Parliamo della differenza tra i broker italiani e quelli svizzeri, i possibili benefici del trading con i migliori broker svizzeri e molto altro.
I 5 Migliori Broker in Svizzera
- FP Markets, Trading ECN, ampia scelta di CFD su azioni e accesso all’Autochartist.
- AvaTrade, Altamente regolamentato, scelta di spread fissi o fluttuanti.
- STARTRADER, Scelta tra MT4/MT5, piattaforma copy trading sviluppata internamente.
- ActivTrades, Offerta di piattaforme trading aggiornate con esclusivi componenti aggiuntivi per tutti i tipi di trader..
- Eightcap, Prezzo competitivo con eccellente sistema educativo + video di mercato giornalieri.
Confronto tra i Migliori Broker in Svizzera
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Regolatori | ASIC, CMA, CySEC, FSCA | ASIC, Banca Centrale d'Irlanda, BVI, FFAJ, FSCA, KNF, MiFID | ASIC, FSA, FSCA | Nessuno | ASIC, CySEC, FCA, SCB |
Anno di fondazione | 2005 | 2006 | 2012 | 2001 | 2009 |
Tipo(i) di Esecuzione | ECN/STP | Market Maker | ECN/STP | Market Maker | ECN/STP, Market Maker |
Deposito minimo | |||||
Costo Medio di Trading su EUR/USD | 1.2 pips | 0.9 pips | 1.3 pips ($13.00) | 0.8 pips ($8.00) | 1.0 pips |
Costo Medio di Trading su GBP/USD | 1.4 pips | 1.5 pips | 1.3 pips ($13.00) | 1.3 pips ($13.00) | 1.2 pips |
Costo Medio di Trading su Oro | $0.16 | $0.29 | $0.17 | $0.36 | $0.12 |
Piattaforme di trading | MetaTrader 4, MetaTrader 5, cTrader, Piattaforma di Proprietà, Web-based | Altro, MetaTrader 4, MetaTrader 5, Piattaforma di Proprietà, Web-based+ | MetaTrader 4, MetaTrader 5 | MetaTrader 4, MetaTrader 5, Piattaforma di Proprietà, Web-based | MetaTrader 4, MetaTrader 5, Trading View |
Conto Islamico | |||||
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FP Markets
In sintesi Trading ECN, ampia scelta di CFD su azioni e accesso all’AutochartistFP Markets è un broker australiano regolamentato dall’ASIC lanciato nel 2005. Uno dei punti di forza di questo broker è la gamma estremamente ampia di risorse negoziabili offerte. Fp Markets offre più di 60 coppie e cross Forex, 24 CFD su indici azionari, 159 CFD su azioni, le principali materie prime e 11 criptovalute incluso Bitcoin. FPMarkets offre un insolito modello di esecuzione ibrido ECN/STP, dunque i suoi clienti possono scegliere tra lo stile di esecuzione ECN che offre un livello di velocità molto elevato e uno stile di esecuzione “straight through processing” che consente spread più “naturali”. La suite delle piattaforme MT4/MT5 di FP Markets arriva con ben 13 plug-in disponibili per i suoi trader; uno di questi è l’Autochartist, uno strumento molto utilizzato che questo broker propone gratuitamente ai suoi clienti. La sezione di ricerca e formazione è ben progettata, con informazioni giornaliere utili a tutti i trader. I trader che vogliono testare gli Expert Advisors e le condizioni di trading di FP Markets prima di aprire un conto reale con il broker, possono usufruire del conto demo FP Markets. FP Markets è un broker autorizzato CONSOB in Italia.
Vantaggi/Svantaggi
- Selezione di piattaforme di trading e strumenti di trading ausiliari
- Struttura dei costi molto competitiva ed eccellente selezione delle risorse
- Bassi requisiti di deposito minimo
- Ben regolamentato e affidabile
- Disponibilità del software Iress geograficamente limitata
AvaTrade
In sintesi Altamente regolamentato, scelta di spread fissi o fluttuantiAvaTrade è stata fondata nel 2006 a Dublino, in Irlanda. Questo è uno dei broker Forex/CFD più grandi e famosi al mondo, conosciuto per offrire ai propri clienti una scelta di modelli di trading a costo di spread fisso o variabile. AvaTrade gode di un livello di regolamentazione estremamente alto e forte, che lo rende il broker preferito dai trader che non si sentono sicuri nei confronti della sicurezza del loro deposito, che in Irlanda viene protetto da un forte provvedimento per la protezione dei depositi degli investitori. AvaTrade è regolamentato direttamente in Irlanda (e, per estensione, nell’Unione Europea), Australia, Giappone, Sud Africa e Isole Vergini Britanniche. Al di fuori dell’Unione Europea, la leva finanziaria massima offerta da Ava arriva fino a 400 a 1.
Vantaggi/Svantaggi
- Offerta formativa di alta qualità tramite SharpTrader
- Eccellente scelta di piattaforme di trading che soddisfano le varie esigenze di trading
- Ampia selezione di asset e opportunità di diversificazione tra asset
- Broker ben regolamentato e affidabile con la supervisione di una banca centrale
- Costi di negoziazione competitivi ma niente di speciale
STARTRADER
In sintesi Scelta tra MT4/MT5, piattaforma copy trading sviluppata internamenteSTARTRADER è un eccellente broker globale che offre le piattaforme di trading forex Metatrader 4/ MT5, propone un servizio di copy trading di proprietà e ha 14 fornitori di liquidità.
Vantaggi/Svantaggi
- Servizio di copy trading proprietario e piattaforme di trading MT4/MT5
- Profondi pool di liquidità tramite 14 fornitori di liquidità
- Hosting VPS per trading 24 ore su 24, 5 giorni su 5 a bassa latenza
- I processori di pagamento includono molte soluzioni di ritiro/deposito
- Scelta limitata di CFD azionari e materie prime
ActivTrades
In sintesi Offerta di piattaforme trading aggiornate con esclusivi componenti aggiuntivi per tutti i tipi di trader.Fondata in Svizzera nel 2001, dal 2005 Activetrades ha trasfeerito la propria sede nel Regno Unito, crescendo fino a diventare una società di intermediazione internazionale che serve oltre 140 paesi. Activetrades è un broker ben regolamentato, registrato presso la CONSOB in Italia, ove è presente anche una sede fisica a Milano. A garanzia dei depositi, Activetrades aderisce allo Schema di Indennizzo degli Investitori del Lussemburgo e offre un’assicurazione aggiuntiva sui capitali dei clienti fino a 1.000.000€. Con 48 coppie di valute disponibili, la selezione degli asset negoziabili è adatta ai trader principianti, ma trader professionisti e gestori di fondi potrebbero incontrare dei limiti. Activetrades offre spread medi competitivi sulle coppie più popolari come l’EUR/USD e commissioni minime ridotte. C’è un conto CFD senza deposito minimo disponibile per tutti i tipi di clienti, e il broker offre la possibilità di esercitarsi con un conto demo gratuito. I trader che prediligono le operazioni manuali, troveranno nell’accattivante piattaforma ActivTrader progettata e sviluppata dal broker un potente alleato. I trader che utilizzano soluzioni di trading automatico, verranno soddisfatti dall’offerta della suite di piattaforme MetaTrader che vedono l’aggiunta molto apprezzata di sette componenti aggiuntivi disponibili per tutti i conti reali.
Nel complesso Activetrades è un broker che offre commissioni molto competitive nel settore, e anche se la scelta di coppie Forex non è la più vasta, permette una buona diversificazione grazie a 15 materie prime, 450 CFD azionari, 8 CFD su indici cash, 16 indici forward, 7 CFD obbligazionari e 24 ETF.
Vantaggi/Svantaggi
- Esecuzione rapida degli ordini con velocità medie inferiori a 0,04 secondi
- Quattro scelte di piattaforme di trading di qualità
- Selezione di asset ben bilanciata con oltre 1.000 CFD
- Oltre 20 anni di esperienza operativa in un ambiente ben regolamentato
- Nessun aggiornamento disponibile per MT4/MT5
Eightcap
In sintesi Prezzo competitivo con eccellente sistema educativo + video di mercato giornalieriEightcap si è affermato tra i migliori broker Forex grazie alla sua superba infrastruttura di trading, all'eccellente esecuzione degli ordini in un contesto di profonda liquidità, commissioni competitive e strumenti di trading all'avanguardia. I trader manuali ottengono un calendario economico ben progettato basato sull'intelligenza artificiale e Eightcap aggiorna MT4 tramite Capitalize AI, che consente il trading algoritmico in un ambiente privo di codici. I trader MT5 beneficiano di Flash Trader, mentre la soluzione dedicata alle criptovalute Crypto Crusher si rivolge ai trader di criptovalute.
I copy trader ottengono i servizi MT4/MT5 integrati e Eightcap collega i social trader alla community attiva di TradingView. I trader principianti ottengono un'eccezionale offerta educativa e di ricerca tramite Eightcap Labs e Eightcap Trade Zone.
Vantaggi/Svantaggi
- Ricerca giornaliera e contenuti educativi di qualità
- Eccellente infrastruttura tecnologica e team di gestione esperto
- Struttura dei costi competitiva
- Deposito minimo basso e leva elevata fino a 1:500 (per clienti non europei)
- Leva limitata in alcune zone
Come funziona il trading online in Svizzera
Iniziare a fare trading online in Italia può essere complicato per via dell’elevata tassazione e per il mercato azionario relativamente poco performante rispetto al resto dell’Europa o dei mercati esteri. Di conseguenza, molti investitori hanno spesso considerato la possibilità di aprirsi un conto di investimenti con un broker che opera in un altro stato, come ad esempio la Svizzera famosa per la sua stabilità economica.
Nonostante ciò, l’apertura di un conto di brokeraggio in Svizzera è leggermente meno immediata di quanto si possa originariamente immaginare e i benefici potrebbero non essere del tutto quelli sperati.
La Svizzera è sempre stata al centro dell’attenzione Europea grazie al suo sistema fiscale e alla sua stabilità che le ha permesso di offrire ausilio a milioni di investitori durante periodi di instabilità. Nonostante ciò, prima di iniziare a fare trading online in Svizzera è cruciale ottenere familiarità con le differenze tra Italia e Svizzera sotto tutti i principali punti chiave.
Tassazione Trading Svizzera
In Svizzera non sono presenti alcune tasse sulla negoziazione in breve permettendo ai trader di ottenere interamente il proprio utile sui corsi alla chiusura della posizione. In Italia, al contrario, tutte le posizioni di trading sono soggette ad un aliquota fissa al 26% da dichiarare a fine anno tramite la dichiarazione dei redditi o che viene direttamente detratta a chiusura della posizione se si opera con un broker con sostituto d’imposta come dettagliato nel nostro recente articolo sulla tassazione sul trading online in Italia.
Tassazione Capital Gain Svizzera
Anche sul lungo termine, in Svizzera non sono presenti alcune tasse sul capital gain anche se sono stati proposti due referendum nel corso degli ultimi 25 anni per provare ad inserire un aliquota del 20%, ma entrambi furono respinti da quasi il 70% degli elettori. Nonostante ciò, in Svizzera è presente una tassazione sul patrimonio basata sulla dichiarazione dei redditi a fine anno nella quale rientrano anche il unrealized capital gain, quindi i proventi potrebbero essere tassati indirettamente. Inoltre, in svizzera è presente una imposta preventiva del 35% sui dividendi, la quale viene detratta automaticamente a chiusura posizione e che viene restituita nel caso in cui la dichiarazione dei redditi di fine anno viene completata correttamente. In Italia, invece, tutte le plusvalenze (utili sui corsi, dividendi, interesse, e altro) vengono tassati ad un aliquota fissa al 26%, ma su alcuni asset la tassazione è agevolata con un aliquota al 12.5%.
Doppia imposizione
La Svizzera e l’Italia hanno firmato una Convenzione per evitare Doppia Imposizione (CDI) imponendo che sia i redditi di capitale che i dividendi e gli utili sui corsi siano tassati solamente nello stato nella quale si risiede. Ad esempio, se si acquistano azioni svizzere tramite un broker svizzero ma si è residenti in Italia si sarà soggetti alla tassazione italiana.
Broker regolamentati CONSOB e/o FINMA
Investire utilizzando broker regolamentati è sempre imperativo in quanto il controllo della Consob e della FINMA assicurano che le operazioni siano svolte correttamente e non in maniera clandestina, ovvero senza le necessarie autorizzazioni. Assicurarsi che il proprio broker sia autorizzato dalla FINMA risulta ancora più importante quando si vuole operare con un intermediario svizzero in quanto si è a rischio di multe ingenti se si negozia tramite un broker clandestino.
Normative
In Svizzera non sono presenti particolari normative differenti rispetto a quelle italiane da tenere a mente quando si opera essendo residenti in un altro stato.
Trading in Svizzera vantaggi e svantaggi
Considerate le principali differenze tra Italia e Svizzera e le caratteristiche relative al trading tramite un broker svizzero è importante anche soppesare gli eventuali vantaggi e benefici di spostare il proprio conto di trading all’estero. Infatti, nonostante i molteplici benefici, non è presente alcun vantaggio fiscale e si sarà soggetti ad un aumento della burocrazia e di alcune imposte.
Vantaggi
- Maggior Controllo: Operando con un broker regolamentato Consob e FINMA si ottiene un maggior controllo ed una maggiore sicurezza quando si opera nei mercati finanziari.
- Maggiore Stabilità: l’economia svizzera è una delle più del vecchio continente essendo caratterizzata da una forte moneta, una bassa inflazione e una stabile crescita economica. Questi fattori contribuiscono a dei mercati finanziari più stabili e ad uno shock geopolitico e macroeconomico significativamente minore rispetto agli Stati Uniti o all’Euro Area.
- Possibile Apprezzamento del Franco: seguendo le previsioni cambio euro franco svizzero, da quanto il regime di cambio fisso tra l’euro e il franco è stato abbandonato nel 2014 il franco svizzero ha continuato ad apprezzarsi contro l’euro. Investendo e facendo trading tramite un conto di brokeraggio denominato in franchi svizzeri potrebbe comportare un reddito aggiuntivo dall’apprezzamento del franco contro l’euro se il trend dovesse continuare.
- Maggiore Liquidità nei Mercati: i mercati finanziari svizzeri stanno ricevendo molta attenzione specialmente dagli investitori europei per via dell’attraente possibilità di investimento e liquidità nei mercati.
Svantaggi
- Nessun Beneficio Fiscale: per via dell’accordo tra Italia e Svizzera che vieta la doppia imposizione, se si è residenti in Italia si pagheranno le imposte in Italia come se si operasse nel mercato italiano tramite broker forex italiani. Di conseguenza, operare con un broker svizzero non comporta alcun beneficio fiscale e, addirittura, solitamente causa step e pagamenti aggiunti al momento della dichiarazione dei redditi.
- Compilazione Modulo RW: se si detiene un conto corrente estero o si svolge un attività finanziaria all’estero è necessario compilare il quadro RW della dichiarazione dei redditi dove vengono dettagliate le attività e la giacenza media del conto.
- Pagamento IVAFE: se la giacenza media annuale del conto supera i 5,000 euro sarà necessario il pagamento dell’Imposta sul Valore delle Attività Finanziarie detenute all’Estero (IVAFE). Questo pagamento consiste in una tariffa fissa di 34.20 euro per conto corrente.
- Tassa sulla Negoziazione: in Svizzera è presente una tassa sulla negoziazione dei titoli sia esteri che svizzeri avvenuti tramite un broker svizzero. Questa tassa risulta essere pari allo 0.15% per i titoli emessi da società svizzere e dello 0.30% per i titoli emessi da società estere.
Costa di meno fare trading in Italia o in Svizzera? Confronto
La scelta finale tra un broker italiano ed un broker svizzero risulta anche significativamente basata sulle commissioni e tutti gli altri costi aggiuntivi ai quali si è soggetti quando si apre un conto svizzero e si iniziano a negoziare titoli.
In questa tabella abbiamo riportato tutte le principali voci di costo che si possono incorrere quando si fa trading online tra cui le commissioni, gli spread, costi di gestione, tasse sulle plusvalenze e tutte le altre voci di costo che abbiamo dettagliato nel nostro recente articolo relativo al trading online guadagni.
Generalmente, i costi Svizzeri risultano quasi essere maggiori rispetto ai costi italiani causando una significativa riduzione dei propri guadagni. D’altro canto, essendo costi fissi con un valore massimo, se si ha una grande disponibilità economica la differenza potrebbe essere trascurabile se si preferisce operare in Svizzera.
Voce di Costo | Italia | Svizzera |
Commissioni di Trading | €0,50 - €10 per operazione(a seconda del broker e del volume) | CHF 5 - CHF 20 per operazione(varia in base al broker e al volume) |
Spreads | Variabili(dipendono dallo strumento finanziario e dal broker) | Variabili(spreads generalmente più stretti sui principali mercati) |
Commissioni di Gestione Conto | €0 - €100 annui(alcuni broker offrono conti gratuiti con condizioni | CHF 50 - CHF 300 annui(dipende dal broker e dai servizi inclusi) |
Tasse sulle Plusvalenze | 26% sulle rendite finanziarie | Generalmente non tassate per gestione patrimoniale privata(può variare in base alla situazione fiscale individuale) |
Commissioni di Deposito/Prelievo | Gratuito - €10 per transazione(dipende dal metodo utilizzato) | CHF 0 - CHF 20 per transazione(varia in base al metodo e al broker) |
Costi di Piattaforma | Gratuita - €50 al mese(alcuni broker offrono piattaforme gratuite) | Gratuita - CHF 100 al mese(alcuni broker offrono piattaforme senza costi aggiuntivi) |
Leva Finanziaria | Fino a 30x per CFD e Forex | Fino a 50x per CFD e Forex(può variare secondo le normative locali) |
Assistenza e Consulenza | Inclusa o a pagamento (da €50 a €200 per consulenza) | Spesso inclusa nei pacchetti premium(altri servizi possono avere costi aggiuntivi) |
Costi di Cambio Valuta | 0.1% - 1% per transazione | 0.1% - 1% per transazione(dipende dal broker e dalla valuta) |
Altri Costi | Eventuali commissioni di inattività (variano a seconda del broker) | Eventuali commissioni di inattività (variano a seconda del broker) |
Come aprire un conto di trading in Svizzera?
Aprire un conto di trading in Svizzera risulta relativamente facile ed in linea con la procedura italiana, ma risulta cruciale la selezione iniziale del broker in quanto se non si sceglie un broker autorizzato FINMA si rischia di subire multe ingenti da parte del garante.
- Quando si apre un conto di trading il primo step che viene richiesto è quello di inserire alcune informazioni generali riguardo alla nostra età, residenza e professione. Questi step ricadono principalmente all’interno della procedura denominata “Know Your Customer” (KYC) attuata dai broker per ottenere le informazioni generali dei propri clienti per rispettare la legge contro il riciclaggio di denaro.
- Dopo aver inserito queste informazioni verrà richiesto di verificarle inserendo una Proof of Residence e Proof of Identity. La Proof of Residence può essere un qualsiasi documento certificato che attesta il luogo nella quale viviamo come ad esempio una bolletta del telefono o un estratto conto. La Proof of Identity, invece, deve essere un documento d’identità come la patente, carta d’identità o passaporto. Questi documenti dovranno essere caricati sul portale insieme ad un selfie o ad un video della propria faccia e sarà necessario aspettare l’approvazione del broker prima di procedere.
- Un volta ricevuta l’approvazione, generalmente dopo 3-7 giorni lavorativi, sarà possibile effettuare il primo deposito sul conto per iniziare a fare trading. Nonostante ciò, se non si è residenti fiscali in Svizzera, potrebbe essere necessario compilare step aggiuntivi che certificano la gestione indipendente delle imposte e che accettano la comunicazione dei propri dati personali all’Agenzia delle Entrate.
- Infine, per sbloccare tutti i prodotti finanziari offerti dal broker potrebbe anche essere necessario superare dei quiz che attestano il livello di competenza del trader relative al prodotto finanziario che si desidera negoziare.
Come scegliere una buona piattaforma di trading online in Svizzera?
Come brevemente anticipato, scegliere una piattaforma svizzera con la quale iniziare a fare trading richiede alcune accortezze in più per evitare ingenti multe o costi di gestioni estremamente elevati. Infatti, questa piattaforme in media hanno costi e commissioni maggiori rispetto alle piattaforme italiane e la FINMA fa pagare multe molto alte a coloro che operano con un broker senza le necessarie autorizzazioni.
- Di conseguenza, il primo step per scegliere i migliori broker in Svizzera è quello di selezionare dai 3 ai 5 broker autorizzati dalla FINMA, l’autorità federale di vigilanza sui mercati finanziari svizzeri. Il sito internet della FINMA presenta sia un registro con i broker autorizzati che una lista di allerta contenente possibili intermediari truffaldini o clandestini. È cruciale assicurarsi che le alternative selezionate siano presenti nella lista broker autorizzati ed esenti dalla warning list. Inoltre, è anche una buona pratica controllare la Blacklist Consob per assicurarsi che anche per il lato italiano il broker operi nel rispetto delle leggi.
- Successivamente, è necessario assicurarsi che i broker siamo regolati da molteplici giurisdizioni, tra cui alcuni enti noti per osservare leggi molto restrittive come la Gran Bretagna e gli Stati Uniti. Più sono gli enti che regolano il broker, maggiore è al sicurezza.
- Il terzo step nella selezione di un broker è generalmente quello di consultare siti internet come Trust Pilot dove gli utenti possono lasciare le proprie recensioni relative ad un prodotto o un business con cui sono entrati in contatto. Leggendo le reviews di altri retail traders è possibile scoprire possibili inefficienze nel servizio come esecuzione degli ordini lenta, commissioni trading nascoste, servizio clienti poco efficiente e molto altro.
- Successivamente, è importante confrontare le alternative rimanenti sulla base sia dei costi e commissioni sia sulla base dei servizi e prodotti offerti. Questi broker possono avere costi di gestione molto elevati, quindi è molto importante essere al corrente di tutti i possibili costi nascosti.
- Infine, è consigliabile aprire un conto demo gratis con uno o più broker che hanno superato il processo di selezione in modo da porter testare gratuitamente il servizio offerto in prima persona.
Conclusioni
In conclusione, il trading online in Svizzera risulta particolarmente vantaggioso per coloro che sono residenti fiscali in Svizzera per via dell’assenza delle tasse sul reddito di capitale. Nonostante ciò, per i non residenti il vantaggio fiscale non è presente in quanto si dovranno pagare le tasse nello stato nella quale si risiede e, in più, le commissioni dei broker svizzeri spesso risultano essere significativamente maggiori.
D’altro canto, se si preferisce operare tramite un broker svizzero per i vantaggi di una valuta volte e una economia molto stabile, il processo di apertura del conto risulta essere molto simile a quello di un conto italiano rendendo l’apertura del conto uno step relativamente rapido.
