Trade Republic Recensioni e Opinioni: Sicurezza, Costi

Verdetto del redattore

Trade Republic si è imposto come uno dei broker online più competitivi in Italia grazie a commissioni ridotte e a una piattaforma semplice da utilizzare. La sua tariffa unica di 1 € per transazione lo posiziona tra le offerte più attraenti del mercato, consentendo al tempo stesso agli investitori di accedere a un’ampia gamma di azioni, ETF e obbligazioni. L’applicazione mobile è fluida e intuitiva, il che facilita la gestione degli investimenti quotidiani. Inoltre, i piani di investimento programmati senza spese rappresentano un vantaggio per chi desidera costruirsi un portafoglio a lungo termine. Al contrario, l’assenza di un servizio clienti telefonico può costituire un ostacolo per alcuni utenti, così come la mancanza di un conto titoli ordinario destinato alle imprese. Nonostante questi pochi limiti, Trade Republic rimane un’opzione di rilievo per gli investitori privati alla ricerca di un broker performante e accessibile. Trade Republic è il miglior broker per investire in Italia?

Panoramica

Trade Republic è un broker online tedesco che propone una piattaforma di investimento semplice e accessibile, con commissioni ridotte e un’offerta diversificata di azioni, ETF e obbligazioni.

5 punti da ricordare sul broker Trade Republic

1. Piattaforma mobile intuitiva e accessibile ai principianti
2. Commissioni fisse di 1 € per transazione, senza spread variabile
3. Ampia scelta di azioni, ETF e obbligazioni
4. Nessuna leva finanziaria, il che limita i rischi ma anche le opportunità
5. Regolamentato dalla BaFin in Germania e accettato in Italia

Regolamentazione e sicurezza

Scegliere un broker regolamentato è indispensabile per garantire la sicurezza dei tuoi investimenti e la conformità alle norme finanziarie.

Trade Republic, fondata nel 2015, è una società tedesca di FinTech e investimenti regolamentata dalla BaFin, l’autorità di vigilanza finanziaria tedesca, e dalla Bundesbank, la banca centrale tedesca. Tutti i depositi dei clienti sono separati dai fondi societari e detenuti in conti vincolati presso una delle sue banche partner: Solaris SE, JP Morgan SE, Citibank Europe PLC e Deutsche Bank AG. HSBC Germany è la banca depositaria per tutti i titoli. I depositi in contanti sono garantiti fino a 100.000 € dal Sistema di Garanzia dei Depositi tedesco.

Nella mia recensione non ho riscontrato alcuna pratica scorretta da parte di Trade Republic. Tuttavia, desidero segnalare alcune informazioni contrastanti sullo scopo aziendale presenti nel suo sito web. Dal 2022, Trade Republic ha iniziato a ridimensionarsi e alcune delle sue informazioni pubbliche necessitano ancora di aggiornamento. Nel complesso, considero Trade Republic un broker legittimo e sicuro.

Trade Republic è sicuro e legale in Italia?

Trade Republic è un broker sicuro e legale in Italia. È regolamentato dalla BaFin (Autorità federale di supervisione finanziaria tedesca) ed è registrato presso la CONSOB, il che gli consente di operare legalmente sul territorio italiano. In quanto istituto finanziario europeo, rispetta la direttiva MiFID II, garantendo norme rigorose in materia di protezione degli investitori e trasparenza dei mercati.

In termini di sicurezza, sono state adottate diverse misure per proteggere i clienti:

• Protezione dei depositi: i fondi dei clienti sono coperti fino a 100.000 € dalla garanzia europea dei depositi
• Separazione degli attivi: i titoli dei clienti sono conservati in modo sicuro e separati dai fondi propri di Trade Republic
• Autenticazione a due fattori (2FA): rafforza la sicurezza degli accessi e delle transazioni
• Connessione crittografata: i dati personali e finanziari sono protetti contro gli attacchi informatici
• Supervisione regolamentare: controllo rigoroso da parte della BaFin e rispetto delle regole della CONSOB in Italia

Commissioni

Trade Republic propone una struttura tariffaria semplice e competitiva, con commissioni fisse di 1 € per transazione per l’acquisto e la vendita di azioni, ETF e criptovalute, indipendentemente dall’importo investito.

Nota bene: Trade Republic applica una commissione fissa di 1 € per transazione su azioni, ETF e criptovalute, senza spread variabile.

L’approccio di Trade Republic in materia di costi favorisce in particolare gli investitori che effettuano ordini di importo significativo, poiché le commissioni restano costanti a prescindere dalla dimensione della transazione.

Inoltre, i piani di investimento programmati sono esenti da spese, permettendo un risparmio regolare senza costi aggiuntivi. Trade Republic non applica nemmeno commissioni di tenuta conto o di inattività.

Tuttavia, per i depositi effettuati con carta di credito, il primo è gratuito, ma a partire dal secondo si applica una commissione dell’1%. I prelievi presso gli sportelli automatici sono gratuiti per importi superiori a 100 €; al di sotto di questa soglia viene addebitata una commissione di 1 €.

Asset Disponibli

Trade Republic propone una gamma diversificata di strumenti finanziari, consentendo agli investitori di accedere a una varietà di prodotti per diversificare i propri portafogli.

Tra gli strumenti disponibili si contano oltre 9.500 azioni ed ETF, che offrono un’ampia scelta di opzioni per gli investitori. Inoltre, Trade Republic permette di investire in criptovalute come Bitcoin ed Ethereum.

Gli investitori possono anche accedere a prodotti derivati come Turbos, Warrants, Leverage & Short, che offrono opportunità per strategie di investimento più sofisticate.

Elenco degli asset disponibili:

• Azioni ed ETF: oltre 9.500 disponibili, tra cui Apple, TotalEnergies, ETF MSCI World
• Obbligazioni societarie e governative
• Criptovalute: diverse disponibili, tra cui Bitcoin, Ethereum
• Prodotti derivati: Turbos, Warrants, Leverage & Short

Leva su Trade Republic

Trade Republic propone prodotti a leva finanziaria, in particolare i Leverage & Short, che offrono un’esposizione con leva fissa giornaliera alle variazioni di un determinato sottostante.

Questi prodotti sono destinati a investitori esperti, in grado di comprendere i meccanismi della leva e di gestire i rischi connessi. Infatti, l’utilizzo della leva può amplificare i guadagni, ma anche le perdite, e richiede un’attenta sorveglianza delle posizioni.

Conti di Investimento

Trade Republic propone agli investitori italiani due tipi di conti per gestire i propri investimenti: il Conto Titoli Ordinario e il Piano di Accumulo per azioni, ETF o crypto

Conto Titoli Ordinario

• Deposito minimo: 1 €
• Attivi disponibili: azioni, ETF, derivati
• Commissioni: 1 € per ordine, senza costi nascosti
• Piattaforma: applicazione mobile intuitiva

Il Conto Titoli Ordinario offre la massima flessibilità, consentendo di investire in un’ampia gamma di attivi senza restrizioni geografiche. Le commissioni di transazione sono fisse e competitive, rendendolo un’opzione interessante per diversificare il proprio portafoglio.

Piano di Accumulo (PAC)

• Deposito minimo: 1 €
• Attivi disponibili: azioni ed ETF idonei al PEA
• Commissioni: 1 € per ordine
• Vantaggi fiscali: esenzione fiscale sui guadagni dopo 5 anni di detenzione, conformemente alla normativa francese
• Piattaforma: applicazione mobile intuitiva

Il PAC è concepito per incoraggiare l’investimento a lungo termine nelle imprese europee, offrendo vantaggi fiscali significativi dopo un periodo di detenzione di cinque anni. Le commissioni per ordine restano vantaggiose e l’interfaccia utente facilita la gestione degli investimenti.

Piattaforme di Trading

Trade Republic propone una piattaforma di trading proprietaria accessibile tramite un’applicazione mobile. Questa applicazione offre funzionalità adatte sia agli investitori principianti sia a quelli più esperti.

A mio avviso, l’app mobile di Trade Republic è ideale per gli investitori che cercano un’interfaccia intuitiva e minimalista. La sua semplicità d’uso facilita la gestione dei portafogli e il monitoraggio degli investimenti in tempo reale. Tuttavia, per i trader più attivi o per coloro che necessitano di strumenti di analisi tecnica avanzata, la piattaforma potrebbe risultare limitata. In questi casi, piattaforme con funzionalità più sofisticate, come MetaTrader 4 o 5, potrebbero essere più adatte.

Ecco una panoramica delle piattaforme di trading proposte da Trade Republic:

Funzionalità Uniche

Trade Republic si distingue per diverse funzionalità uniche che arricchiscono l’esperienza dei suoi utenti.

Carte bancarie personalizzate

I clienti possono scegliere tra diverse tipologie di carte bancarie:

• Carta virtuale: gratuita e immediatamente disponibile per i pagamenti online.
• Carta classica: disponibile con un pagamento una tantum di 5 €.
• Carta specchio: offerta con un pagamento una tantum di 50 €, questa carta riflette le spese su un conto specifico.

Da sapere: gli utenti possono personalizzare la propria carta scegliendo tra diversi design.

Conto corrente remunerato

Trade Republic propone un conto corrente innovativo che remunera i depositi dei clienti al tasso della Banca Centrale Europea (BCE), attualmente pari al 3,75%. Questa offerta consente agli utenti di percepire interessi competitivi sulle proprie liquidità, una caratteristica rara tra le neobanche.

Piani di investimento programmati senza costi

Gli investitori possono impostare piani di investimento automatizzati, che consentono acquisti ricorrenti di azioni o ETF senza costi aggiuntivi. Questa funzionalità facilita l’applicazione di strategie di lungo termine, come il Dollar Cost Averaging (DCA), automatizzando i versamenti regolari.

Interfaccia utente personalizzabile

L’applicazione di Trade Republic offre un’interfaccia semplice e intuitiva, con opzioni avanzate di personalizzazione. Gli utenti possono modificare la modalità di colore dei grafici in base alle proprie preferenze, scegliendo ad esempio tonalità basate sui loghi delle aziende o codici colore che riflettano le performance.

Ricerca e Formazione

Trade Republic propone una sezione educativa intitolata “Le basi del trading e dei mercati finanziari”, che offre un’introduzione ai concetti fondamentali del trading e dei mercati finanziari. Questa risorsa ha come obiettivo principale quello di familiarizzare gli utenti con i principi di base dell’investimento.

Tuttavia, la piattaforma non fornisce analisi di mercato dettagliate né segnali di trading specifici. Gli investitori che apprezzano strumenti di analisi avanzata o raccomandazioni operative dovranno quindi rivolgersi a fonti esterne per completare la loro esperienza su Trade Republic.

A mio avviso, sebbene Trade Republic offra una base educativa interessante, i principianti potrebbero beneficiare maggiormente di una piattaforma che includa analisi di mercato approfondite e strumenti didattici interattivi, così da accompagnarli in modo più efficace nei loro primi passi nell’investimento.

Servizio clienti

I clienti italiani di Trade Republic possono contattare l’assistenza tramite la chat integrata nell’app mobile o via e-mail. Il servizio è disponibile in italiano, ma gli orari di apertura non sono specificati pubblicamente. Il sito presenta la sezione delle FAQ, ma non ripsonde in modo esaustivo a tutte le domande che potrebbe avere un nuovo cliente.

Bonus e promozioni

Trade Republic propone regolarmente offerte promozionali per i nuovi clienti, in particolare un’azione gratuita o una frazione di azione con un valore compreso tra 5 € e 200 € al momento dell’apertura di un conto. Questa offerta è accessibile tramite un codice di invito fornito da un utente esistente.

Per beneficiarne, il nuovo cliente deve scaricare l’app Trade Republic, registrarsi utilizzando il codice di invito, effettuare un deposito minimo (generalmente 10 €) e realizzare un primo investimento.

Riconoscimenti

Trade Republic è stata riconosciuta per la sua innovazione nel settore finanziario.

Nel 2021 è stata classificata tra le “50 Next” dal magazine Forbes, una lista che mette in evidenza le aziende più promettenti in Europa. Nello stesso anno, Trade Republic è stata nominata “Fintech dell’anno” ai German Startup Awards, premiando il suo impatto significativo sull’industria finanziaria. Questi riconoscimenti sottolineano l’impegno di Trade Republic nell’offrire soluzioni di investimento moderne e accessibili.

Apertura di un conto

Aprire un conto con Trade Republic è un processo rapido e semplice. L’iscrizione avviene online tramite l’app mobile e la verifica della propria identità richiede generalmente meno di 10 minuti. Una volta completata questa fase, il conto viene attivato ed è subito pronto all’uso.

Cosa sapere sull’apertura di un conto:

• Età richiesta: è necessario avere almeno 18 anni
• Residenza fiscale: è obbligatorio essere residenti fiscali in Francia
• Identificazione: serve un documento d’identità valido (carta d’identità nazionale o passaporto)
• Conto bancario: è necessario possedere un conto bancario nell’area SEPA
• Numero di telefono: occorre un numero di telefono europeo per completare la registrazione

Deposito minimo

Trade Republic non richiede alcun deposito minimo per aprire un conto, offrendo così grande flessibilità agli investitori italiani.

Metodi di pagamento

Trade Republic propone diverse opzioni di deposito e prelievo per i trader italiani: Trade Republic accetta bonifici bancari, carte di credito/debito, Apple Pay e Google Pay.

Restrizioni geografiche

Trade Republic accetta clienti con residenza fiscale in Italia. Per i residenti di altri Paesi, la disponibilità dei servizi può variare. Si raccomanda di consultare il sito ufficiale di Trade Republic per verificare le condizioni specifiche applicabili a ciascun Paese.

Depositi e prelievi

Trade Republic semplifica i depositi e i prelievi per i suoi utenti, con diverse opzioni semplici e trasparenti.

• Deposito minimo: nessun deposito minimo richiesto
• Commissioni di deposito: nessuna commissione per i depositi effettuati tramite bonifico bancario
• Commissioni di prelievo: i prelievi sono gratuiti per importi superiori a 100 €; per importi inferiori viene applicata una commissione di 1 €
• Tempi di elaborazione: i depositi tramite bonifico bancario sono generalmente accreditati entro 1-2 giorni lavorativi; i prelievi verso un conto bancario SEPA sono trattati in tempi simili
• Conformità normativa: Trade Republic applica procedure rigorose di verifica dei conti (KYC) e accetta solo transazioni effettuate da un conto bancario o una carta intestata al titolare del conto

Conclusioni: Trade Republic è una buona piattaforma d'investimento?

Non sono favorevole all'ambiente di trading di Trade Republic a causa della sua mancanza di trasparenza riguardo agli elementi chiave. L'assenza di un conto demo, i dettagli contraddittori sul sito web e la mancanza di un'assistenza clienti di qualità sono svantaggi significativi. L'implementazione di un'app mobile come unica piattaforma di investimento può essere adatta ai nuovi investitori millennial, ma risulta inefficace per chiunque prenda seriamente in considerazione i propri portafogli di investimento.

Tuttavia, apprezzo la negoziazione di azioni frazionarie, i bassi costi di investimento e la scelta di asset per gli investitori long-only.

Classifico Trade Republic tra i peggiori broker di investimento che abbia mai recensito, poiché manca di una piattaforma all'avanguardia e di chiarezza. Dal 2022, Trade Republic ha avviato licenziamenti, e questo si nota dai suoi servizi.

Domande Frequenti

Come effettuare la chiusura conto Trade Republic?

Dopo aver venduto gli asset presenti nel portafoglio e prelevato tutti i fondi, inviare tramite mail la richiesta di chiusura del conto e attendere la conferma di Trade Republic.

Come prelevare da Trade Republic?

Si può prelevare accedendo all'area "saldo" nel proprio conto dall'app mobile. Trade Republic non prevede un importo minimo di prelievo. L'elaborazione dei prelievi può richiedere fino a tre giorni lavorativi. Il nome dell'elaboratore di pagamento e quello dell'account Trade Republic devono corrispondere.

Trade Republic conto deposito come funziona?

Il conto deposito di Trade Republic offre un tasso di interesse annuo lordo del 3,25%, applicabile fino a 50,000€ di saldo. Gli investitori possono accedere in qualsiasi momento ai loro fondi.

Quali sono i costi di Trade Republic?

Il costo principale è rappresentato dalla commissione fissa di 1 € su ogni transazione. Non ci sono spese per l'apertura del conto, deposito minimo o chiusura/inattività. I piani di accumulo non presentato spese.

Trade Republic come funziona?

Trade Republic funziona come una normale piattaforma d'investimento, rivolta soprattutto a investitori alle prime armi e millennial che si approcciano in modo facile al mondo degli investimenti finanziari. Aprendo un account tramite l'app, basta scegliere il tipo di conto desiderato e iniziare a comporre il proprio portafoglio d'investimento o piano di accumulo.

Trade Republic è affidabile?

Si, Trade Republic è una piattaforma d'investimenti affidabile e durante questa recensione, non ho riscontrato nessuna malpratica da parte della società.

Trade Republic è sostituto d'imposta?

No, Trade Republic non è sostituto d'imposta, per cui gli investitori dovranno occuparsi di compilare i moduli necessari nella dichiarazione dei redditi, versare le imposte su plusvalenze e rendimenti e dichiarare le giacenze estere.

Quanto è sicuro Trade Republic?

Trade Republic è un broker sicuro, regolamentato dalla BaFin in Germania e dalla Banca Centrale Europea. Trade Republic è autorizato dalla CONSOB ad esercitare i propri servizi in Italia.

Quanto si guadagna con Trade Republic?

Con Trade Republic si può guadagnare in vari modi. Grazie al Saveback, si può guadagnare l'1% su ogni pagamento effettuato con la carta Trade Republic finoa un massimo di 15€ al mese. Si guadagna anche grazie all'interesse annuo sulla liquidità non investita in conto, al momento di circa il 3,75% lordo, e al piano di accumulo gratuito. Il guadagno totale dipende dagli investimenti scelti e dal saldo in conto.

Trade Republic può fallire?

Come tutte le banche, anche Trade Republic può fallire, anche se è altamente improbabile. In tal caso, gli investimenti degli utenti sono detenuti presso diverse banche e protetti fino a 100,000€.

Come recuperare i soldi da Trade Republic?

Per recuperare i soldi da Trade Republic, bisogna accedere al proprio profilo e nella sezione "Investimenti" o "Saldo" selezionare "Trasferisci" e successivamente "Invia". Aggiungere l'importo che si vuol prelevare e il conto bancario registrato. Dopo la conferma dei dettagli, una verifica sarà necessaria per autenticare l'identità, solitamente attraverso un codice inviato sullo smartphone.

Di Team it.DailyForex.com

Il team DFX di DailyForex è un gruppo di analisti finanziari veterani, trader ed esperti del settore del brokeraggio dedicati alla produzione di recensioni approfondite sui broker e approfondimenti di mercato all'avanguardia, oltre ad analisi delle tendenze di mercato. Con oltre 16 anni di esperienza nei mercati finanziari globali e 4 titoli accademici di livello B.A. in lauree pertinenti, conduciamo valutazioni approfondite e imparziali dei broker per consentire ai trader di prendere decisioni informate, utilizzando la metodologia più avanzata del settore. Inoltre, il team DFX è coinvolto nella generazione di analisi tecniche, segnali e strategie di trading, con un impegno costante per l'accuratezza e la trasparenza. Che tu sia un principiante o un trader professionista, il team DFX lavora per garantire che tu abbia gli strumenti e gli approfondimenti di cui hai bisogno per avere successo come trader nel settore dei CFD al dettaglio.