DEGIRO Recensioni Piattaforma e App Online [year]

Verdetto dell'editore

DEGIRO è un broker europeo che serve i trader di 17 paesi, di proprietà di una banca tedesca e di una società di intermediazione quotata in borsa. DEGIRO offre commissioni di trading basse per azioni, ETF e contratti future e opzioni correlati. I clienti hanno a disposizione una piattaforma di investimento proprietaria, web-based, facile da usare. Ho recensito DEGIRO per determinare se offre un vantaggio competitivo in Italia, in particolare agli investitori a lungo termine. DEGIRO è il broker giusto per il tuo portafoglio?

Panoramica

• DEGIRO è un broker a basso costo per azioni ed ETF che serve 17 paesi.

Mi piace la scelta di azioni ed ETF su DEGIRO, che lo rendono un broker ideale per i paesi in cui accetta clienti. Le commissioni di transazione basse di DEGIRO rappresentano il vantaggio competitivo più evidente, inoltre il fatto che faccia parte di una banca e che sia un broker quotato in borsa in Germania assicura il massimo livello di supervisione regolamentare e, quindi, protezione per gli investitori.

Regolamentazione e Sicurezza di DEGIRO

Fare trading con un broker regolamentato limita il potenziale di frode e malpratiche. Consiglio sempre ai trader di verificare lo stato di regolamentazione e di confermarlo con l'autorità di regolamentazione, controllando la licenza fornita nel loro database di società approvate. DEGIRO opera sotto la supervisione di due regolatori e si tratta di un broker autorizzato in Italia dalla CONSOB.

DEGIRO è Legittimo e Sicuro?

DEGIRO, fondato nel 2008, nel luglio 2020 è diventato parte della banca e broker tedesco Flatex AG, una società quotata in borsa in Germania con il nome di flatexDEGIRO Bank AG. La società madre ha scelto di mantenere DEGIRO come entità separata all'interno del suo gruppo di aziende. Ogni cliente che apre un conto DEGIRO ottiene automaticamente un conto corrente bancario presso flatexDEGIRO Bank AG. Sebbene capisco la comodità di avere banca e conto di intermediazione sotto la stessa azienda, non mi piace l'idea del conto bancario automatico.

Il conto di intermediazione è protetto dal Sistema di Compensazione degli Investitori Tedesco, che risarcisce gli investitori fino al 90% dei loro beni, con un massimo di €20.000 in caso di default. I depositi bancari presso flatexDEGIRO Bank AG sono garantiti fino a €100.000 dal Sistema di Garanzia dei Depositi Tedesco.

Essendo una banca e un broker dell'UE, DEGIRO e flatexDEGIRO Bank AG operano secondo le rigide regole del protocollo ESMA e della Banca Centrale Europea. Pertanto, considero DEGIRO un broker legittimo e sicuro.

DEGIRO Commissioni

Le commissioni di trading sono uno degli aspetti più determinanti quando si valuta un broker, poiché impattano direttamente sulla redditività, soprattutto quando si effettuano molte transazioni. DEGIRO mantiene costi operativi bassi con una struttura a commissioni fisse. A ciascuna transazione si applica una commissione di gestione di €1,00. Le azioni USA e canadesi costano €1,00. La maggior parte delle azioni europee costa €3,90, il costo sale a CHF5,00 per le azioni svizzere e €5,00 per gli strumenti asiatici. Nonostante l'aumento, le commissioni DEGIRO rimangono ultra-competitive.

Gli ETF selezionati nella DEGIRO ETF Core Selection sono senza commissioni, oltre alla commissione di gestione di €1,00, mentre gli ETF globali comportano una commissione di €2,00. I contratti opzioni e futures hanno una commissione di €0,75, e le obbligazioni costano €2,00 per transazione.

I fondi d'investimento comportano una commissione di €3,90 più una commissione di servizio dello 0,20%. I venditori allo scoperto pagano una commissione tra l'1,00% e il 2,00%, a seconda della categoria. DEGIRO applica anche una commissione di conversione valuta dello 0,25%. Una commissione di connettività per gli scambi dello 0,25% è dovuta annualmente, con un massimo di €2,50, che può aumentare per i portafogli multi-asset. I feed di prezzo in tempo reale possono costare tra €5,00 e €10,00 al mese, a seconda dei dati di mercato dell'exchange.

I costi di trading più ignorati sono le commissioni swap per le posizioni overnight con leva. A seconda della strategia di trading, potrebbero tramutarsi nel costo più significativo per operazione. Raccomando sempre ai trader di controllare queste commissioni prima di valutare i costi totali di trading. DEGIRO elenca tassi di finanziamento del 4,50% sui fondi presi in prestito e un tasso di addebito non allocato del 5,90%.

Di seguiro riassumiamo tutti i costi di negoziazione e commissioni DEGIRO:

Asset Disponibili

DEGIRO è principalmente un broker per azioni ed ETF, inclusi i contratti future e opzioni associati. DEGIRO offre anche una scelta equilibrata di fondi d'investimento. I trader possono scambiare una gamma di prodotti obbligazionari. Sebbene DEGIRO non offra trading di criptovalute, ha una selezione di ETF ed ETN che forniscono esposizione al settore. Il trading di materie prime è disponibile tramite contratti future ed ETF. Manca il trading di Forex, ma la scelta per i portafogli focalizzati sulle azioni è altamente competitiva.

Leva Finanziaria di DEGIRO

DEGIRO offre trading con margine, denominato internamente "Debit Money", ma non rivela la leva massima. Poiché DEGIRO opera sotto le regole ESMA, la leva massima sulle azioni di DEGIRO è probabilmente 1:5, ma la disponibilità di leva dipende dall'asset. Con DEGIRO, i clienti che desiderano fare trading con margine devono aggiornare il loro stato di account ad "Attivo" o "Trader" all'interno della piattaforma di trading. L'aggiornamento gratuito richiede che i clienti superino due test di adeguatezza e accettino di firmare ulteriori condizioni.

DEGIRO non offre protezione del saldo negativo, ma segnala che il suo reparto rischi chiuderà le posizioni e addebiterà ai clienti se non rispettano le richieste di margine. I trader dovrebbero sempre usare una gestione del rischio appropriata con il trading a leva per evitare perdite di trading amplificate.

Orari di negoziazione DEGIRO

Tipi di Conto

DEGIRO non ha introdotto i suoi profili di conto, ma la sua sezione FAQ segnala le opzioni "Base", "Attivo", "Trader" e "Day Trader". Tutti i clienti iniziano con il profilo "Base", un conto in contanti senza leva finanziaria e solo a lungo termine. Gli altri tre profili richiedono un aggiornamento dello stato dell'account, che è gratuito ma include il superamento di test di adeguatezza e la firma di ulteriori condizioni. Trovo inaccettabile la mancanza di dettagli sui profili di conto. Non è disponibile un conto dedicato per islamici, ma il profilo "Base" soddisfa i requisiti per un'opzione conforme alla Sharia.

DEGIRO Conto Demo

Degiro non offre un conto demo, e trovo questa scelta inaccettabile. DEGIRO giustifica questa scelta con i conti gratuiti, per cui ritiene non sia necessario un conto demo. Questo dimostra che DEGIRO ha bisogno di una maggiore comprensione sull'importanza del trading demo per trader principianti ed esperti, e non c'è giustificazione per questa mancanza.

Piattaforme di Trading

DEGIRO offre solo la sua piattaforma di trading proprietaria, basata su web, utilizzabile anche tramite app d'investimento per investire online in maniera comoda e veloce. È un'opzione facile da usare, ma supporta solo il trading manuale. Poiché DEGIRO è principalmente un broker di investimenti a lungo termine (buy and hold), l'assenza di trading algoritmico è meno rilevante per questa sua offerta. Tuttavia, potrebbe rappresentare un ostacolo significativo per i trader più attivi.

DEGIRO offre oltre 2.000.000 di strumenti sulla sua piattaforma, e dispone di numerosi strumenti di analisi e filtri per aiutare i clienti a trovare gli asset in cui desiderano investire. Le opinioni degli analisti e le valutazioni ESG sono due strumenti disponibili. Pur menzionando una dozzina di attributi, sono tutti strumenti di base che ogni trader o investitore si aspetta da una piattaforma di trading.

Panoramica delle Piattaforme di Trading

Funzionalità Esclusive

La selezione di asset per gli investitori a lungo termine è unica ed esclusiva, come le competitive commissioni di transazione. Tuttavia, non c'è nulla di straordinario in DEGIRO. Il broker esegue bene la sua attività principale, ed il fatto che è di proprietà di una banca quotata è degno di nota in quanto a sicurezza e fiducia.

Ricerca ed Educazione

DEGIRO è un broker di esecuzione e non offre ricerche proprie. DEGIRO segnala che la piattaforma di trading e la sua app DEGIRO includono le opinioni degli analisti e forniscono idee di investimento tramite il blog di proprietà. Poiché la ricerca è disponibile gratuitamente online e tramite servizi a pagamento, non considero la sua assenza un aspetto negativo per DEGIRO. Tuttavia, voglio notare il divario di servizi che crea rispetto ad alcuni dei suoi concorrenti nel mercato.

DEGIRO offre tuttavia un'ottima sezione educativa per i principianti. Consiglio agli investitori alle prime armi di sfruttare i contenuti disponibili e completare le lezioni online. Piattaforma e app offrono anche contenuti introduttivi per ciascuna classe di asset, mentre la sezione strategica copre otto argomenti. I clienti possono anche guardare quattro video dalla sezione documentaristica e possono iscriversi ai webinar disponibili in lingua italiana o accedere ai webinar passati.

Pertanto, i principianti dovrebbero iniziare il loro percorso esplorando il materiale educativo di alta qualità di DEGIRO prima di approfondire la psicologia del trading e la relazione tra leva e gestione del rischio tramite risorse educative online gratuite, spesso altrettanto valide quanto corsi di trading a pagamento o mentori.

Un contenuto educativo che spicca in DEGIRO e si differenzia da tuttil gli altri broker online che offrono questi servizi, è la Top List Pink Chip che presenta le 10 migliori aziende gestite da donne incluse nell'indice Pink Chip US.

Assistenza Clienti

DEGIRO offre supporto clienti 24/7 via e-mail, e il supporto telefonico è disponibile dal lunedì al venerdì dalle 8:00 alle 22:00 ora svizzera tramite il suo Swiss Service Desk, che include anche un desk di trading. Per questioni urgenti, è disponibile un supporto telefonico in lingua italiana dal lunedì al venerdì, dalle ore 8:00 alle 17:30. La sezione FAQ risponde a molte domande, e DEGIRO descrive i suoi prodotti e servizi in modo chiaro.

Orari di assistenza	24/7
Lingue del Sito	EN ES IT FR DE PT NL EL SV PL HU Altro FI NO DA

Bonus e Promozioni

DEGIRO non offre bonus né altre promozioni sui depositi, in quanto vietati dalla ESMA, il super-regolatore per tutti i broker basati nell'UE.

Apertura e chiusura di un Conto DEGIRO e Login

DEGIRO inizia il processo di apertura del conto con un modulo online veloce che chiede un'e-mail, nome utente e password desiderati. DEGIRO invierà una e-mail di verifica, dando accesso al passo successivo, dove i clienti dovranno inviare una serie di dettagli personali, incluse informazioni fiscali, prima di ottenere l'accesso all'area del portale clienti e alla piattaforma di trading web-based.

La società richiede e raccoglie più dettagli rispetto alla maggior parte dei broker online, poiché apre anche un conto bancario, questo aspetto dell'approccio di DEGIRO può non piacere ad alcuni trader. Chiedere ai clienti di impegnarsi al 100% con DEGIRO senza offrire un conto demo potrebbe infatti rappresentare uno svantaggio.

DEGIRO rispetta i requisiti globali AML/KYC, rendendo obbligatoria la verifica del conto. L'identità dei trader verrà verificata inviando una copia di un documento di identità emesso dal governo e una prova di residenza per soddisfare le procedure di conformità del broker. DEGIRO può richiedere ulteriori informazioni di supporto caso per caso.

Una volta immessi i dati e aperto il conto, il login DEGIRO sarà automatico e veloce da eseguire come per tutti gli altri broker online.

Come Chiudere il Conto DEGIRO?

1. Per chiudere il conto DEGIRO si deve prelevare i fondi spostandoli a un altro conto bancario, verificando prima di non avere posizioni aperte. In tal caso, bisogna venderli o trasferirli presso un'altra piattaforma di trading.
2. Successivamente, si deve contattare il servizio clienti DEGIRO via mail o numero telefonico italiano per richiedere la chiusura del conto, che non può essere effettuata tramite piattaforma o app a causa della mancanza di un modulo online per la chiusura del conto DEGIRO.
3. Infine, aspettare una conferma dall'assistenza DEGIRO.

Deposito Minimo

DEGIRO non ha requisiti di deposito minimo.

Metodi di Pagamento

DEGIRO accetta solo bonifici bancari diretti.

Paesi Accettati

DEGIRO serve i clienti di 16 paesi dell'UE e della Svizzera.

Depositi e Prelievi

Il back office sicuro di DEGIRO gestisce tutte le transazioni finanziarie per i clienti verificati.

DEGIRO elenca solo bonifici bancari e SOFORT come metodi di deposito e prelievo, che trovo deludenti ma in linea con l'obbligo di aprire un conto bancario con ogni registrazione. Non si applicano commissioni interne di transazione, eccetto per una commissione di conversione valuta dello 0,25% se il cliente deposita una valuta diversa da quella del conto. Tuttavia, i trader dovrebbero considerare le eventuali commissioni bancarie di terzi. DEGIRO accredita i depositi SOFORT entro 30 minuti, ma segnala che i prelievi possono richiedere da due a quattro giorni lavorativi.

Degiro è un buon broker online?

Mi piace l'ambiente di trading di DEGIRO per le sue basse commissioni di transazione e la scelta di azioni e ETF. Questo spiega perché questa società sia diventata un broker leader in Europa, di proprietà di una banca tedesca quotata in borsa. Purtroppo, DEGIRO serve solo 17 paesi. L'assenza di un conto demo è imperdonabile e l'obbligo di aprire un conto bancario con ogni conto di intermediazione DEGIRO è fastidioso. Raccomando DEGIRO agli investitori italiani a lungo termine con strategie buy-only e buy and hold. Tuttavia, i trader più attivi ed esperti incontreranno lacune nell'offerta complessiva, in particolare l'assenza di trading algoritmico.

Domande Frequenti

Quanto è sicuro DEGIRO?

DEGIRO è uno dei broker per trading di azioni, obbligazioni ed ETF più sicuri in Italia e in Europa grazie alla società madre quotata in borsa in Germania con il nome di flatexDEGIRO Bank AG.

DEGIRO è un broker sostituto d'imposta?

No, utilizzando il regime dichiarativo, DEGIRO non è un broker sostituto d'imposta, quindi gli investitori italiani dovranno occuparsi di segnalare la propria tassazione da trading all'Agenzia delle Entrate.

DEGIRO offre regime amministrato?

No, DEGIRO utilizza il regime dichiarativo, pertanto sono gli investitori italiani che utilizzano questo broker a dover dichiarare le tasse di trading allo stato.

Quanto è affidabile DEGIRO?

La società madre di DEGIRO è una banca e broker tedesca quotata in borsa. Pertanto, DEGIRO è uno dei broker più affidabili dell'UE.

DEGIRO va bene per i principianti?

DEGIRO ha un'offerta educativa di alta qualità, ma non offre conto demo e non si può fare trading di valute. Tuttavia è uno dei migliori broker online in Europa se si vuole investire a lungo termine su azioni, ETF e obbligazioni, tre prodotti finanziari tra i più richiesti in Italia.

Su quale banca si appoggia DEGIRO?

DEGIRO utilizza principalmente la banca di sua proprietà, flatexDEGIRO Bank AG.

Da quale paese proviene DEGIRO?

DEGIRO ha sede nei Paesi Bassi.

Posso prelevare denaro da DEGIRO?

DEGIRO onora tutte le richieste di prelievo valide da parte dei trader verificati.

DEGIRO addebita una commissione mensile?

DEGIRO non addebita una commissione mensile sul conto, ma alcuni servizi opzionali comportano una commissione mensile o annuale.

Qual è il deposito minimo in DEGIRO?

DEGIRO non ha requisiti di deposito minimo.

Di Adam Lemon

Adam è un trader Forex che ha lavorato nei mercati finanziari per oltre 12 anni, inclusi 6 anni con Merrill Lynch. Adam è certificato nella Gestionedi Fondi e nella Gestione di investimenti dal Chartered Institute for Securities & Investment del Regno Unito.