori dell’Unione Europea, la leva finanziaria massima offerta da Ava arriva fino a 400 a 1.
Vantaggi/Svantaggi
- Offerta formativa di alta qualità tramite SharpTrader
- Eccellente scelta di piattaforme di trading che soddisfano le varie esigenze di trading
- Ampia selezione di asset e opportunità di diversificazione tra asset
- Broker ben regolamentato e affidabile con la supervisione di una banca centrale
- Costi di negoziazione competitivi ma niente di speciale
Eightcap
In sintesi Prezzo competitivo con eccellente sistema educativo + video di mercato giornalieriEightcap si è affermato tra i migliori broker Forex grazie alla sua superba infrastruttura di trading, all'eccellente esecuzione degli ordini in un contesto di profonda liquidità, commissioni competitive e strumenti di trading all'avanguardia. I trader manuali ottengono un calendario economico ben progettato basato sull'intelligenza artificiale e Eightcap aggiorna MT4 tramite Capitalize AI, che consente il trading algoritmico in un ambiente privo di codici. I trader MT5 beneficiano di Flash Trader, mentre la soluzione dedicata alle criptovalute Crypto Crusher si rivolge ai trader di criptovalute.
I copy trader ottengono i servizi MT4/MT5 integrati e Eightcap collega i social trader alla community attiva di TradingView. I trader principianti ottengono un'eccezionale offerta educativa e di ricerca tramite Eightcap Labs e Eightcap Trade Zone.
Vantaggi/Svantaggi
- Ricerca giornaliera e contenuti educativi di qualità
- Eccellente infrastruttura tecnologica e team di gestione esperto
- Struttura dei costi competitiva
- Deposito minimo basso e leva elevata fino a 1:500 (per clienti non europei)
- Leva limitata in alcune zone
ActivTrades
In sintesi Offerta di piattaforme trading aggiornate con esclusivi componenti aggiuntivi per tutti i tipi di trader.La selezione di asset ben bilanciata include l'Italy 40 come indice cash e future sull’indice, quattro obbligazioni in EUR, 14 coppie di valute EUR e 50 CFD su azioni italiane. I trader italiani beneficiano di un fondo di compensazione degli investitori di 20.000 € o fino al 90% dei depositi, una maggiore protezione dei clienti con fondi garantiti fino a 1 milione di $ e un sito web italiano. ActivTrades fornisce il suo ActivTrader, MT4/MT5 e connette i trader social con oltre 50 milioni di loro pari su TradingView.
I trader ottengono una struttura dei costi senza commissioni, un'esecuzione media degli ordini inferiore a 0,004 secondi e ActivTrades può eseguire 100.000 ordini al secondo. Ciò colloca ActivTrades tra i migliori broker Forex in Italia ove è presente anche una sede fisica a Milano.
Vantaggi/Svantaggi
- Esecuzione rapida degli ordini con velocità medie inferiori a 0,04 secondi
- Quattro scelte di piattaforme di trading di qualità
- Selezione di asset ben bilanciata con oltre 1.000 CFD
- Oltre 20 anni di esperienza operativa in un ambiente ben regolamentato
- Nessun aggiornamento disponibile per MT4/MT5
Pepperstone
In sintesi Ottima esecuzione ECN su MT4/5, cTader e Piattaforma Proprietaria PepperstonePepperstone è noto per la sua vasta selezione di piattaforme di terze parti, che include una varietà di piattaforme di copy trading, a seconda della giurisdizione e della piattaforma Pepperstone di proprietà del broker. In qualità di broker ECN, Pepperstone può essere particolarmente adatto per scalper e altri day trader. Pepperstone offre una base solida e affidabile, grazie a non meno di tre regolatori finanziari di alto livello, vale a dire l'Australian Securities and Investments Commission (ASIC), la Financial Conduct Authority (FCA) (Regno Unito) e la BaFIN tedesca. Inoltre, Pepperstone è regolamentato anche dalla Cyprus Securities and Exchange Commission (CySEC) e dalla Dubai Financial Services Authority (DFSA). Infine Pepperstone è regolamentato anche alla Capital markets Authority (CMA) in Kenya e dalla Securities Commission of the Bahamas (SCB), due autorità di regolamentazione di basso livello. Il programma Active Trader di Pepperstone riduce una percentuale dello spread, che dipende dai volumi di scambio mensili.
Vantaggi/Svantaggi
- Scelta top con MT4/MT5, cTrader, TradingView e Piattaforma Pepperstone
- Ottimo Pacchetto di aggiornamento MT4/MT5, Autochartist, trading API
- Eccellente supporto per il social trading
- Leva fino a 1:400 a seconda della giurisdizione, eccellente esecuzione degli scambi
- I conti demo hanno limiti di tempo di 60 giorni con MT4/5
Quali sono i migliori Robo Advisor in Italia? Le alternative a MoneyFarm
Investire nei mercati finanziari spesso richiede un elevato livello di esperienza e molta disponibilità di tempo nel valutare possibili investimenti e nel gestire il proprio portafoglio. A causa di questi due fattori gli investimenti tra clienti al dettaglio continuano a rimanere una percentuale relativamente bassa, specialmente in Italia.
Grazie alla rapidissima crescita della nicchia dei Robo Advosors, potrebbe risultare relativamente difficile individuare la migliore alternativa sulla base delle proprie caratteristiche di investimento e molte alternative popolari sul palcoscenico internazionale potrebbero non essere attive in Italia a causa delle Regolazioni ESMA.
Quando si investe in Robo Avisor Italia è importante prendere in considerazione le caratteristiche principali, i costi e tutti i vantaggi che il programma potrebbe presentare. Ecco la nostra lista dei migliori robo advisor e le moneyfarm alternative più rinomate.
Robo Advisor | Caratteristiche Principali | Costi | Pro | Ideale per |
|---|---|---|---|---|
Moneyfarm | Portafogli personalizzati basati su ETF, gestione automatizzata con supporto umano. | 0,6%-1% annuo | - Trasparenza - Portafogli diversificati - Ottimo servizio clienti | Investitori che cercano automazione con consulenza umana |
Tinaba | Legato a Banca Profilo, gestione automatizzata con ETF e fondi indicizzati. | Nessuna commissione fino a 5.000€ 0,5%-0,7% oltre. | - Ideale per piccoli investimenti - Piattaforma intuitiva - Integrazione bancaria | Principianti con piccoli capitali |
Euclidea | Strategia passiva con focus su ETF e ottimizzazione dei costi. | 0,3%-0,75% annuo | - Costi contenuti - Consulenza opzionale - Ampia scelta di portafogli | Investitori attenti ai costi e con orizzonte medio-lungo |
Gimme5 (AcomeA) | Investimenti in fondi comuni a partire da 5€, con funzionalità di risparmio automatico. | 1%-1,5% annuo | - Importi flessibili - Adatto a piccoli risparmiatori - Facile da usare | Giovani e piccoli risparmiatori |
Directa Robo4Advisor | Specializzato in ETF con portafogli diversificati e trasparenti. | 0,5% annuo + commissioni ETF | - Costi competitivi - Personalizzazione del portafoglio - Affidabilità Directa | Investitori esperti che vogliono personalizzazione |
Scalable Capital | Gestione avanzata del rischio con portafogli ETF diversificati. | 0,75% annuo + commissioni ETF | - Tecnologia avanzata - Ottimizzazione rischio - Offerta ampia di ETF | Investitori interessati a strategie basate sui dati |
Piattaforma multifunzionale, include CopyTrading e Smart Portfolios. | 1%-2% circa (a seconda della strategia e degli spread). | - Possibilità di copiare trader esperti.- Ampia scelta di strumenti finanziari.- Nessun deposito minimo per Robo Advisor. | Chi vuole investire in modo interattivo e diversificato. |
Robo advisor cos’è e come funziona?
I Robo Advisors sono dei programmi che agiscono da consulenti finanziari virtuali investendo e valutando possibili investimenti per conto del proprio cliente.
Per iniziare ad investire con un Robo Advisor è solamente necessario aprire un conto con uno dei migliori Robo-Advisor disponibili in Italia e rispondere ad un breve questionario dove verranno fatte alcune domande per valutare il profilo di rischio, mercati e strumenti preferiti, e l’orizzonte temporale medio degli investimenti del cliente. Successivamente, una volta depositati i soldi sul conto, il robo-advisor inizierà a investire e a gestire il portafoglio per conto del proprio cliente.
Nonostante a primo impatto questa tipologia di investimento potrebbe essere vista con diffidenza, è importante comprendere come i Robo Advisors non siano altro che programmi di trading algoritmico che operano sulla base di alcuni parametri impostati dal cliente. Infatti, ad oggi, la maggior parte dei trade nei mercati finanziari è eseguito da programmi di trading algoritmico in quanto la maggior parte degli investitori istituzionali e fondi di investimento hanno adottato queste nuove tecnologie.
Inoltre, nel caso degli investimenti a lungo termine i Robo Advisors principalmente eseguono una strategia di Dollar Cost Averaging (DCA), la stessa strategia implementata dai piani di accumulo e che un investitore al dettaglio molto probabilmente adotterebbe.
Pro e contro nell’utilizzo di robo advisor
Iniziare ad investire nei mercati finanziari è sempre un passo importante che necessita di un’attenta valutazione di tutti i pro e i contro dei possibili investimenti. Nel caso di un robo advisor dove l’attività nei mercati finanziari verrà quasi interamente delegata al software di trading algoritmico è ancora più essenziale essere al corrente di tutti i seguenti pro e contro dell’investimento.
Pro
- Costi Minori di un Fondo Gestito: investire tramite un Robo Advisor permette di abbattere le elevate commissioni presenti nel caso di investimento in fondi di risparmio gestiti attivamente, fondi comuni di investimento o direttamente tramite un consulente finanziario.
- Nessun Prerequisito di Conoscenza: è possibile iniziare ad investire tramite robo-advisors senza alcuna conoscenza dei mercati finanziari. Ovviamente, iniziare senza comprendere il funzionamento del robo advisor è caldamente sconsigliato e si raccomanda sempre di controllare il corretto funzionamento della piattaforma.
- Basato su Strategie Testate: i Robo Advisors per investimenti a lungo termine principalmente investono in indici di mercato tramite una strategia di Dollaro Cost Averaging riducendo significativamente il rischio.
- Investimento Passivo: grazie ad un robo-advisor non si avrà la necessità di ricercare e valutare possibili investimenti, immettere ordini al mercato, chiudere posizioni e monitorare investimenti.
- Eliminazione delle Emozioni: investire, specialmente nel primo periodo, è un’attività che comporta un impatto emotivo non indifferente. Utilizzando i migliori robo advisor questo impatto è ridotto significativamente.
Contro
- Investimenti Prevalentemente in Indici: i robo advisors investono prevalentemente in indici riducendo sia la volatilità del portafoglio che il possibile ritorno. Inoltre, si rinuncia alla possibilità di ottenere un’esposizione significativa ad una particolare società, specialmente se possiede una bassa capitalizzazione di mercato.
- Costi Maggiori di un Broker: i Robo Advisors, benché abbiano un costo minore rispetto agli strumenti di risparmio gestito, hanno un costo molto maggiore rispetto ad un classico conto con un broker azioni.
- Possibili Truffe o Rendimenti non Soddisfacenti: a causa della rapida crescita del settore sono sfortunatamente presenti molti robo advisors truffaldini o non in grado di generare ritorni soddisfacenti. Consigliamo sempre di verificare la credibilità e l'affidabilità di qualsiasi app, broker, piattaforma o software presso la consob lista nera broker.
- Nessuna Crescita Personale: se si investe nei mercati finanziari anche per il desiderio di imparare e migliorare nel corso del tempo, i robo-advisors non risultano la scelta migliore.
Chi utilizza robo advisor?
I robo advisors sono una soluzione adattata a tutti coloro che desiderano portare allo step successivo i propri investimenti a lungo termine senza doversi interfacciare con uno strumento di investimento gestito o con un consulente finanziario.
Infatti, i robo advisors riescono a valutare diversi strumenti da introdurre nel proprio portafoglio a lungo termine in cerca di ETF settoriali o strumenti particolari che potrebbero soddisfare al meglio le proprie necessità. Infatti, quando si inizia un classico piano di accumulo si avrà l’onere di selezionare autonomamente gli strumenti da inserire nel piano e la frequenza degli investimenti. Nel caso di un robo advisors, invece, la ricerca e l’investimento verranno interamente gestiti dal software algoritmico.
Di conseguenza, i robo-advisor sono principalmente utilizzati dagli investitori che operano nel lungo termine e con un tolleranza del rischio medio/bassa in cerca di un investimento passivo in grado di crescere il proprio capitale nel tempo. Nonostante ciò, questa tipologia d’investimento non è adatta a coloro che desiderano imparare ad investire nei mercati in quanto l’intero processo d’investimento verrà autonomamente svolto dal robo-advisor.
Alternative ai robo advisor: investimenti Fai-da-te con broker a basso costo
Nonostante la particolarità dei robo advisors, è possibile replicare strategie di investimento simili optando per piani di accumulo di capitale a basso costo o replicando strategie di dollar cost averaging in maniera “fai-da-te” selezionando ETF con broker senza commissioni ed eseguendo acquisti periodici indipendentemente dall’andamento del mercato. Ecco le alternative più popolari ai migliori robo advisor in Italia:
- Fineco Robo Advisory: Fineco offre la possibilità di investire in robo advisory insieme ad offrire piani di accumulo di capitale sia in fondi passivi che attivi con commissioni molto basse.
- Trade-republic: Trade-Republic offre piani di accumulo di capitale a costo zero e molti altri strumenti di investimento a commissioni molto basse.
- Degiro: Degiro offre la possibilità di investire con commissioni bassissime nella “Core Selection” fornita dal broker insieme a molti altri fondi a risparmio gestito attivamente.
- Revolut: Revolout ha recentemente introdotto la possibilità di investire in azioni con zero commissioni direttamente dalla loro piattaforma permettendo agli investitori di creare un portafoglio ben diversificato per investire nel lungo termine.
Come scegliere un robo advisor sicuro ed affidabile?
Una volta stabilito di voler iniziare ad investire nel lungo termine con un robo advisor si deve affrontare la complessa decisione di selezionare solamente il miglior robo advisor per le proprie caratteristiche e necessità. Sfortunatamente, il settore dei robo advisor è cresciuto molto rapidamente lasciando spazio ad alternative poco affidabili rovinando la nomea di tutto il settore.
Ecco i principali fattori da analizzare per assicurarsi di selezionare un robo advisor sicuro, affidabile ed eccellente per le proprie necessità:
- Costi: i costi e commissioni dei robo advisor variano significativamente in base alle caratteristiche del prodotto e, se particolarmente elevate, rischiano di erodere una parte significativa di profitto nel lungo termine.
- Personalizzazione: ogni investitore ha caratteristiche e preferenze diverse quindi un robo advisor che permette una personalizzazione maggiore spesso risulta una migliore alternativa per investimenti a lungo termine.
- Trasparenza: è importante assicurarsi che il Robo Advisor appartenga ad una banca, broker o società finanziaria controllata da molteplici garanti dei mercati finanziari. Inoltre, è anche consigliabile consultare le recensioni di altri clienti retail per assicurarsi che non siano presenti costi nascosti.
- Orizzonte temporale: l’orizzonte temporale del proprio portafoglio di investimenti deve necessariamente combaciare con l’orizzonte temporale del robo advisor selezionato in quanto alcuni bot di trading algoritmico si specializzano nel trading a breve termine caratterizzato da una volatilità significativamente maggiore.
- Servizi aggiuntivi: molti robo advisor offrono servizi aggiuntivi come supporto clienti, conti demo, materiali educativi e molto altro.
Conclusioni
In conclusione, i robo advisor sono degli strumenti innovativi, interessanti e profittevoli adottati da milioni di investitori in tutti il mondo per investire a lungo termine beneficiando di un consulente finanziario virtuale senza il costo associato ad uno strumento di risparmio gestito attivamente.
Nonostante ciò, come tutti gli investimenti nei mercati finanziari è importante svolgere la propria attenta ricerca confrontando i migliori robo advisors in Italia per assicurarsi di selezionare solamente la migliore alternativa per la propria necessità di investimento. I principali fattori da considerare quando si seleziona un robo advisor sono i costi, la personalizzazione, la trasparenza, l’orizzonte temporale dei propri investimenti e i servizi aggiuntivi offerti dal robo advisor.
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