Andiamo a discutere delle 10 migliori piattaforme trading online spiegando quali sono i principali fattori da considerare durante il processo di selezione.
Le 5 Migliori Piattaforme Trading Online
Dal 2008 DailyForex recensisce le società di trading con un livello di scrutinio che pochi possono eguagliare. Il nostro team esamina e valuta oltre 150 criteri diversi per ogni broker, partendo dalle commissioni fino alla sicurezza della piattaforma, assicurando che solo l'1-5% dei broker superi i nostri rigorosi standard. Questo processo meticoloso ti garantisce la scelta dei top broker a livello italiano e mondiale. Scopri di più su come valutiamo i broker e manteniamo la nostra neutralità qui.
- AvaTrade, Altamente regolamentato, scelta di spread fissi o fluttuanti.
- Eightcap, Prezzo competitivo con eccellente sistema educativo + video di mercato giornalieri.
- STARTRADER, Scelta tra MT4/MT5, piattaforma copy trading sviluppata internamente.
- ActivTrades, Offerta di piattaforme trading aggiornate con esclusivi componenti aggiuntivi per tutti i tipi di trader..
- Pepperstone, Ottima esecuzione ECN su MT4/5, cTader e Piattaforma Proprietaria Pepperstone.
Confronto tra le Migliori Piattaforme Trading Online
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Regolatori | ASIC, Banca Centrale d'Irlanda, BVI, FFAJ, FSCA, KNF, MiFID | ASIC, CySEC, FCA, SCB | ASIC, FSA, FSCA | CNMV, CONSOB, FCA, FSC Mauritius, SCB | ASIC, BaFin, CMA, CySEC, DFSA, FCA, SCB |
Anno di fondazione | 2006 | 2009 | 2012 | 2001 | 2010 |
Tipo(i) di Esecuzione | Market Maker | ECN/STP, Market Maker | ECN/STP | Market Maker | No Dealing Desk, NDD |
Deposito minimo | |||||
Costo Medio di Trading su EUR/USD | 0.9 pips | 1.0 pips | 1.3 pips ($13.00) | $10.00 | 1.1 pips |
Costo Medio di Trading su GBP/USD | 1.5 pips | 1.2 pips | 1.3 pips ($13.00) | $14.00 | 1.4 pips |
Costo Medio di Trading su Oro | $0.29 | $0.12 | $0.17 | $42.00 | $0.15 |
Piattaforme di trading | Altro, MetaTrader 4, MetaTrader 5, Piattaforma di Proprietà, Web-based+ | MetaTrader 4, MetaTrader 5, Trading View | MetaTrader 4, MetaTrader 5 | Altro, MetaTrader 4, MetaTrader 5, Piattaforma di Proprietà, Trading View+ | Altro, MetaTrader 4, MetaTrader 5, cTrader, Piattaforma di Proprietà, Trading View+ |
Conto Islamico | |||||
| Visita il sito web | Visita il sito web | Visita il sito web | Visita il sito web | Inizia Visita il sito webIl 76.3% dei conti perdono denaro |
AvaTrade
In sintesi Altamente regolamentato, scelta di spread fissi o fluttuantiAvaTrade è stata fondata nel 2006 a Dublino, in Irlanda. Questo è uno dei broker Forex/CFD più grandi e famosi al mondo, conosciuto per offrire ai propri clienti una scelta di modelli di trading a costo di spread fisso o variabile. AvaTrade gode di un livello di regolamentazione estremamente alto e forte, che lo rende il broker preferito dai trader che non si sentono sicuri nei confronti della sicurezza del loro deposito, che in Irlanda viene protetto da un forte provvedimento per la protezione dei depositi degli investitori. AvaTrade è regolamentato direttamente in Irlanda (e, per estensione, nell’Unione Europea), Australia, Giappone, Sud Africa e Isole Vergini Britanniche. Al di fuori dell’Unione Europea, la leva finanziaria massima offerta da Ava arriva fino a 400 a 1.
Vantaggi/Svantaggi
- Offerta formativa di alta qualità tramite SharpTrader
- Eccellente scelta di piattaforme di trading che soddisfano le varie esigenze di trading
- Ampia selezione di asset e opportunità di diversificazione tra asset
- Broker ben regolamentato e affidabile con la supervisione di una banca centrale
- Costi di negoziazione competitivi ma niente di speciale
Eightcap
In sintesi Prezzo competitivo con eccellente sistema educativo + video di mercato giornalieriEightcap si è affermato tra i migliori broker Forex grazie alla sua superba infrastruttura di trading, all'eccellente esecuzione degli ordini in un contesto di profonda liquidità, commissioni competitive e strumenti di trading all'avanguardia. I trader manuali ottengono un calendario economico ben progettato basato sull'intelligenza artificiale e Eightcap aggiorna MT4 tramite Capitalize AI, che consente il trading algoritmico in un ambiente privo di codici. I trader MT5 beneficiano di Flash Trader, mentre la soluzione dedicata alle criptovalute Crypto Crusher si rivolge ai trader di criptovalute.
I copy trader ottengono i servizi MT4/MT5 integrati e Eightcap collega i social trader alla community attiva di TradingView. I trader principianti ottengono un'eccezionale offerta educativa e di ricerca tramite Eightcap Labs e Eightcap Trade Zone.
Vantaggi/Svantaggi
- Ricerca giornaliera e contenuti educativi di qualità
- Eccellente infrastruttura tecnologica e team di gestione esperto
- Struttura dei costi competitiva
- Deposito minimo basso e leva elevata fino a 1:500 (per clienti non europei)
- Leva limitata in alcune zone
STARTRADER
In sintesi Scelta tra MT4/MT5, piattaforma copy trading sviluppata internamenteSTARTRADER è un eccellente broker globale che offre le piattaforme di trading forex Metatrader 4/ MT5, propone un servizio di copy trading di proprietà e ha 14 fornitori di liquidità.
Vantaggi/Svantaggi
- Servizio di copy trading proprietario e piattaforme di trading MT4/MT5
- Profondi pool di liquidità tramite 14 fornitori di liquidità
- Hosting VPS per trading 24 ore su 24, 5 giorni su 5 a bassa latenza
- I processori di pagamento includono molte soluzioni di ritiro/deposito
- Scelta limitata di CFD azionari e materie prime
ActivTrades
In sintesi Offerta di piattaforme trading aggiornate con esclusivi componenti aggiuntivi per tutti i tipi di trader.La selezione di asset ben bilanciata include l'Italy 40 come indice cash e future sull’indice, quattro obbligazioni in EUR, 14 coppie di valute EUR e 50 CFD su azioni italiane. I trader italiani beneficiano di un fondo di compensazione degli investitori di 20.000 € o fino al 90% dei depositi, una maggiore protezione dei clienti con fondi garantiti fino a 1 milione di $ e un sito web italiano. ActivTrades fornisce il suo ActivTrader, MT4/MT5 e connette i trader social con oltre 50 milioni di loro pari su TradingView.
I trader ottengono una struttura dei costi senza commissioni, un'esecuzione media degli ordini inferiore a 0,004 secondi e ActivTrades può eseguire 100.000 ordini al secondo. Ciò colloca ActivTrades tra i migliori broker Forex in Italia ove è presente anche una sede fisica a Milano.
Vantaggi/Svantaggi
- Esecuzione rapida degli ordini con velocità medie inferiori a 0,04 secondi
- Quattro scelte di piattaforme di trading di qualità
- Selezione di asset ben bilanciata con oltre 1.000 CFD
- Oltre 20 anni di esperienza operativa in un ambiente ben regolamentato
- Nessun aggiornamento disponibile per MT4/MT5
Pepperstone
In sintesi Ottima esecuzione ECN su MT4/5, cTader e Piattaforma Proprietaria PepperstonePepperstone è noto per la sua vasta selezione di piattaforme di terze parti, che include una varietà di piattaforme di copy trading, a seconda della giurisdizione e della piattaforma Pepperstone di proprietà del broker. In qualità di broker ECN, Pepperstone può essere particolarmente adatto per scalper e altri day trader. Pepperstone offre una base solida e affidabile, grazie a non meno di tre regolatori finanziari di alto livello, vale a dire l'Australian Securities and Investments Commission (ASIC), la Financial Conduct Authority (FCA) (Regno Unito) e la BaFIN tedesca. Inoltre, Pepperstone è regolamentato anche dalla Cyprus Securities and Exchange Commission (CySEC) e dalla Dubai Financial Services Authority (DFSA). Infine Pepperstone è regolamentato anche alla Capital markets Authority (CMA) in Kenya e dalla Securities Commission of the Bahamas (SCB), due autorità di regolamentazione di basso livello. Il programma Active Trader di Pepperstone riduce una percentuale dello spread, che dipende dai volumi di scambio mensili.
Vantaggi/Svantaggi
- Scelta top con MT4/MT5, cTrader, TradingView e Piattaforma Pepperstone
- Ottimo Pacchetto di aggiornamento MT4/MT5, Autochartist, trading API
- Eccellente supporto per il social trading
- Leva fino a 1:400 a seconda della giurisdizione, eccellente esecuzione degli scambi
- I conti demo hanno limiti di tempo di 60 giorni con MT4/5
Ad oggi esistono centinaia di diverse piattaforme di trading online che permettono a tutte le tipologie di traders di connettersi a tutti i mercati finanziari globali per immettere ordini al mercato per aprire e chiudere una determinata posizione.
Nonostante il positivo aumento della scelta per i trader, questo elevato numero di piattaforme ha anche aumentato il numero di possibili truffe e di intermediari costosi o scadenti rendendo sempre più necessaria un’attenta analisi prima di individuare le migliori piattaforme trading online per le proprie necessità.
Cos’è una piattaforma di trading online?
Una piattaforma di trading online è solamente il portale di un broker che ci permette di interagire indirettamente con il mercato quando si desiderano immettere ordini per aprire o chiudere posizioni.
Infatti, generalmente parlando, i mercati finanziari sono il posto nella quale vengono scambiati ordini per aprire e chiudere posizioni e per parteciparci è necessaria una licenza del garante dei mercati finanziari nello stato nella quale si opera. Originariamente la maggior parte dei broker erano persone fisiche contattabili al telefono che avevano un contatto diretto in borsa per trasferire i nostri ordini.
Ad oggi, grazie alla digitalizzazione, la maggior parte dei broker è definita “discount broker”, ovvero un intermediario con costi relativamente bassi e che fornisce l’accesso ai mercati in maniera digitale tramite piattaforme di trading online, ovvero software o pagine web nelle quali è possibile svolgere tutte le funzioni desiderate relative al trading online.
Come funzionano le piattaforme trading online
Come brevemente accennato, le piattaforme di trading online sono principalmente offerte dai discount brokers, un fenomeno relativamente moderno ma che ha completamente surclassato in popolarità i classici broker fisici, i quali ormai si trovano quasi unicamente in banca.
Il funzionamento delle piattaforme di trading online è studiato per svolgere tutti compiti pratici che un trader o investitore potrebbe richiedere ad un classico broker come, ad esempio, quello di immettere ordini al mercato, vendere o comprare azioni, acquistare un contratto derivato e molto altro.
Solitamente le piattaforme di trading online sono offerte sia sotto forma di web trader che di software desktop. I web trader sono delle pagine internet sicure tramite le quali si può accedere al proprio conto di trading mentre i desktop software sono delle applicazioni che si scaricano sul proprio computer e che permettono una connessione più stabile e potente al proprio account di brokeraggio. Per via di questa differenza i software offrono solitamente più funzioni, ordini pendenti complessi, grafici e resoconti più approfonditi e uno storico più duraturo della propria attività.
In ogni caso, il funzionamento delle due piattaforme è analogo: una volta confermato un ordine nella piattaforma questo ordine verrà trasferito al proprio broker, il quale lo trasferirà a sua volta ai mercati finanziari.
In realtà il percorso reale di un ordine è significativamente più complesso e spesso dipende dalla strategia del proprio broker che potrebbe variare tra A-Book, B-Book, C-Book e tutte le altre possibili varianti. Inoltre, nel suo tragitto l’ordine potrebbe incontrare moltissimi altri intermediari rendendo ancora più incredibile la capacità delle piattaforme di trading online di eseguire un ordine a mercato in pochi millisecondi.
Come scegliere la migliore piattaforma trading: consigli utili
Grazie alla continua raffinazione della tecnologia utilizzata nei mercati finanziari e all’avvento dei discount broker attualmente sono presenti centinaia di diversi broker tra cui scegliere quando si è in cerca di un nuovo intermediario per iniziare a negoziare.
Questo processo di ricerca risulta essere molto delicato a causa dell’elevato numero di truffe nel settore dei servizi finanziari e degli elevati costi che si potrebbero incontrare quando si opera nei mercati finanziari. Ecco le principali categorie da considerare quando si sceglie la migliore piattaforma trading ed alcuni consigli utili per smarcare al meglio i problemi più comuni dei broker.
Regolamentazione
Come per i migliori broker forex, quando si sceglie un broker è necessario individuare tutte le caratteristiche e servizi ai quali si è interessati e successivamente è necessario trovare un broker che soddisfi al meglio quanto richiesto.
Sfortunatamente non sempre è possibile trovare il broker perfetto ed è necessario fare una cernita dei fattori scartando alcuni che potrebbero essere sacrificabili. Nonostante ciò, il fattore con il quale non si deve mai compromettere è la sicurezza, in quanto sfortunatamente esiste l’elevatissimo rischio di perdere tutti i propri risparmi affidandosi a un broker truffaldino (visualizza la lista broker truffaldini per evitare truffe e raggiri).
Per controllare la regolamentazione di un broker è necessario dirigersi alla pagina internet dell’intermediario e cercare una sezione chiama regolamentazione, solitamente presente in un menù a tendina o nei link importanti a piè di pagina.
Nella sezione regolamentazione è importante che siano presenti molteplici enti garanti dei mercati finanziari che vigono nei mercati nei quali il broker eroga il proprio servizio di intermediario finanziario. Inoltre, è anche importante che il broker sia regolamentato da molteplici enti tier 1, ovvero giurisdizioni rinomate per possedere una regolamentazione particolarmente severa nel settore dei mercati finanziari. Gli esempi più popolari di giurisdizioni tier 1 sono l’Euro Area, la Gran Bretagna, la Svizzera e gli Stati Uniti.
Costi
I costi sono un elemento cruciale nel processo di scelta di un broker. Infatti, questo settore è caratterizzato da decine di costi e commissioni diversi che vengono addebitati per qualsiasi operazione svolta.
Uno dei costi principali del trading online sono le commissioni relativi all’esecuzione di ordini. Infatti, ogni volta che viene eseguito un ordine viene addebitata una commissione fissa solitamente basata sul controvalore dell’ordine e definita tra un massimo ed un minimo stabilito dal proprio broker. Ad esempio, le commissioni di un broker per l’esecuzione di un ordine potrebbero essere lo 0.8% del controvalore con un minimo di 2 euro e un massimo di 10. È importante sapere che solitamente le commissioni variano per asset class e mercato.
Un secondo costo solitamente molto importante è lo spread, principalmente incontrato negli ordini a mercato o nella negoziazione di asset come CFD o coppie valutarie. Lo spread è la differenza tra i prezzi bid e ask stabiliti con bid inferiore all’ask e il prezzo di mercato circa a metà tra i due. La differenza tra il prezzo di mercato e il prezzo bid/ask è il costo nascosto che si paga quando si vende/compra a mercato.
Oltre a questi due costi che vengono incontrati in quasi ogni operazione nei mercati finanziari, sono presenti anche altri costi occasionali come le swap rates, l’interesse sul capitale a margine, commissioni su operazioni di vendita allo scoperto.
Le swap rates, anche chiamate overnight fees o rollover rates, sono delle commissioni che vengono addebitate a mezzanotte nel caso in cui si possiedono contratti CFDs o coppie valutarie. Queste commissioni rappresentano una correzione del prezzo del contratto sulla base del cambio giornaliero del tasso d’interesse sulle due valute nella coppia. Di conseguenza, queste swap rates possono essere sia positive che negative e si potrebbero ricevere anche soldi, ma solitamente gli swap rates sono arrotondati per difetto per coprire i costi di gestione del broker per posizioni overnight.
L’interesse sul capitale a margine è un tasso d’interesse imposto sul capitale preso in prestito dal broker per aprire una posizione con leva finanziaria. Questo tasso d’interesse è addebitato giornalmente e spesso si aggira sopra al 10%. Infine, le commissioni sulle vendite allo scoperto sono molto simili all’addebito dell’interesse sul capitale a margine in quanto vendendo allo scoperto si prende in prestito un asset da rivendere sul mercato in attesa di ricomprarlo per chiudere la posizione. Di conseguenza, si paga un interesse all’investitore che ci ha prestato l’asset.
Inoltre, è anche importante menzionare tutti i costi aggiuntivi che potrebbero essere presenti come, ad esempio, abbonamenti ai dati di mercato in tempo reale, costo mensile per la piattaforma di trading online, costi di inattività e costi di deposito e prelievo.
Affidabilità, sicurezza
L’affidabilità del broker è una delle caratteristiche essenziali sulla quale non si può trattare nel processo di ricerca di un intermediario. Infatti, oltre a consultare la sezione regolamentazioni del sito internet dei broker è anche necessario consultare i registri dei garanti del mercato nello stato nella quale si desidera operare.
Ad esempio, in Italia, l’ente di riferimento è la Consob, l’autorità italiana per la vigilanza dei mercati finanziari. La Consob periodicamente aggiorna un registro nel quale sono presenti tutti i broker che sono stati segnalati sia dalla Consob stessa che da altri garanti dei mercati finanziari per aver agito clandestinamente nei mercati finanziari, ovvero per aver erogato servizi finanziari senza le necessarie autorizzazioni.
Per non incorrere in truffe, meglio quindi utilizzare broker autorizzati Consob che possiedono le autorizzazioni per offrire servizi finanziari ai clienti italiani.
Consultando queste due liste durante il processo decisionale si può essere più sicuri di selezionare le piattaforme trading affidabili e sicure.
Recensioni siti affidabili + recensioni utenti
Infine, quando si ricerca un broker è importante anche consultare sia le opinioni di esperiti che di altri utenti per comprendere come la piattaforma opera in una situazione pratica di trading. Infatti, su carta un broker potrebbe anche essere perfetto con un’eccellente interfaccia, costi bassi, sicuro e con molte asset classes, ma se il risultato finale non soddisfa le aspettative potrebbe non essere la piattaforma ideale.
Infatti, molte metriche cruciali come il supporto clienti, costi nascosti o il tempo di esecuzione degli ordini non sono rappresentate o discusse in maniera approfondita sulla pagina internet del broker. Di conseguenza, consultare siti come Trustpilot per leggere le reviews di altri retail traders potrebbe ridurre la possibilità di rimanere delusi dal servizio offerto.
Scegliere una piattaforma trading online affidabile in base al livello di esperienza
Oltre alle caratteristiche base discusse precedentemente relative alle migliori piattaforme trading, è anche importante discutere delle funzioni specifiche che le piattaforme devono avere in base al livello di esperienza e dell’ammontare dell’investimento iniziale del trader.
Infatti, prima di iniziare a fare trading è cruciale comprendere se è meglio uno spread elevato e delle commissioni basse o viceversa, oppure quanto dovrebbe essere complessa una piattaforma di trading in base alla strategia che si vuole applicare. Ecco le migliori raccomandazioni in base al livello di esperienza che si possiede.
Se sei un principiante
Per i trader principianti è consigliabile focalizzarsi sulla riduzione dei costi fissi. Infatti, quando si inizia a fare trading generalmente non si deposita un elevato capitale inziale e, di conseguenza, un costo fisso significativo potrebbe del tutto erodere il margine di profitto della posizione.
Ad esempio, se si possiedono €1000 in equity e si punta a rischiare 1% di capitale con un risk reward target 1:2 per ogni posizione vuol dire che lo stop loss della posizione sta a dieci euro mentre il take profit è a 20 euro. Assumendo un costo fisso di €3 per ogni ordine eseguito, il risk reward diventerebbe rischiare €16 per farne €14, addirittura minore dell’1:1!
Al contrario, lo spread non ha un forte impatto sulle proprie posizioni in quanto trader principianti è raccomandabile iniziare con posizioni di swing trading piuttosto che operazioni a breve durata come ad esempio scalping e day trading.
Inoltre, è importante anche assicurarsi che non siano presenti altri costi fissi mensili come, ad esempio, abbonamenti ai dati di mercato, costi di gestione della piattaforma, costi di inattività ed altro.
Infine, per un trader principiante è bene scegliere una piattaforma che offra un conto demo gratis e molte risorse educative per continuare a raffinare la propria strategia scoprendo nuovi strumenti e testando la gestione di un account con una quantità di capitale maggiore.
Se sei un intermedio
Un trader intermedio potrebbe essere definito come un trader che riesce ad essere quasi consistentemente in profitto tramite la negoziazione di una asset class che padroneggia. Inoltre, i trader intermedi possiedono una quantità maggiore di capitale da circa €1,000 a €5,000.
Per un trader intermedio è importante avere la possibilità di immettere al mercato ordini pendenti complessi come ordini One Cancels the Other (OCO), stop limit orders e trailing stop losses. Inoltre, un trader intermedio potrebbe avere la necessità di vendere allo scoperto e di iniziare a sperimentare con una leva finanziaria alta, due elementi importanti nell’arsenale di qualsiasi trader intermedio/professionista.
Infine, per un trader intermedio è importante avere una stabile piattaforma per charting dove svolgere l’analisi tecnica forex e mantenere una watchlist con gli strumenti nel portafoglio, posizioni aperte e quelle con ordini pendenti.
Se sei un trader professionista
Infine, nel caso di un trader professionista è possibile iniziare ad accettare un costo fisso mensile maggiore a fronte di un servizio migliore e più comodo. Infatti, alcune piattaforme di trading molto rinomate richiedono un costo mensile di gestione o potrebbe essere necessario abbonarsi per ricevere i dati di mercato in tempo reale. Questi fattori non dovrebbero essere presi troppo pesantemente in considerazione in quanto hanno un impatto relativamente limitato su un portafoglio di un trader professionista con €10,000+.
Ciò che hanno un forte impatto sul portafoglio sono i tassi d’interesse, le commissioni proporzionali e lo spread. Infatti, per un trader professionista è cruciale assicurarsi che tutti i costi variabili siano limitati in quanto l’impatto sul portafoglio sarebbe significativo.
Inoltre, è anche importante cercare piattaforme con una interfaccia avanzata, integrazione con un servizio di charting avanzato e asset class più esotiche. Nel caso in cui si incontrino difficoltà a trovare un broker che possiede tute queste caratteristiche contemporaneamente potrebbe essere necessario anche avere abbonamenti ad enti esterni come, ad esempio, Tradingview. (qui una lista dei broker Tradingview che offrono la piattaforma gratuitamente aprendo un conto).
Conclusioni: Perché abbiamo scelto queste piattaforme di investimento sicure
In conclusione, selezionare le migliori piattaforme trading online è molto complesso e richiede molteplici passaggi per assicurarsi affidabilità, costi bassi e molta scelta nelle varie asset classes. Nonostante ciò, seguendo i passaggi descritti in questo articolo risulta più facile evitare di incappare in possibili truffe o in intermediari che offrono un servizio scadente.
In questo articolo abbiamo inoltre riportato le migliori 10 piattaforme trading online spiegando le caratteristiche che ogni piattaforma dovrebbe avere in base al livello di esperienza del trader. Nonostante ciò, è importante ricordarsi che ogni trader possiede le proprie preferenze relative alle piattaforme di trading sulla base della propria strategia. Di conseguenza, potrebbe essere necessario testare più di una piattaforma tramite conti demo prima di trovare quella adatta alle proprie necessità.
