Verdetto dell'editore
Scalable Capital è un broker con sede a Monaco, in Germania, fondata nel 2014 da ex-dirigenti di Goldman Sachs, una delle Investment Banks più famose e rinomate al mondo. Da oltre 10 anni Scalable Capital è attiva nel settore della democratizzazione della Finanza permettendo a piccoli investitori di entrare nel complessissimo mondo della finanza in maniera semplice e guidata, ma senza compromessi.
Scalable Capital offre migliaia di diversi prodotti che variano da azioni ad ETF, fondi comuni di investimento, criptovalute e molto altro. Il loro focus è posto sull’offrire basse commissioni, una vasta scelta ed una piattaforma semplice. Dovresti aprire un conto con Scalable Capital?
Panoramica
Scalable Capital offre un ambiente di trading ed investimento affidabile per tutti i clienti residenti nell’Euro Area.
Quattro aspetti principali di Scalable Capital:
- Vastissima selezione di asset, ma non sono offerti contratti derivati e coppie forex.
- Commissioni fisse molto basse ed investimenti minimi a partire da €1
- Due tipologie di account: FREE e PRIME+.
- Nessun trading algoritmico.
Sede centrale | Monaco |
|---|---|
Regolatori | BaFin, CONSOB |
Regolamentatore(i) di Livello 1? | |
Appartiene ad una Società Pubblica? | |
Anno di fondazione | 2014 |
Deposito minimo | 1 € per PAC e conto broker |
Protezione dal saldo negativo | |
Piattaforme di trading | Piattaforma di Proprietà |
Costo Medio di Trading su EUR/USD | Non applicabile |
Costo Medio di Trading su GBP/USD | Non applicabile |
Costo Medio di Trading su Petrolio Greggio | 0,99 € |
Costo Medio di Trading su Oro | 0,99 € |
Costo Medio di Trading su Bitcoin | Spread da 0,69% |
Tasso di perdita al dettaglio | 51-67% |
Spread minimi grezzi | Non applicabile |
Commisione Minima per Forex | Non applicabile |
Conto Islamico | |
Si accettano cittadini americani? | |
Conti Gestiti |
Regolamentazione e sicurezza di Scalable Capital:
Fare trading con un broker regolamentato ridurrà il rischio di frodi e malpratiche. Raccomando sempre ai trader di controllare le regolamentazioni e di verificarle con l'ente regolatore, confrontando la licenza fornita con il loro database. Scalable Capital ha un'entità regolamentata con buoni precedenti.
Scalable Capital è legittimo e sicuro?
La mia recensione di Scalable Capital non ha rilevato condotte o malpratiche verificabili da parte di questo broker, fondato nel 2014. Pertanto, raccomando Scalable Capital come un broker legittimo e sicuro.
Componenti di regolamentazione e sicurezza di Scalable Capital:
- Regolato dalla BaFIN, CONSOB e ESMA, rispettivamente le autorità garanti del mercato in Germania, Italia ed Unione Europea.
- Fondato nel 2014
- Protezioni depositi fino a 100.000 euro
- Protezione dal saldo negativo
- Conto bancario per il deposito titoli con segregazione titoli al 100%. In caso di fallimento di Scalable Capital si ha diritto alla restituzione dei titoli.
- Conforme a MiFID II e GDPR
- Sistemi di sblocco biometrici
- Autorizzazione a due fattori
Cosa vorrei che aggiungesse Scalable Capital?
Scalable Capital soddisfa tutti i necessari requisiti relativi alla sicurezza di un broker, prevalentemente grazie alla sua operatività nell’Unione Europea e al controllo diretto dell’ESMA e delle autorità nazionali competenti. Di conseguenza, Scalable Capital è conforme con tutte le regole imposte dall’UE, spesso molto più restrittive di quelle che governano broker incorporati all’estero come alle Seychelles o alle Bahamas.
Commissioni
Valuto i costi di trading tra gli aspetti più rilevanti nella valutazione di un broker, poiché incidono direttamente sulla redditività. Scalable Capital offre diverse tipologie di commissioni in base all’account tramite il quale si decide di operare scegliendo tra l’account gratuito e l’account PRIME+.
L’account gratuito non prevede un abbonamento mensile ma addebita una commissione fissa di €0.99 per tutti i trade ad eccezione di investimenti nella selezione PRIME ETFs di Scalable Capital con un investimento minimo di €250 euro, in questo non è prevista alcuna commissione.
Per l’account PRIME+, invece, è previsto un addebito mensile di €4.99 ma non saranno addebitate commissioni di alcun tipo su ogni investimento maggiore di €250 euro, per ordini minori si applicherà la commissione fissa di €0.99 per ordine.
In entrambi i casi è presente uno spread fisso aggiunto espresso come percentuale del controvalore nel caso di trading di criptovalute o cripto ETP. Nel caso del contro gratis lo spread è dello 0.99%, nel caso del contro PRIME+ lo spread è dello 0.69%.
Inoltre, sono presenti costi e commissioni aggiuntivi, indipendentemente dall’account utilizzato, in base agli exchange dove sono negoziati i prodotti.
Assumendo un investimento di €1000 in asset class tradizionali esclusa la selezione PRIME ETFs, i costi minimi di trading su Scalable Capital con conto gratuito sono:
Spread fisso sul controvalore | Commissione Fissa | Costo per il trade |
0.00% | €0.99 | €0.99 |
Assumendo un investimento di €1000 in asset class tradizionali esclusa la selezione PRIME ETFs, i costi minimi di trading su Scalable Capital con conto PRIME+ sono (escluso l’abbonamento mensile a €4.99):
Spread fisso sul controvalore | Commissione Fissa | Costo per il trade |
0.00% | €0.00 | €0.00 |
Assumendo un investimento di €1000 in criptovalute, i costi minimi di trading su Scalable Capital con conto gratuito sono:
Spread fisso sul controvalore | Commission fissa | Costo per il trade di Cripto |
0.99% | €0.99 | €10.89 |
Assumendo un investimento di €1000 in criptovalute, i costi minimi di trading su Scalable Capital con conto gratuito PRIME+:
Spread fisso sul controvalore | Commission fissa | Costo per il trade di Cripto |
0.69% | €0.00 | €6.90 |
Degno di nota:
Capital non addebita tassi di swap o spread su posizioni su asset class tradizionali, significativamente riducendo il costo di apertura di una posizione.
Asset Disponibili
Scalable Capital offre migliaia di asset diversi nella quale investire offrendo una selezione vastissima includendo categorie raramente osservabili su altre piattaforme tra cui: azioni, ETF, fondi comuni di investimento, criptovalute, materie prime e private equity.
Scalable Capital offre i seguenti asset:
- Più di 8000 azioni
- Più di 1900 ETF
- Più di 1900 fondi comuni di investimento
- 18 criptovalute
- 6 ETF su commodities
- 1 fondo di private equity, ma la selezione varia in base alla disponibilità e al momento
Leva Finanziaria di Scalable Capital
Massima leva finanziaria al dettaglio | Non è disponibile l’uso della leva finanziaria |
Massima leva finanziaria clienti professionali | Non è disponibile l’uso della leva finanziaria |
Cosa dovrebbero sapere i trader sulla leva Scalable Capital?
Scalable Capital non offre la possibilità di utilizzare la leva finanziaria e non offre strumenti derivati che integrano naturalmente la leva finanziaria nella propria struttura di P&L come ad esempio opzioni, futures, CFD ed altri contratti derivati. Nonostante ciò, sono disponibili 4 ETF che offrono un’esposizione a leva su vari indici di mercato. In questo caso la leva offerta dal prodotto è sempre di 1 a 2.
Tipi di Conto
Scalable Capital offre due tipologie di conto, uno gratuito chiamato FREE ed un conto che prevede un abbonamento mensile di €4.99 chiamato PRIME+. La differenza tra i due conti risiede prevalentemente nella tipologia di commissione fissa che si va a pagare per ordine, generalmente il conto FREE prevede una commissione fissa per ordine di €0.99, mentre nel caso del conto PRIME+ questa commissione è assente. Le mie osservazioni sui tipi di conto Scalable Capital: Non è presente un deposito minimo.La valuta di base del conto è solamente EUR, tutti gli asset sono quotati in euro anche se negoziati in un’altra valuta su un mercato estero.Non è disponibile leva finanziaria.Il conto PRIME+ risulta adatto per coloro prevalentemente attivi nel trading o investimenti a breve termine.
Conto Demo Scalable Capital
Durante la mia recensione di Scalable Capital, non era disponibile un conto demo.
Piattaforme di Trading
Funzionalità Esclusive
Ricerca ed Educazione
La mia conclusione:
- Consiglio ai trader di cercare un'educazione approfondita da terze parti, concentrandosi sulla psicologia del trading e sulla relazione tra leva finanziaria e gestione del rischio.
Supporto Clienti
I trader possono contattare il supporto clienti di Scalable Capital tramite e-mail, telefono e live chat. La sezione FAQ risponde a qualche domanda, ma consiglio di usufruire della live chat, la quale per lo svolgimento dell’analisi per questo articolo è risultata particolarmente utile per via della carenza di alcuni dettagli tecnici sul sito internet. La live chat è presente anche in lingua italiana ed è gestita da operatori umani e non bot IA.
Nonostante ciò, sul sito non sono presenti orari precisi per il supporto clienti o una pagina dedicata ed ad un certo punto mi sono improvvisamente interfacciato con l’impossibilità di contattare il supporto clienti accompagnata dalla scritta “Agent Offline”.
Scalable Capital Customer Support IMG
Bonus e Promozioni
La prima promozione offerta è quella del conto PRIME+ che, pur inizialmente sembrando un altro costo per via dell’abbonamento mensile di €4.99, per tutti coloro che svolgono almeno 5 operazioni ogni mesi potrebbe risultare molto conveniente, tralasciando i benefici aggiuntivi legati alla possibilità di comparare il grafico di più asset, di impostare allerte di prezzo illimitate e molto altro.
La seconda promozione riguarda i piani di accumulo di capitale (PAC), i quali sono esenti da tutte le commissioni per entrambe le tipologie di conto e presentano un investimento minimo di un euro.
Infine, è molto importante anche notare come senza alcun impegno Scalable Capital paghi interesse sulla liquidità depositata nell’account prelevabile senza vincoli aggiuntivi. Attualmente è in corso una promozione per tutti i nuovi clienti dove viene pagato il 3.5% di interesse sulla liqudità.
Apertura di un Conto
Scalable Capital offre una rapida applicazione online che richiede nome, numero di telefono, indirizzo e-mail e password desiderata. Successivamente sarà necessario caricare un proprio documento in corso di validità, una prova di residenza, un selfie, attivare la propria posizione e d condividere il proprio IBAN per attivare la procedura di addebito diretto dal proprio conto corrente ogni futuro deposito o pagamento dalla piattaforma. Nonostante inizialmente la procedura possa sembrare lunga ed intimidatoria, l’apertura del conto solitamente non richiede più di due ore, ma potrebbe impiegare fino a due giorni lavorativi. |
Apertura di un Conto Scalable Capital IMG
Cosa dovrebbero sapere i trader sul processo di apertura di un conto Scalable Capital?
- Scalable Capital rispetta i requisiti AML/KYC globali.
- La verifica del conto è obbligatoria.
- La maggior parte dei trader completa la verifica caricando una copia di un documento d'identità rilasciato dal governo e una prova di residenza.
- Scalable Capital potrebbe richiedere ulteriori informazioni caso per caso.
Deposito Minimo
Non è presente un deposito minimo su Scalable Capital.
Metodi di Pagamento
Scalable Capital accetta bonifici bancari o addebiti diretti per il deposito die fondi.
Paesi Accettati
I servizi di Scalable Capital sono offerti ai clienti che risiedono in Italia, Germania, Austria, Olanda, Spagna e Francia.
Depositi e Prelievi
Le transazioni finanziarie per i clienti verificati vengono gestite tramite il back office sicuro di Scalable Capital e l'app user-friendly. |
Quali sono i punti chiave del processo di deposito e prelievo su Scalable Capital?
- Non è presente un deposito minimo
- Si applica una commissione di deposito solo per i bonifici istantanei al di sotto dei €5.000, che Scalable Capital detrae dall'importo in entrata.
- La valuta base del conto è l’EUR.
- Scalable Capital non elenca un importo minimo per il prelievo.
- I tempi e le commissioni di elaborazione esterna dipendono dal processore di pagamento.
- In conformità con le normative AML, il nome del conto di trading e del processore di pagamento devono essere identici.
Conclusioni: Scalable Capital è un buon broker?
Scalable Capital offre una delle selezioni più vaste di strumenti finanziari tra tutti i broker che io abbia mai provato o recensito insieme ad un elevatissimo standard di sicurezza per via della sede fiscale nell’Unione Europea e del controllo diretto della CONSOB della BaFIN e dell’ESMA. Inoltre, Scalable Capital offre delle commissioni molto basse e non presenta un deposito minimo o un minimo investimento.
Gli aspetti negativi della piattaforma si incentrano prevalentemente per coloro intenti a svolgere trading a breve termine, tra cui l’assenza di leva, l’assenza di strumenti derivati e le commissioni fisse. Di conseguenza, Scalable Capital risulta essere un’eccellente scelta per tutti coloro intenti a svolgere investimenti a lungo termine focalizzandosi sulla gestione di portafoglio.
