Verdetto del redattore
eToro si è affermato tra i primi 5 broker di social trading e criptovalute. Con oltre 17 milioni di utenti registrati, eToro offre una delle comunità di trading più grandi e attive. Il broker ha anche annunciato l'intenzione di diventare una società quotata in borsa tramite una fusione con una SPAC. Ho esaminato questa società per determinare se le condizioni di trading offerte siano davvero vantaggiose come affermato. L'offerta di trading azionario senza commissioni di eToro è buona come sembra?
Vantaggi/Svantaggi
Eccellente selezione di asset azionari e ampie scelte di criptovaluta
Portafoglio di criptovalute per Android e iOS
Indicatore del sentiment delle risorse digitali basato su Twitter
Semplici procedure per il social trading
Leva bassa e deposito minimo più alto
Non supporta la piattaforma trading MT4
Commissioni di prelievo interne; elevati costi di trading di base
Risorse educative inferiori alla media
Panoramica
eToro è un broker leader nel social trading, con un'attenzione particolare al settore delle criptovalute
Recensione
Sede centrale | Israele | |
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Regolamentazione | CySEC, FCA, FSA, ASIC | |
Anno di fondazione | 2007 | |
Tipo di esecuzione | Market Maker | |
Deposito minimo | $50 - $10,000 | |
Piattaforme di trading | Piattaforma di Proprietà | |
Segnali | ||
Si accettano cittadini americani? | ||
Conto Islamico | ||
Conto Separato | ||
Conti Gestiti | ||
Orari di assistenza | 24/5 | |
Servizio Clienti | ||
Conto demo | ||
Retail Loss Rate | 79% |
*I seguenti contenuti non sono applicabili ai cittadini statunitensi.
eToro è un broker Forex veterano, fondato in Israele nel 2007 con il nome di RetailFX. Questa società d’intermediazione rappresenta una dei pionieri del social trading e nel 2017 ha annunciato che presso eToro erano stati aperti oltre 8.000.000 conti. Il trading con eToro ha attratto oltre 162 milioni di dollari in finanziamenti e il broker ha prosperato offrendo opzioni di trading di criptovaluta non proposte dalla maggior parte degli altri broker Forex. eToro ha lanciato il suo portafoglio di criptovalute nel 2018 e ha proseguito con le acquisizioni della società blockchain olandese Firmo e dello sviluppatore di app di criptovalute belga Delta nel 2019. Dichiara di operare in 140 paesi e ha attualmente oltre 11.000.000 utenti attivi, rendendola la più grande piattaforma di social trading e brokeraggio Forex sul mercato.
Sfortunatamente, non abbiamo avuto modo di verificare tali affermazioni durante questa nostra recensione di eToro. Nel 2018, eToro è stato valutato in 800 milioni di dollari. La tecnologia svolge un ruolo fondamentale in questo broker multi-asset ed è interessante monitorarla.
Regolamentazione e sicurezza
Il quartier generale di eToro si trova a Tel Aviv, in Israele. Questo broker opera da entità regolamentate di Cipro, Regno Unito, Australia e Stati Uniti. eToro Europe opera sotto la giurisdizione della Cyprus Securities and Exchange Commission (CySEC) con numero di licenza 109/10. Di conseguenza, è esposto alla direttiva UE 2014/65/ sugli strumenti finanziari, o MiFID II, e alla quarta direttiva antiriciclaggio dell’UE. Secondo la Direttiva UE 2014/49/UE, gli operatori sono protetti dal Fondo di compensazione degli investitori (CIF) con una copertura massima di 20.000€.
eToro UK è autorizzato e regolamentato dalla Financial Conduct Authority (FCA) con licenza 583263. I commercianti godono del sistema di protezione del Financial Services Compensation Scheme (FSCS) fino a 85.000£. eToro AUS Capital è autorizzato dall’Australian Securities and Investment Commission (ASIC) ai sensi dell’Australian Financial Services License 491139. eToro USA è registrata presso FinCEN.
Come previsto dai requisiti normativi, i conti dei clienti sono separati dai fondi aziendali.
eToro: come funziona?
In molti si chiedono come funziona eToro. eToro funziona come tutti gli altri broker online, ma essendo piattaforma di social trading, tra le sue funzionalità esalta sicuramente il copy trading, il vero segreto del successo di questo broker. Per fare copy trading su eToro, bisogna innanzitutto aprire un account, o provare le funzionalità del broker nel conto demo eToro che vede un saldo di 100,000$ in soldi virtuali. Il secondo step, è quello di iniziare a copiare alcuni trader. Per farlo, basta cliccare il grande pulsante blu sul profilo del titolare del conto. Ma quali sono i trader da copiare? Consigliamo di scegliere gli operatori con un punteggio di rischio basso e un rendimento compreso tra il 10 e il 30% negli ultimi 12 mesi, perché questo potrà dare un buon ritorno evitando di copiare un trader che utilizza strategie rischiose. Il passo successivo è quello di portare pazienza per vedere i risultati ottenuti e le eventuali strategie da modificare. Se un trader dopo 3 settimane non mostra guadagni, smetti di copiarlo. L’importante è mantenere la pazienza e iniziare col seguire poche figure di riferimento, ma selezionate.
eToro truffa o broker affidabile?
eToro resta pienamente conforme a tutti i suoi regolatori, ma nel 2013 la CySEC ha imposto un’ammenda di 50.000€ a causa di debolezze operative strutturali. Nonostante alcuni passi falsi in termini regolamentari, i trader possono fare affidamento su questo broker. Tutti i documenti richiesti sono pubblicati sul sito web e la trasparenza viene presa sul serio, dunque eToro non è una truffa e rispetta le normative del settore.
CySEC è il principale regolatore di eToro, e copre la maggior parte dei suoi trader.
eToro rimane regolato da CySEC, FCA e ASIC.
eToro Italia è incluso nell’elenco CONSOB delle imprese di investimento autorizzate in altri stati UE e senza succursale nel nostro paese.
Commissioni
Commissioni/Spread | both | |
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Opzioni di prelievo | ||
Opzioni di deposito |
Gli spread su oltre 2.000 attività comprendono la maggior parte delle commissioni di negoziazione su eToro. Lo spread sull’EUR/USD è elencato a 3,0 pip, ma l’AUD/USD è elencato a partire da 1,0 pip. Queste vengono considerate commissioni elevate per il settore, ma visto il trading con eToro offre servizi di social commerce non proposti da altri broker, il costo può essere giustificato, se non per lo meno comprensibile. La struttura delle commissioni aumenta per il trading di CFD su azioni, cosa che durante la nostra recensione di eToro abbiamo trovato superflua e francamente sorprendente. Il differenziale è fissato allo 0,09% del prezzo, ma i costi di finanziamento rendono questa classe di attività meno che ideale per i trader di eToro.
eToro viene considerato un market maker. I tassi di swap in posizioni con leva aggiungono un solido flusso di entrate a questo broker. I tassi esatti di ciascun asset possono essere ottenuti dalla piattaforma di trading. Le azioni societarie come i dividendi e le fusioni verranno accreditate o addebitate sui conti eToro, a seconda della direzione delle posizioni interessate. Si applica una commissione di prelievo di 5$ che altri broker spesso non applicano. eToro applica anche una commissione di inattività di 5$ al mese sui conti inattivi.
Cosa si può scambiare
eToro ha più di 2.000 attività, una gamma davvero impressionante che non si trova presso la maggior parte degli altri broker Forex. eToro copre il mercato Forex, si avventura nei mercati delle criptovalute e consente la diversificazione attraverso le materie prime. Inoltre, fornisce agli operatori un’ampia varietà di CFD su azioni, potenziati da CFD su indici e completati da CFD su ETF. La selezione generale degli asset è completa e consente ai commercianti di diversificare i loro portafogli in modo adeguato. I differenziali delle coppie di valute rimangono elevati, ma non eccessivamente irragionevoli rispetto al valore dell’offerta social.Nel trading con eToro, le materie prime e le criptovalute offrono vantaggi più competitivi in termini di commissioni.
I CFD azionari sono esenti da commissioni, ma esistono costi di finanziamento.
I CFD di ETF hanno un prezzo leggermente maggiore.
I CFD di criptovaluta sono il fiore all’occhiello di eToro, per l’ottima selezione e i costi competitivi.
Tipi di conto
eToro presenta lo stesso conto CFD a tutti gli operatori al dettaglio, ma la differenza più significativa è l’ambiente normativo. Questo broker opera secondo le giurisdizioni CySEC, FCA e ASIC e ognuna offre uno schema di protezione diverso. Per gli operatori qualificati viene reso disponibile un conto professionale. I trader possono richiedere un conto islamico, che richiede però un deposito minimo di 1.000$. Il conto islamico comporta costi di negoziazione complessivamente ridotti e consente ai trader l’accesso a tutte le risorse.
Il deposito minimo richiesto è di 50$.
A tutti gli operatori al dettaglio viene fornito un identico conto CFD. Gli operatori qualificati possono richiedere un upgrade professionale a un conto con migliori condizioni di trading.
Piattaforme di trading
Lingue della Piattaforma |
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Compatibilità OS |
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Grafici | ||
Scalping | ||
Hedging | ||
Avvisi su Dispositivi Mobili | ||
Avvisi via E-mail | ||
Limit Orders Garantiti | ||
Esecuzione Garantita | ||
Esecuzione in un Click | ||
Ordini OCO | ||
Interesse sul Margine | ||
Trading sul Web | ||
Trading Mobile | ||
MT4 | ||
MT5 | ||
cTrader | ||
Piattaforma proprietaria | ||
Trading automatico | ||
Social Trading / Copy Trading | ||
Componenti aggiuntivi MT4/MT5 | ||
Garanzia dello stop loss | ||
Protezione dal saldo negativo |
eToro è estremamente orgoglioso del suo webtrader, la piattaforma proprietaria proposta ai trader. La piattaforma di trading supporta pienamente il CopyTrader e il CopyPortfolios di eToro, opportunità di social trading messe al centro delle offerte di eToro. La piattaforma è migliorata tramite TipRanks, garantendo agli operatori informazioni dettagliate che coprono titoli azionari da oltre 15.000 analisti. ProCharts consente agli operatori manuali di condurre analisi tecniche. Le funzionalità di trading di base sono simili a quelle di altre piattaforme e durante questa recensione di eToro siamo stati lieti di vedere che la piattaforma brevettata dal broker offre un’interfaccia più pulita rispetto alla MT4.
Un grave aspetto negativo della piattaforma di eToro è la mancanza di supporto per i sistemi di autotrading. Il social trading, tuttavia, in eToro viene eseguito accuratamente, e può fornire una solida alternativa all’autotrading, sebbene si debba tener presente che ciascuno di questi stili di trading presenta vantaggi e svantaggi, e non sono necessariamente intercambiabili. eToro è uno dei pochi broker Forex esaminati in questo sito che ha evitato del tutto la piattaforma MT4 e ha eluso tutti i vantaggi offerti da questa popolare piattaforma. Detto questo, dato che la piattaforma di eToro è così comoda da usare, i nuovi operatori potrebbero non notare questa omissione.
Funzionalità esclusive
CopyTrader e CopyPortfolios sono funzionalità implementate da eToro per attirare nuovi operatori al dettaglio nell’ambiente di trading unico di eToro. CopyTrader consente agli utenti di allocare una parte del loro capitale per copiarne altri. Nel trading con eToro, ogni operatore mantiene il pieno controllo e può uscire dalle posizioni a sua discrezione. CopyPortfolios fornisce servizi simili ma consente agli operatori di copiare portafogli simili a fondi comuni di investimento o altri pacchetti di attività. eToro afferma che i portafogli copiati sono gestiti professionalmente dal suo comitato di investimento.
Un’altra funzionalità esclusiva fornita da eToro è il Popular Investor Program: questo programma offre un flusso di entrate aggiuntivo ai social trader che attraggono una solida base di follower e che dispongono di ampi asset scambiati. In parole povere, un Popular Investor può guadagnare generando volume dai propri follower e anche beneficiare dei profitti dei propri scambi.
I social trader che espandono gli asset in gestione beneficeranno del Programma di Popular Investor.
eToro app
Per fare trading con eToro ovunque e in qualsiasi momento, il broker ha sviluppato un’app eToro, facile da usare e scaricabile su App store e Google play. eToro è un broker che punta molto sulla tecnologia, dunque tutti gli strumenti offerti, eToro app compresa, sono all’avanguardia ma facili ed intuitivi da usare, e forse è proprio grazie a quest’attenzione particolare che il broker è apprezzato da tutti i tipi di trader, principianti, professionisti e millennial.
Ricerca e istruzione
Questo broker non fornisce approfondimenti propri per i trader regolari, ma i rating azionari sono disponibili tramite una partnership con TipRanks. Viene pubblicata “un’analisi giornaliera di mercato” che presenta una rapida panoramica delle risorse con un’analisi del sentiment basata sui portafogli eToro.
La “Guida completa a FinTech” di eToro fornisce ai nuovi trader al dettaglio contenuti educativi di base. eToro gestisce anche un blog, che copre argomenti relativi al trading e argomenti correlati all’azienda. In generale, la ricerca delocalizzata offre ai trader la migliore funzionalità di eToro. Detto questo, forse l’istruzione non è al centro dell’offerta eToro poiché la maggior parte degli operatori è lì per copiare gli altri, non per conoscere i mercati da soli.
Servizio Clienti
Orari di assistenza | 24/5 | |
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Servizio Clienti | ||
Lingue del Sito |
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L’assistenza clienti è una caratteristica di cui la maggior parte degli operatori non avrà mai bisogno, ma un buon broker agevolerà la connessione ai suoi operatori. In eToro, la maggior parte del supporto viene attuata tramite il suo Centro assistenza, che include una sezione di Domande frequenti e un’opzione per inviare un ticket di aiuto. I clienti possono anche chiamare direttamente eToro o interagire tramite live chat disponibile 24 ore su 24 / 5 giorni su 7, come da standard di settore. Secondo un post sul blog pubblicato da questo broker nel 2012, la modalità più conveniente per ottenere supporto è tramite OpenBook, in cui viene indicato un tempo di risposta di poche ore.
Bonus e promozioni
L’eToro Club ha cinque livelli che offrono ai trader funzionalità esclusive. L’adesione a ciascun livello dipende dal valore azionario del portafoglio. Il livello Silver è concesso per depositi da 5.000$, il Gold da 10.000$, il Platinum da 25.000$, il Platinum Plus da 50.000$ e il Diamond da 250.000$. La formazione interna è disponibile dal livello Platinum. Viene indicato un programma di riferimento di un amico, ma non viene fornito alcun compenso monetario.
Apertura di un conto
Secondo la procedura operativa standard nel settore dell’intermediazione, le nuove richieste vengono elaborate tramite un modulo online. In eToro, il completamento di questo processo dovrebbe richiedere meno di un minuto. Il primo passo dell’iscrizione porterà i nuovi clienti al back-office, in cui è necessario verificare gli conto in base ai requisiti normativi. Una copia della carta d’identità dell’operatore e un documento di prova della residenza soddisferanno i requisiti KYC e AML. A causa del solido contesto normativo, gli operatori possono fidarsi completamente di questo broker nel rispetto delle loro informazioni personali e dei loro depositi.
Depositi e prelievi
I trader eToro hanno un’ampia gamma di metodi di deposito e prelievo, che include bonifici, carte di credito / debito, PayPal, Neteller, Skrill, Webmoney, Yandex, Rapid Transfer, Klarna / Sofort Banking e China UnionPay. Non tutti i metodi sono disponibili per tutti i trader (le opzioni sembrano variare a seconda del luogo in cui vive il trader) e i tempi di elaborazione vanno dall’istantaneo a sette giorni lavorativi, mentre le commissioni variano. Le valute disponibili, nonché i depositi massimi, dipendono dall’elaboratore dei pagamenti. I conti non verificati possono depositare fino a 2.250$.
I prelievi hanno un costo di 25$ ciascuno. In base ai requisiti normativi, il nome del responsabile del pagamento deve corrispondere al nome del titolare del conto eToro. Nel complesso, le opzioni di pagamento su eToro sono fantastiche, come ci si aspetta da un broker Forex affermato.
Conclusioni
eToro ospita oltre 11.000.000 trader e si è affermato come leader nel social trading sin dalla sua nascita nel 2007. Due acquisizioni nel 2019 in questo settore esprimono il desiderio di diventare leader in questo mercato emergente. Apparentemente, questo broker sembra eccezionale, con statistiche operative a supporto di un’azienda ben gestita. La selezione tra asset è buona con oltre 2.000 attività in sei categorie. L’area in cui eToro offre i suoi maggiori vantaggi è il mercato delle criptovalute, dove eToro propone davvero offerte senza pari.
Un aspetto negativo di eToro è la mancanza di disponibilità di MT4, ma la piattaforma proprietaria del broker offre un’interfaccia facile da usare che si rivela ottima per i nuovi trader. eToro è orgoglioso della sua piattaforma di social trading e afferma che dal 1° giugno 2018, delle 124 milioni di transazioni copiate, il 73% sono state redditizie, sebbene non sia stato possibile verificare tale affermazione durante la nostra recensione di eToro.
I trader che desiderano utilizzare il social trading su eToro devono fornire un deposito minimo di 200$, i conti islamici sono disponibili a partire da 1.000$. Nel complesso, eToro è un solido broker, ideale per due principali tipi di trader: i nuovi trader che cercano di copiare gli altri e replicare il loro successo, e i trader esperti che cercano di sfruttare le loro conoscenze come Popular investor per guadagnare denaro extra. Se rientri in una di queste categorie, devi assolutamente provare eToro.
eToro è una piattaforma multi-asset che offre sia investimenti in azioni e criptovalute, sia trading di CFD.
Si prega di notare che i CFD sono strumenti complessi e comportano un alto rischio di perdere denaro rapidamente a causa della leva. Il 75% dei conti degli investitori retail perde denaro negoziando CFD con questo fornitore. Dovresti considerare se comprendi come funzionano i CFD e se puoi permetterti di correre il rischio elevato di perdere i tuoi soldi.
La performance passata non è un'indicazione dei risultati futuri.
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