Ultimamente il trading è diventata un’attività molto popolare, sia per via della possibilità di generare alti profitti, sia per il carattere prestigioso e sofisticato che si è andato a formare intorno al trading e alla famosissima Wall Street. In questo articolo andremo a discutere di come anche voi potreste iniziare a fare trading partendo dal primo aspetto fondamentale di questa decisione: come scegliere il miglior broker per azioni analizzando le caratteristiche, i costi e i servizi dei migliori broker italiani.
- FP Markets, Trading ECN, ampia scelta di CFD su azioni e accesso all’Autochartist.
- AvaTrade, Altamente regolamentato, scelta di spread fissi o fluttuanti.
- STARTRADER, Scelta tra MT4/MT5, piattaforma copy trading sviluppata internamente.
- ActivTrades, Offerta di piattaforme trading aggiornate con esclusivi componenti aggiuntivi per tutti i tipi di trader..
- Eightcap, Prezzo competitivo con eccellente sistema educativo + video di mercato giornalieri.
FP Markets
In sintesi Trading ECN, ampia scelta di CFD su azioni e accesso all’AutochartistFP Markets è un broker australiano regolamentato dall’ASIC lanciato nel 2005. Uno dei punti di forza di questo broker è la gamma estremamente ampia di risorse negoziabili offerte. Fp Markets offre più di 60 coppie e cross Forex, 24 CFD su indici azionari, 159 CFD su azioni, le principali materie prime e 11 criptovalute incluso Bitcoin. FPMarkets offre un insolito modello di esecuzione ibrido ECN/STP, dunque i suoi clienti possono scegliere tra lo stile di esecuzione ECN che offre un livello di velocità molto elevato e uno stile di esecuzione “straight through processing” che consente spread più “naturali”. La suite delle piattaforme MT4/MT5 di FP Markets arriva con ben 13 plug-in disponibili per i suoi trader; uno di questi è l’Autochartist, uno strumento molto utilizzato che questo broker propone gratuitamente ai suoi clienti. La sezione di ricerca e formazione è ben progettata, con informazioni giornaliere utili a tutti i trader. I trader che vogliono testare gli Expert Advisors e le condizioni di trading di FP Markets prima di aprire un conto reale con il broker, possono usufruire del conto demo FP Markets. FP Markets è un broker autorizzato CONSOB in Italia.
Vantaggi/Svantaggi
- Selezione di piattaforme di trading e strumenti di trading ausiliari
- Struttura dei costi molto competitiva ed eccellente selezione delle risorse
- Bassi requisiti di deposito minimo
- Ben regolamentato e affidabile
- Disponibilità del software Iress geograficamente limitata
AvaTrade
In sintesi Altamente regolamentato, scelta di spread fissi o fluttuantiAvaTrade è stata fondata nel 2006 a Dublino, in Irlanda. Questo è uno dei broker Forex/CFD più grandi e famosi al mondo, conosciuto per offrire ai propri clienti una scelta di modelli di trading a costo di spread fisso o variabile. AvaTrade gode di un livello di regolamentazione estremamente alto e forte, che lo rende il broker preferito dai trader che non si sentono sicuri nei confronti della sicurezza del loro deposito, che in Irlanda viene protetto da un forte provvedimento per la protezione dei depositi degli investitori. AvaTrade è regolamentato direttamente in Irlanda (e, per estensione, nell’Unione Europea), Australia, Giappone, Sud Africa e Isole Vergini Britanniche. Al di fuori dell’Unione Europea, la leva finanziaria massima offerta da Ava arriva fino a 400 a 1.
Vantaggi/Svantaggi
- Offerta formativa di alta qualità tramite SharpTrader
- Eccellente scelta di piattaforme di trading che soddisfano le varie esigenze di trading
- Ampia selezione di asset e opportunità di diversificazione tra asset
- Broker ben regolamentato e affidabile con la supervisione di una banca centrale
- Costi di negoziazione competitivi ma niente di speciale
STARTRADER
In sintesi Scelta tra MT4/MT5, piattaforma copy trading sviluppata internamenteSTARTRADER è un eccellente broker globale che offre le piattaforme di trading forex Metatrader 4/ MT5, propone un servizio di copy trading di proprietà e ha 14 fornitori di liquidità.
Vantaggi/Svantaggi
- Servizio di copy trading proprietario e piattaforme di trading MT4/MT5
- Profondi pool di liquidità tramite 14 fornitori di liquidità
- Hosting VPS per trading 24 ore su 24, 5 giorni su 5 a bassa latenza
- I processori di pagamento includono molte soluzioni di ritiro/deposito
- Scelta limitata di CFD azionari e materie prime
ActivTrades
In sintesi Offerta di piattaforme trading aggiornate con esclusivi componenti aggiuntivi per tutti i tipi di trader.Fondata in Svizzera nel 2001, dal 2005 Activetrades ha trasfeerito la propria sede nel Regno Unito, crescendo fino a diventare una società di intermediazione internazionale che serve oltre 140 paesi. Activetrades è un broker ben regolamentato, registrato presso la CONSOB in Italia, ove è presente anche una sede fisica a Milano. A garanzia dei depositi, Activetrades aderisce allo Schema di Indennizzo degli Investitori del Lussemburgo e offre un’assicurazione aggiuntiva sui capitali dei clienti fino a 1.000.000€. Con 48 coppie di valute disponibili, la selezione degli asset negoziabili è adatta ai trader principianti, ma trader professionisti e gestori di fondi potrebbero incontrare dei limiti. Activetrades offre spread medi competitivi sulle coppie più popolari come l’EUR/USD e commissioni minime ridotte. C’è un conto CFD senza deposito minimo disponibile per tutti i tipi di clienti, e il broker offre la possibilità di esercitarsi con un conto demo gratuito. I trader che prediligono le operazioni manuali, troveranno nell’accattivante piattaforma ActivTrader progettata e sviluppata dal broker un potente alleato. I trader che utilizzano soluzioni di trading automatico, verranno soddisfatti dall’offerta della suite di piattaforme MetaTrader che vedono l’aggiunta molto apprezzata di sette componenti aggiuntivi disponibili per tutti i conti reali.
Nel complesso Activetrades è un broker che offre commissioni molto competitive nel settore, e anche se la scelta di coppie Forex non è la più vasta, permette una buona diversificazione grazie a 15 materie prime, 450 CFD azionari, 8 CFD su indici cash, 16 indici forward, 7 CFD obbligazionari e 24 ETF.
Vantaggi/Svantaggi
- Esecuzione rapida degli ordini con velocità medie inferiori a 0,04 secondi
- Quattro scelte di piattaforme di trading di qualità
- Selezione di asset ben bilanciata con oltre 1.000 CFD
- Oltre 20 anni di esperienza operativa in un ambiente ben regolamentato
- Nessun aggiornamento disponibile per MT4/MT5
Eightcap
In sintesi Prezzo competitivo con eccellente sistema educativo + video di mercato giornalieriEightcap si è affermato tra i migliori broker Forex grazie alla sua superba infrastruttura di trading, all'eccellente esecuzione degli ordini in un contesto di profonda liquidità, commissioni competitive e strumenti di trading all'avanguardia. I trader manuali ottengono un calendario economico ben progettato basato sull'intelligenza artificiale e Eightcap aggiorna MT4 tramite Capitalize AI, che consente il trading algoritmico in un ambiente privo di codici. I trader MT5 beneficiano di Flash Trader, mentre la soluzione dedicata alle criptovalute Crypto Crusher si rivolge ai trader di criptovalute.
I copy trader ottengono i servizi MT4/MT5 integrati e Eightcap collega i social trader alla community attiva di TradingView. I trader principianti ottengono un'eccezionale offerta educativa e di ricerca tramite Eightcap Labs e Eightcap Trade Zone.
Vantaggi/Svantaggi
- Ricerca giornaliera e contenuti educativi di qualità
- Eccellente infrastruttura tecnologica e team di gestione esperto
- Struttura dei costi competitiva
- Deposito minimo basso e leva elevata fino a 1:500 (per clienti non europei)
- Leva limitata in alcune zone
Pepperstone
In sintesi Ottima esecuzione ECN su MT4/5, cTader e Piattaforma Proprietaria PepperstonePepperstone è noto per la sua vasta selezione di piattaforme di terze parti, che include una varietà di piattaforme di copy trading, a seconda della giurisdizione e della piattaforma Pepperstone di proprietà del broker. In qualità di broker ECN, Pepperstone può essere particolarmente adatto per scalper e altri day trader. Pepperstone offre una base solida e affidabile, grazie a non meno di tre regolatori finanziari di alto livello, vale a dire l'Australian Securities and Investments Commission (ASIC), la Financial Conduct Authority (FCA) (Regno Unito) e la BaFIN tedesca. Inoltre, Pepperstone è regolamentato anche dalla Cyprus Securities and Exchange Commission (CySEC) e dalla Dubai Financial Services Authority (DFSA). Infine Pepperstone è regolamentato anche alla Capital markets Authority (CMA) in Kenya e dalla Securities Commission of the Bahamas (SCB), due autorità di regolamentazione di basso livello. Il programma Active Trader di Pepperstone riduce una percentuale dello spread, che dipende dai volumi di scambio mensili.
Vantaggi/Svantaggi
- Ottima scelta di piattaforme di trading che include MT4/MT5 e cTrader
- Pacchetto di aggiornamento MT4/MT5 leader del mercato, Autochartist e trading API
- Supporto per il social trading tramite Myfxbook, MetaTrader Signals e DupliTrade
- Leva fino a 1:30 ed eccellente esecuzione degli scambi
- I conti demo hanno limiti di tempo di 30 giorni
Confronto tra i Migliori Broker Azioni in Italia
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Regolatori | ASIC, CMA, CySEC, FSCA | ASIC, Banca Centrale d'Irlanda, BVI, FFAJ, FSCA, KNF, MiFID | ASIC, FSA, FSCA | Nessuno | ASIC, CySEC, FCA, SCB |
Anno di fondazione | 2005 | 2006 | 2012 | 2001 | 2009 |
Tipo(i) di Esecuzione | ECN/STP | Market Maker | ECN/STP | Market Maker | ECN/STP, Market Maker |
Deposito minimo | |||||
Costo Medio di Trading su EUR/USD | 1.2 pips | 0.9 pips | 1.3 pips ($13.00) | 0.8 pips ($8.00) | 1.0 pips |
Costo Medio di Trading su GBP/USD | 1.4 pips | 1.5 pips | 1.3 pips ($13.00) | 1.3 pips ($13.00) | 1.2 pips |
Costo Medio di Trading su Oro | $0.16 | $0.29 | $0.17 | $0.36 | $0.12 |
Piattaforme di trading | MetaTrader 4, MetaTrader 5, cTrader, Piattaforma di Proprietà, Web-based | Altro, MetaTrader 4, MetaTrader 5, Piattaforma di Proprietà, Web-based+ | MetaTrader 4, MetaTrader 5 | MetaTrader 4, MetaTrader 5, Piattaforma di Proprietà, Web-based | MetaTrader 4, MetaTrader 5, Trading View |
Conto Islamico | |||||
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Cosa Sono le azioni e perché fa così tanta gola fare trading in azioni?
Le azioni sono degli strumenti finanziari che sono scambiati sui mercati di tutto il mondo e rappresentano una porzione della proprietà del business. Ad esempio, se la compagnia XYZ è quotata ed ha venduto 100 azioni nel mercato, ogni proprietario di una azione sarà il proprietario dell’1% del business. Inoltre, se il valore della stessa azienda fosse $200, ogni azione avrà un valore di mercato di $2.
Quindi, quando si acquista un’azione si diventa in parte proprietari del business e quando si investe a lungo termine si scommette nell’aumento del valore dell’azienda nel corso degli anni, mentre chi fa trading punta a generare un profitto tramite la volatilità del prezzo delle azioni.
Iniziare a fare trading tramite le azioni è spesso il punto di partenza di molti speculatori per via della volatilità limitata rispetto a contratti e derivate come options e futures. Inoltre, le azioni risultano essere strumenti finanziari relativamente semplici che non possiedono una data di scadenza e il cui prezzo segue un andamento lineare rispetto all’andamento del business.
Come Funziona il Trading di Azioni?
Il trading di azioni consiste nella compravendita di questi strumenti finanziari tramite un broker. Il primo step nel trading di azioni è individuare la compagnia con la quale vogliamo aprire la nostra posizione. Per fare ciò solitamente si usa uno stock screener per individuare un gruppo di azioni che presentano alcune caratteristiche specifiche e in seguito si utilizza l’analisi tecnica per verificare che l’attuale struttura del prezzo e i livelli di supporto e resistenza presentino una opportunità per un trade. Successivamente è necessario aprire il proprio trading account e inoltrare l’ordine che abbiamo individuato tramite le precedenti analisi.
Quindi, per un trader il proprio broker risulta svolgere lo stesso ruolo della cassetta degli attrezzi per un meccanico. Infatti, è necessario scegliere un broker affidabile, che offre gli strumenti giusti ad un prezzo adeguato e di cui ci si può affidare.
In particolare, la sicurezza risulta spesso essere il punto principale della scelta della maggior parte dei broker per via della quantità di dati sensibili che i trader devono caricare sulla piattaforma per svolgere la propria attività e per la quantità di soldi che vengono caricati sul broker.
Qual è il broker giusto in Italia per fare trading sulle azioni?
Identificare il miglior broker per investire in azioni in Italia risulta essere una scelta molto personale in base a ciò che si cerca dal proprio broker azionario.
In primo luogo, è necessario andare sulla pagina web del broker e confermare che i prodotti di nostro gradimento siano presenti e che non siano bloccati dietro alcune restrizioni. Ad esempio, la vendita allo scoperto è molto spesso limitata ad account che possono utilizzare la leva finanziaria e molto spesso questi account appartengono a clienti che possono sopportare un più alto grado di rischio e che possiedono più capitale.
D’altro canto, se si è interessasti solo alle azioni e non anche a derivate e contratti particolari, la maggior parte dei broker dovrebbe riuscire a poter soddisfare le vostre richieste.
Successivamente, è estremamente importante controllare i costi e le commissioni del broker. Questi costi non si limitano solo alle commissioni pagate al momento della compravendita, ma potrebbero anche essere abbonamenti ai dati riguardanti il prezzo di alcuni strumenti, costi mensili di gestione, costi per inattività, costi per il deposito e il prelievo di fondi, e molto altro. Non è detto che il broker con i costi minori sia il migliore per voi; quindi, è necessario soppesare costi e benefici per individuare quello con la miglior offerta.
Infine, è cruciale assicurarsi che il broker sia affidabile. Per fare ciò ci si può dirigere sul sito del CONSOB e cercare la lista nera dei broker contenente tutti i broker che sono stati segnalati come truffaldini. Inoltre, ritornando sul sito del broker dovremmo anche cercare la sezione intitolata “regulations” o “regolamenti” contenente la lista degli enti che ne certificano la regolarità dell’attività.
Trading di azioni Pro e Contro
Come in tutte le attività di trading, ci possono essere vantaggi e svantaggi nell'utilizzare un broker per azioni in Italia. Esaminiamoli qui di seguito.
Pro:
- Facilità nel trovare una opportunità: ad oggi si può fare trading scegliendo tra migliaia di azioni listate in decine di paesi diversi, espresse in valute diverse e che negoziano in ore diverse del giorno.
- Volatilità media: le azioni sono più volatili di strumenti finanziari come le obbligazioni, ma risultano meno rischiose di derivate e contratti.
- Alta liquidità: investendo in azioni è spesso probabile eseguire ordini a mercato in maniera istantanea grazie all’alto volume di scambio nei mercati e alla liquidità degli investimenti
- Basso capitale iniziale: al giorno d’oggi grazie alla leva e alle azioni frazionate è possibile iniziare a fare trading con somme di capitale relativamente basse.
Contro:
- Alto rischio: come tutte le altre attività in ambito finanziario, il trading di azioni comporta un alto rischio e la maggior parte dei trader perde il proprio capitale.
- Costi medio/alti: molti broker di azioni presentano alcuni costi “nascosti” diversi dalla semplice commissione al momento della compravendita, rendendo il trading un’attività relativamente costosa e riducendo i margini di profitto.
- Rischio truffe: il trading richiede lo spostamento di somme di denaro elevate; quindi, si è spesso esposti al rischio di broker o intermediari truffaldini. Per questo, è necessario compiere un’indagine approfondita prima di stabilirsi ufficialmente con un broker.
Quali Sono le Commissioni sul Trading di Azioni?
Come brevemente anticipato, il trading è un’attività carica di piccoli costi e commissioni che nel lungo termine tendono a ridurre significativamente il profitto potenziale.
La commissione principale che un trader incorre come costo è il prezzo che l’intermediario si prende per il proprio servizio di brokeraggio. Generalmente, questa commissione tende ad aggirarsi intorno ad un euro per le posizioni in azioni italiane, ma tende ad aumentare significativamente quando si investe in mercati esteri.
In secondo luogo, il secondo costo principale che si può incorrere è lo spread, ovvero una differenza tra il prezzo attuale di mercato e il prezzo offerto dal broker. Generalmente lo spread si incontra nel trade di coppie forex e nella conversione della valuta quando si comprano azioni in mercati esteri, ma è sicuramente un costo da tenere a mente.
Inoltre, alcuni broker fanno pagare una “inactivity fee”, ovvero una tassa per inattività, nel caso in cui l’account non compie alcuna operazione di compravendita nel corso del mese. Infine, altri broker fanno anche pagare commissioni per il prelievo dei soldi, e meno comunemente anche per il deposito, le quali devono essere considerate soprattutto anche perché sono da aggiungere alle commissioni sul bonifico in entrata della propria banca.
Con Quanti Soldi Iniziare a fare trading su azioni?
Grazie a strumenti come la leva e le azioni frazionate, al giorno d’oggi è possibile iniziare a fare trading con somme di denaro relativamente piccole come €500-€1000. D’altro canto, iniziando con questi soldi renderebbe l’attività più un passatempo o un lavoro secondario, almeno per il primo periodo, in quanto con il trading solitamente si mira ad un +10% mensile sul capitale investito.
D’altro canto, per via di una legge chiamata “pattern day trading rule” esistono molte restrizioni sul day trading di strumenti finanziari americani per account con meno di $25,000, quindi con somme di denaro più piccole solitamente si adottano strategie con posizioni leggermente più durature.
Che differenza c'è tra fare trading e investire in Borsa?
Fare trading consiste nel generare profitti tramite operazioni a breve termine basati sulla speculazione sull’andamento del prezzo. Quindi, quando si fa trading non ci si interessa della qualità della classe dirigenziale della compagnia o della crescita prevista del profitto aziendale nel corso dei prossimi anni, ma ci si interessa di più alla struttura tecnica e all’attuale livello di prezzo. Investire, invece, è considerata un’attività a lungo termine dove si provano a generare profitti tramite la crescita del valore della azienda piuttosto che tramite la volatilità a breve termine.
Quindi, nel caso del trading le operazioni possono avere una durata variabile da un paio d’ore ad un paio di settimane in base alla strategia adottata dal trader, mentre nel caso degli investimenti la maggior parte delle operazioni ha una durata maggiore ad un anno. D’altro canto, un trader attivo può arrivare a fare decine se non centinaia di operazioni al mese, mentre un investitore solitamente acquista solo quando una buona opportunità si presenta in una delle azioni che stanno osservando, risultando in un volume di scambi molto inferiore.
Posso comprare azioni senza un broker?
Il termine broker tradotto dall’inglese significa semplicemente “intermediario”, e nel baso di broker azionario è l’intermediario che collega l’investitore ai mercati. Originariamente i broker erano tutti persone fisiche che aspettavano telefonate e che collegavano compratori e venditori guadagnando una commissione.
Ad oggi, la maggior parte degli investitori e dei trader fa utilizzo di broker online, ovvero delle piattaforme che tramite un registro elettronico riescono a connettere tutti gli ordini di tutti i clienti massimizzando l’efficienza e la velocità delle transazioni.
Quindi, senza un broker noi dovremmo essere in grado di trovare una persona che abbia l’intenzione di venderci le azioni che ci interessano ad un prezzo di mercato a cui siamo entrambi d’accordo e poi dovremmo dirigerci a chi di dovere per effettuare il passaggio di proprietà. Alternativamente, alcune compagnie offrono un programma di acquisto diretto di azioni direttamente tramite da loro senza l’utilizzo di un broker, però questa possibilità è generalmente solo offerta a investitori istituzionali e fondi di investimento. Tieniti aggiornato sulle ultime news dai migliori broker italiani oggi.
Conclusioni
In conclusione, il trading è un’attività affascinante che offre la possibilità di generare profitti sostanziali dalla comodità di casa propria, ma per svolgere al meglio questa funzione è necessario prima trovare un broker di azioni che offre tutto quello di cui abbiamo bisogno.
Una volta che abbiamo trovato un broker affidabile, sicuro e che offre i prodotti finanziari di nostro gradimento ad un costo contenuto, è possibile iniziare a comprare e a vendere le azioni dei nostri business preferiti.
