Trading 212 Recensioni e Opinioni: È Sicuro?

Verdetto dell’Editore

Il broker anglo-bulgaro Trading212 vanta oltre 15 milioni di download della sua app mobile. Due dei suoi servizi più promettenti sono la negoziazione frazionata di azioni e AutoInvest. Trading212 propone il trading a zero commissioni, ma manca di trasparenza nei prezzi. Ho deciso quindi di recensire Trading212 per verificare se l’ambiente di trading senza commissioni sia realmente così conveniente come pubblicizzato. Trading212 nasconde forse qualcosa con costi occulti?

Panoramica

Trading 212 è un nuovo tipo di broker nato quando le società fintech hanno iniziato a sottrarre quote di mercato alle case di brokeraggio tradizionali, con l’obiettivo di democratizzare i mercati finanziari e renderli più accessibili alle masse.

Il risultato di questi sforzi fu Trading 212, un broker Forex rivoluzionario che ha sviluppato un’applicazione che oggi conta oltre 14.000.000 di download ed è stata la numero 1 nel Regno Unito dal 2016 e la numero 1 in Germania dal 2017. Trading 212 è diventato il primo broker a offrire zero commissioni nel trading di azioni, Forex, materie prime e altri asset.

Trading 212 dispone di oltre 1.800 asset disponibili, il che significa che ogni trader ha a disposizione una vasta gamma di possibilità di diversificazione quando opera con questo broker.

Inoltre, i margini ridotti e l’assenza di commissioni rendono Trading 212 un’opzione solida per la maggior parte dei trader. Le ottime condizioni di trading spiegano perché Trading 212 abbia registrato una crescita straordinaria sin dal suo debutto. Il maggiore svantaggio è che la vendita allo scoperto di azioni non è possibile con questo broker, motivo per cui molti trader azionari seri tendono a evitarlo. La vendita allo scoperto permette infatti ai trader di guadagnare quando un asset scende di prezzo e l’impossibilità di farlo con Trading 212 può rappresentare il suo unico difetto, ma un difetto rilevante che può risultare decisivo per i trader retail esperti così come per i clienti professionali che desiderano negoziare azioni. Questa limitazione non si applica al trading di CFD.

Regolamentazione e Sicurezza

Trading 212 è il marchio commerciale di Trading 212 UK LTD e di Trading 212 LTD. Trading 212 UK LTD è registrata in Inghilterra e Galles con numero di società 08590005 ed è autorizzata e regolamentata dalla Financial Conduct Authority (FCA) con numero di registrazione 609146. Trading 212 LTD è registrata in Bulgaria con numero di registrazione 201659500 ed è autorizzata e regolamentata dalla Financial Supervision Commission con numero RG-03-0237. Trading212 è regolamentata nell'UE dalla CySEC, in Germania dall'Autorità Federale di Vigilanza Finanziaria Tedesca (BaFin) e in Italia è autorizzata dalla CONSOB. fondi dei clienti rimangono separati da quelli societari e l’autorità di vigilanza del Regno Unito è riconosciuta come uno dei regolatori più affidabili.

I fondi dei clienti di Trading 212 UK LTD sono inoltre protetti dallo schema FSCS (Financial Services Compensation Scheme), che copre i depositi fino a 85.000 £, mentre per Trading 212 LTD in Bulgaria i fondi sono tutelati dall’ICF (Investors Compensation Fund), che copre fino al 90% dei depositi con un limite massimo di 20.000 €. Considerata la situazione finanziaria attuale di questo broker, un default è molto improbabile e i clienti dovrebbero sentirsi al sicuro nell’operare con Trading 212; in caso di eventuali problemi futuri imprevisti, tutti i clienti sono comunque ben protetti. In termini di regolamentazione, sicurezza e protezione, Trading 212 soddisfa tutti i requisiti.

Trading 212 Commissioni

Le commissioni di Trading 212 consistono principalmente nel margine tra il prezzo di acquisto e quello di vendita, noto come spread, poiché si tratta di uno dei pochi broker che offrono trading e investimenti senza commissioni. Sono disponibili più di 2.500 asset tramite il conto CFD di Trading 212, gratuitamente, mentre il conto Trading 212 Invest include oltre 6.500 strumenti. L’EUR/USD, la coppia di valute più liquida, parte da uno spread di 0,09, che talvolta viene mostrato come 0,00009. Si tratta di un margine accettabile se si considera che non viene applicata alcuna commissione aggiuntiva da parte di Trading 212. I CFD su azioni presentano invece spread più elevati, ma l’ambiente generale dei prezzi, specialmente per i trader ad alta frequenza, rimane superiore rispetto alla maggior parte dei concorrenti, dove di solito esiste una commissione minima di 10 £ (o equivalente in altre valute), oppure un costo compreso tra lo 0,08% e lo 0,10%, a seconda di quale sia più alto. Il risparmio dovuto all’assenza di commissioni con Trading 212 si accumula nel tempo, rappresentando un notevole impulso alla redditività dei portafogli.

Gli spread variano in base all’asset e possono essere variabili, determinati dalle forze di mercato (offerta e domanda), oppure fissi, che ignorano le condizioni di mercato.

Il primo tipo è più adatto agli operatori a breve termine e agli scalper, in quanto di solito più basso rispetto al secondo, in cui i broker aumentano il margine di profitto per compensare la possibile mancanza di entrate durante periodi di ampliamento degli spread. Poiché le commissioni di Trading 212 sono limitate, il costo maggiore per i trader deriva dalle commissioni di swap sulle posizioni a leva mantenute da un giorno all’altro. Trading 212 è molto trasparente riguardo a tutte le commissioni, che elenca sul proprio sito web in una lista ben organizzata. La maggior parte sono swap negativi, ma alcuni asset prevedono swap positivi, per i quali i trader ricevono un accredito mantenendo aperta la posizione. Tali costi si applicano quotidianamente: anche se spesso sono trascurabili, si accumulano nel tempo e dipendono dall’ammontare prestato da Trading 212 per mantenere la posizione.

Altre commissioni di Trading 212 da considerare includono la commissione di inattività se non si effettua alcuna operazione per 180 giorni consecutivi, un aspetto svantaggioso di questo broker. Sebbene la maggior parte dei broker applichi una tariffa simile, i trader possono facilmente evitarla eseguendo almeno un’operazione nel periodo specificato. In generale, i trader con saldo attivo nei portafogli raramente restano inattivi così a lungo e quindi non si trovano ad affrontare questa commissione. Viene inoltre applicata una commissione di prelievo per i bonifici bancari, e bisogna considerare anche le spese di terzi derivanti dai processori di pagamento.

Le operazioni societarie, come dividendi, split e fusioni, influiscono sulle posizioni su azioni e indici, e i trader – come gli investitori – devono esserne consapevoli. Trading 212 applicherà automaticamente tali eventi ai portafogli: alla data ex-dividendo, i titoli tendono a registrare un calo di prezzo all’inizio della prima sessione di trading, generalmente pari all’ammontare del dividendo. Chi detiene posizioni lunghe riceverà l’importo accreditato sul saldo durante l’aggiustamento dei dividendi, mentre chi è corto vedrà lo stesso importo detratto dal proprio conto.

Poiché Trading 212 non applica commissioni sulla maggior parte degli asset, il costo principale rimane rappresentato dagli swap giornalieri. A differenza di altri broker che impongono spread molto alti per compensare l’assenza di commissioni, Trading 212 mantiene margini medi, risultando così un broker altamente competitivo dal punto di vista dei prezzi. La combinazione di questi fattori rende Trading 212 più conveniente rispetto alla media della maggior parte degli altri broker.

Cosa si può negoziare?

La selezione di asset è ampia, poiché Trading 212 offre oltre 1.800 strumenti su cui operare.

Questo consente una grande diversificazione e soltanto i clienti professionali che trattano valori più ridotti in mercati meno capitalizzati potranno raggiungere i propri limiti. In generale, la maggior parte dei trader che utilizza questo broker scoprirà di avere accesso a un gran numero di opzioni che permettono di costruire un portafoglio ben diversificato e composto da asset di diversa natura.

È importante tenere presente che le criptovalute rientrano sotto l’ombrello del Forex. L’elenco completo degli asset può essere facilmente consultato sul sito web di Trading 212, ma i clienti troveranno più comodo cercarli direttamente sulla piattaforma di trading, che include tutte le informazioni necessarie. L’apertura e la trasparenza nella presentazione della selezione di asset sul sito web rappresentano un ottimo esempio di come un broker debba operare e costituiscono un ulteriore punto a favore di Trading 212.

Orari di Trading di Trading212

Tipi di Conto

Invece dei tradizionali tipi di conto, Trading 212 offre due conti differenti a seconda di ciò che i clienti desiderano negoziare. È importante notare che la disponibilità dei conti varia a seconda della posizione geografica. Il tipo di conto è lo stesso per ogni trader, in linea con la missione della società di democratizzare i mercati finanziari e trattare tutti allo stesso modo. Vale la pena segnalare che i trader individuali possono qualificarsi per determinati bonus, ma devono contattare l’assistenza clienti per ottenere i dettagli relativi a eventuali promozioni applicabili.

I due tipi di conto disponibili sono: Trading 212 Invest e Trading 212 CFD. Trading 212 Invest consente ai trader di investire e negoziare azioni reali, dove non è disponibile la vendita allo scoperto. Trading 212 CFD è il conto che la maggior parte dei trader utilizzerà per le proprie operazioni. Tutti i clienti internazionali opereranno attraverso il conto Trading 212 CFD. Le condizioni di trading sono sostanzialmente le stesse per tutti e due i tipi di conto. Questa recensione di Trading 212 si concentra sul conto CFD, poiché è quello attraverso cui la maggior parte dei trader gestirà i propri portafogli.

Leva Finanziaria di Trading 212

Mentre il conto Trading 212 Invest non offre leva, il conto Trading 212 CFD sì.

Come da normativa ESMA sulla leva finanziaria, i trader retail italiani hanno accesso a una leva di 1:30 sulle coppie valutarie principali, 1:20 su quelle minori, 1:20 sull’oro e 1:10 su altre materie prime. I CFD su azioni sono disponibili con leva 1:5, i principali indici a 1:20 e quelli minori a 1:10. I trader che si qualificano come professionali possono ottenere nuovamente una leva massima di 1:500, lo stesso livello offerto ai trader retail prima della decisione dell’ESMA di abbassarla a 1:30.

Conto Demo di Trading 212

Come la maggior parte dei broker, Trading 212 offre un conto demo o di pratica. I nuovi trader devono registrarsi e aprire la versione demo del webtrader con un saldo virtuale di 50.000 USD. Poiché la piattaforma di trading è diversa da MT4, consente una visione completa del suo funzionamento. Non esistono limiti di tempo, quindi i trader possono esercitarsi per tutto il tempo desiderato, e l’account demo mantiene lo storico finché non vengono cancellati cookie, cronologia e cache del browser.

Per utilizzare strategie di trading automatizzate, i trader devono configurare ProQuant, che richiede l’uso di un telefono cellulare. Sebbene l’opzione sia visibile nel WebTrader della demo, potrebbe non essere disponibile come versione dimostrativa. Molti principianti usano il conto demo per imparare a fare trading, il che non è ideale ed è in parte il motivo per cui molti falliscono. L’apprendimento reale avviene meglio con un conto reale e un piccolo deposito, mentre i conti demo servono più che altro agli sviluppatori per testare strategie e correggere errori. I nuovi trader possono comunque usarlo per familiarizzare con la piattaforma, cosa che non dovrebbe richiedere più di trenta minuti.

La piattaforma di trading ha un’interfaccia semplice e intuitiva, che non richiede molto tempo per essere padroneggiata, specialmente se si ha già esperienza con alternative come MT4, cTrader o altre piattaforme proprietarie.

Piattaforme di Trading

Poiché Trading 212 è una società di tecnologia finanziaria, è normale che questo broker offra una propria piattaforma di trading.

Sfortunatamente, non ci sono informazioni specifiche fornite riguardo alla piattaforma, ma è evidente che il trading da mobile sia al centro dell’attenzione, mentre sul sito web è disponibile un’immagine che mostra una versione desktop. Sarebbe auspicabile avere maggiori dettagli sulla piattaforma di trading, soprattutto perché si tratta di una piattaforma sconosciuta. È possibile accedere a un conto demo per testarla, ma l'assenza di informazioni sul sito web rappresenta una mancanza da parte del broker.

Con le poche informazioni a disposizione, sappiamo che tutte le normali operazioni di trading sono supportate. Rimane però poco chiaro, e poco probabile, che applicazioni di terze parti possano interagire con la piattaforma di trading, il che esclude il trading automatico con le applicazioni esistenti; non viene menzionata alcuna API in nessuna parte del sito web. Considerando le informazioni disponibili, la piattaforma di trading offerta è accettabile per i nuovi trader, ma rappresenta un’opzione inadeguata per i trader già esperti che hanno sviluppato un proprio software o acquistato soluzioni di terze parti da integrare nella loro routine di trading.

Per molti trader, questo significa che il trading senza commissioni ha come costo quello di dover abbandonare il proprio software abituale, un prezzo che può risultare troppo alto da pagare. Trading 212 promuove la propria piattaforma come una soluzione completa e ha ricevuto molta attenzione, a giudicare dai più di 14.000.000 di download. Nonostante ciò, molti trader utilizzano software di auto-trading e rimangono esclusi, a meno che non pianifichino di investire più capitale e creare costose soluzioni personalizzate per sfruttare le condizioni di trading favorevoli offerte dal broker.

Trading 212 offre tuttavia ProQuant, che consente ai trader di creare soluzioni di trading automatizzate, ma ciò potrebbe rappresentare una limitazione per i principianti che cercano assistenza. Questa è l’unica modalità nota per implementare soluzioni di trading automatizzate sulla piattaforma di Trading 212, rendendola quindi un’opzione inadatta per i trader più esperti. La versione desktop è basata su browser e non richiede download. È disponibile anche un’estensione per browser.

ProQuant è l’unica modalità per operare soluzioni di trading automatizzate.

Questa è la versione browser della piattaforma di trading di Trading 212:

Caratteristiche Uniche

La caratteristica distintiva di Trading 212 rimane il trading senza commissioni su oltre 1.800 asset in diversi settori. Sono poche le altre funzionalità di rilievo offerte da questo broker. Trading 212 si concentra sui clienti che desiderano fare trading senza commissioni sulla loro piattaforma e resta focalizzato sul “core business” delle operazioni di intermediazione. Il volume di trading è fondamentale per la redditività di questo broker e tutti gli elementi indicano una solida esecuzione del suo modello di business.

Con il piano "pie" Trading 212 offre la possibilità di creare un portafoglio di azioni (anche frazionarie) ed ETF automatizzato. Il piano può essere preimpostato o personalizzato e non vi sono commissioni di acquisto su azioni ed ETF, si pagheranno quindi solo spread e cambio.

Ricerca ed Educazione

Per quanto riguarda la ricerca, Trading 212 offre una sezione di analisi che, insieme a una sezione di notizie e a un calendario economico, costituisce l’insieme delle sue capacità di ricerca. Ancora una volta, non si tratta di un’area a cui Trading 212 dedichi troppa attenzione e ogni analisi si limita a un paragrafo che tocca solo gli aspetti fondamentali. Se da un lato Trading 212 eccelle nelle condizioni di trading, dall’altro fallisce nel reparto ricerca. Uno strumento utile per osservare il sentiment dei trader Trading 212 è l'hotlist accessibile dal sito, in cui si può osservare la propensione al tipo di investimento degli utenti Trading 212.

Per competere pienamente con i broker di primo livello, questa sezione necessita chiaramente di miglioramenti. Offrire il trading senza commissioni è un ottimo punto di partenza, ma non dovrebbe rappresentare il limite massimo dell’offerta. Al momento, è proprio qui che Trading 212 ha interrotto lo sviluppo, penalizzando il quadro complessivamente positivo di questo broker. Vale comunque la pena tenerlo d’occhio, poiché i servizi potrebbero espandersi in futuro e aggiungere valore al prodotto complessivo offerto ai clienti.

Esiste inoltre una sezione educativa composta da video sul canale YouTube ufficiale, che promette aggiornamenti settimanali e conta oltre 350.000 iscritti. Questo può risultare particolarmente rilevante per il pubblico dei millennial, che sembra essere il target principale di questo broker.

Notizie

La sezione notizie viene aggiornata durante la giornata, ma di solito è limitata a una o due frasi, configurandosi più come un servizio di raccolta di titoli. La fonte è indicata come Trading 212 e i trader possono ottenere il link del report, ma al momento di questa recensione i link non funzionavano.

Calendario Economico

Il calendario economico offerto da Trading 212 è lo stesso che si trova in molti altri portali online e fornisce una panoramica degli eventi economici con l’indicazione dell’impatto atteso. La navigazione è semplice e la presentazione complessiva è chiara, ma vi si può accedere solo dalla piattaforma dopo essersi registrati.

Analisi

Un’analisi di un solo paragrafo difficilmente rappresenta un approccio professionale nel fornire contenuti ai clienti. Sembra che vengano coperti solo dieci asset, e considerando che ce ne sono oltre 1.800 disponibili, questo rappresenta una grave mancanza: sarebbe stato meglio non offrire nulla piuttosto che proporre così poco. Questo dimostra che Trading 212 è effettivamente una società fintech che si avventura in un settore di servizi che forse non comprende pienamente.

Formazione

Per quanto riguarda l’educazione, sono stati dedicati maggiori sforzi a questo servizio. Poiché i trader più giovani amano i contenuti video, Trading 212 ha sfruttato questa tendenza rendendo il materiale didattico disponibile sul suo canale YouTube ufficiale in lingua inglese, che sembra piuttosto popolare. I contenuti vengono aggiunti settimanalmente, dimostrando un certo livello di impegno.

Tutorial di Trading 212

Lo strumento educativo più prezioso di Trading 212 è presentato sotto forma di video, catturando l’attenzione della generazione di giovani trader che preferiscono imparare tramite contenuti video piuttosto che leggendo testi scritti. Sebbene il trading senza commissioni porti vantaggi a tutti i trader, sono soprattutto i nuovi trader retail sotto i 40 anni a rispondere meglio a questa offerta. La creazione di strumenti educativi di alta qualità, in grado di attrarre il gruppo più numeroso di nuovi download e aperture di conti, è il punto di forza della sezione tutorial di Trading 212 in formato video. Si tratta di un approccio ben studiato con l’autentica intenzione di introdurre argomenti legati al trading a scopo educativo, senza elementi di marketing. Molti broker usano l’educazione come strumento promozionale, ma non è questo il caso di Trading 212, che riesce così a offrire un servizio notevolmente superiore.

Trading 212 mantiene un proprio canale YouTube, ma tutti i video possono essere visualizzati direttamente dal sito web tramite finestre pop-up, senza essere reindirizzati a YouTube. La qualità rimane eccezionale, con la maggior parte dei video che dura oltre dieci minuti. Questo permette di spiegare adeguatamente l’argomento trattato senza rubare troppo tempo ai trader. La capacità di attenzione della maggior parte dei trader più giovani rimane ottimale fino alla soglia dei dieci minuti, prima di calare. Numerosi argomenti richiedono più tempo, che Trading 212 suddivide in sezioni adeguate distribuite su più giorni. In questo modo, i trader hanno la flessibilità di imparare al proprio ritmo e nei momenti a loro più convenienti. È simile a una lezione online, con la differenza che la sessione inizia on demand.

Sebbene il tutorial di Trading 212 sia composto principalmente da video, sono disponibili anche eccellenti guide scritte. Queste includono contenuti didattici di qualità e grafici esplicativi, offrendo ai trader un ulteriore strumento per imparare le basi del trading prima di passare a capire come generare profitti. La qualità di questo servizio aggiunge valore a Trading 212, e i nuovi trader dovrebbero sfruttare questa sezione educativa ben presentata e di facile comprensione.

Trading 212 per Principianti

I nuovi trader possono sentirsi sopraffatti dalla quantità di informazioni che devono elaborare e padroneggiare. Esistono innumerevoli servizi educativi a pagamento che possono sembrare allettanti, ma i principianti dovrebbero evitarli: tutte le informazioni fornite da tali servizi sono disponibili gratuitamente. Trading 212 per principianti offre tutorial video e contenuti scritti, come accennato sopra. A differenza di altri broker, i contenuti sono accessibili a tutti i principianti senza la necessità di aprire e finanziare un conto di trading. Si tratta di uno strumento completo e privo di fini di marketing, che consente ai nuovi trader di ottenere una formazione di alta qualità senza spendere denaro. I risparmi possono così essere utilizzati per finanziare il proprio portafoglio quando ci si sente pronti a farlo.

Offrire un’educazione di qualità dimostra che un broker si prende cura dei propri clienti e non è interessato solo al deposito iniziale, che solitamente viene perso. Mentre i principianti ricevono un servizio aggiuntivo eccezionale rispetto all’ambiente di trading competitivo, Trading 212 costruisce con i propri clienti una relazione basata su fiducia e sicurezza. Il successo a lungo termine di qualsiasi broker di primo livello dipende infatti dalla qualità dei suoi trader e investitori. I broker che utilizzano un modello di esecuzione “100% market maker” tendono a favorire i trader che subiscono perdite, poiché queste si traducono in profitti diretti per il broker. Esistono sempre eccezioni, identificabili osservando l’ambiente di trading complessivo. In Trading 212, l’educazione svolge un ruolo fondamentale.

Nonostante l’eccellente servizio Trading 212 per principianti, il 76,0% dei trader retail con conti CFD di Trading 212 opera portafogli in perdita. Questo dato colloca Trading 212 a metà classifica rispetto agli altri broker, indipendentemente dal fatto che disponga o meno di una sezione educativa interna. Ciò dimostra che la maggior parte dei trader salta il passaggio più importante della propria carriera e non affronta il trading con la stessa mentalità con cui affronterebbe una professione. Trading 212 mette a disposizione tutti gli strumenti necessari per iniziare, ma approfittarne dipende dal singolo individuo.

Assistenza Clienti

Modalità Servizio Clienti
Orari di assistenza	24/7
Lingue del Sito

Questa sarà con ogni probabilità la sezione di Trading 212 che la maggior parte dei trader non dovrà mai utilizzare, ma ci sono alcuni casi per i quali il broker invita i clienti a contattarlo, come ad esempio per promozioni speciali o bonus concessi su base individuale. I trader possono chiamare, inviare un’e-mail oppure compilare il modulo disponibile sul sito web; è disponibile anche la chat live. Non sono state menzionate le ore di supporto, ma si possono presumere i normali orari lavorativi.

Apertura di un Conto

I trader devono completare la domanda online, che consiste in un processo a più fasi. Dopo che i nuovi clienti cliccano su “Apri un Conto”, appare un pop-up e il processo ha inizio. Una barra di avanzamento verde offre ai nuovi clienti un’idea approssimativa di quante finestre restino ancora da compilare e dei dati richiesti. Sarebbe stato meglio se il processo si fosse svolto in un’unica schermata, ma le informazioni necessarie sono le stesse richieste da altri broker regolamentati per soddisfare i requisiti di antiriciclaggio (AML) e conoscenza del cliente (KYC).

Bonus e Promozioni

Non vengono offerti bonus o promozioni, ma questi possono essere applicati in forma individuale e Trading 212, nella sua sezione di domande frequenti sotto “Varie”, afferma che i trader devono richiedere assistenza tramite la chat disponibile sul sito web o direttamente dall’interno della piattaforma di trading. Al momento della recensione, solo con il conto Invest, c'è la possibilità in Italia di aderire alla promozione "Invita un amico": in premio si ottengono azioni frazionarie gratuite che si possono anche rivendere subito (i profitti potranno essere ritirati dopo 30 giorni).

Depositi e Prelievi

Opzioni di prelievo
Opzioni di deposito

Trading 212 offre bonifici bancari, pagamenti con carte di credito e di debito, Skrill, Dotpay, Giropay e Direct eBanking come opzioni di deposito e di prelievo. Alcune commissioni si applicano a depositi e prelievi, come riportato nella sezione FAQ. Mentre le commissioni sui bonifici bancari sono la norma, alcuni broker rimborsano ai propri clienti questi costi in modo da garantire depositi a costo zero; altre commissioni di deposito dovrebbero invece dipendere esclusivamente dal processore di pagamento utilizzato. I bonifici bancari prevedono una piccola e non necessaria commissione di 5 €, oltre a quella eventualmente applicata dalla banca.

I tempi di elaborazione sono di circa 10 minuti per i depositi con carte di debito/credito e di 2-3 giorni lavorativi per i bonifici bancari; per i prelievi su carte di debito/credito e per i bonifici, i tempi sono nuovamente di 2-3 giorni lavorativi. Non vengono menzionate le altre opzioni di pagamento. Sarebbe auspicabile che Trading 212 fornisse una tabella completa con tutti i costi coinvolti.

Deposito Minimo su Trading 212

Il deposito minimo su Trading 212 dipende dal tipo di conto, ma in entrambi i casi è estremamente basso, consentendo a tutti i trader retail di accedere alle eccellenti condizioni di trading offerte da questo broker. Gli investitori possono depositare solo 1 €/$1 sul conto Trading 212 Invest, dedicato agli investimenti a lungo termine con portafogli non a leva, utilizzando tutti i metodi di pagamento, tranne i bonifici bancari, dove il minimo è di 10 €/$10. Trading 212 non applica commissioni interne sui depositi e non ci sono costi di conversione valutaria se si deposita in una valuta diversa. Poiché il conto non è a leva, non si applicano tassi swap overnight, il che significa che non ci sono commissioni per mantenere un investimento a lungo termine.

I trader gestiscono i propri portafogli tramite il conto CFD di Trading 212, dove il deposito minimo è di 10 €/$10, che rimane tra i più bassi disponibili sul mercato finanziario odierno. Pur non essendoci commissioni di deposito, viene applicato un costo di conversione valutaria dello 0,50%. In entrambi i conti è disponibile il trading senza commissioni, ma sui CFD si applicano tassi swap giornalieri, motivo per cui è necessario più capitale per operare con i CFD rispetto agli investimenti a lungo termine senza leva. Il deposito minimo su Trading 212 resta comunque basso, ma i nuovi trader non dovrebbero confonderlo con l’importo adeguato per iniziare a fare trading o investimenti.

Grazie al deposito minimo ridotto, Trading 212 offre a tutti i trader la flessibilità di far crescere progressivamente i propri conti di trading e investimento. Naturalmente, la dimensione adeguata del portafoglio dipende dagli obiettivi individuali, ma qualsiasi importo inferiore a 10.000 €/$10.000 resta marginale rispetto al lavoro richiesto e ai potenziali ritorni. Ci sono sempre eccezioni, ma chi intende vivere di trading avrà bisogno di capitali ben più elevati, spesso dieci volte tanto. I nuovi trader non dovrebbero scoraggiarsi: ci vuole tempo per costruire un portafoglio tramite trading, investimenti e nuovi depositi. Trading 212 mette comunque a disposizione tutti gli strumenti e la flessibilità per crescere con depositi minimi bassi e transazioni senza commissioni.

Prelievi su Trading 212

Se il deposito minimo di Trading 212 offre grande flessibilità per costruire portafogli, anche i prelievi dei profitti risultano altrettanto semplici. L’importo minimo di prelievo è di 1 €/$1 sul conto Invest e di 10 €/$10 sul conto CFD. Il broker non applica commissioni interne, ma i clienti devono considerare eventuali costi da parte di terzi, che variano a seconda dei metodi di pagamento supportati. Per motivi di sicurezza, i prelievi vengono inviati allo stesso processore di pagamento utilizzato per il deposito. Alcuni trader e investitori utilizzano più metodi di deposito differenti: in tal caso Trading 212 effettua i prelievi su carte di credito/debito, ma non su metodi alternativi come Skrill o PayPal.

Nel caso in cui la carta di credito/debito sia scaduta ed era l’unico metodo di pagamento registrato, i clienti devono effettuare un nuovo deposito con la nuova carta o fornire a Trading 212 i dettagli per un bonifico bancario. Poiché il deposito minimo varia tra 1 €/$1 e 10 €/$10, confermare la nuova carta con un piccolo deposito non rappresenta un problema. Se la carta di debito/credito è stata smarrita e bloccata, Trading 212 richiede una lettera ufficiale della banca che lo confermi. In ogni momento, il broker aderisce ai protocolli AML (antiriciclaggio) imposti dai regolatori, garantendo un ambiente di trading sicuro e protetto per tutti i clienti.

I clienti devono considerare anche eventuali costi applicati dai processori di pagamento per ricevere i fondi sul proprio conto bancario. In particolare, se si usano metodi online di terze parti che non forniscono carte di debito, i costi possono incidere. Sebbene Trading 212 consenta di prelevare importi minimi molto bassi (da 1 €/$1 per il conto Invest e 10 €/$10 per il conto CFD), i trader e gli investitori dovrebbero evitare micro-transazioni. È consigliabile limitare i prelievi a una volta al mese, a trimestre o all’anno. Questo consente di evitare costi inutili e lasciare che i portafogli crescano, aumentando i ritorni generati.

Prelievo Minimo su Trading 212

Vediamo più da vicino il prelievo minimo su Trading 212 e perché la possibilità di ritirare anche solo 1 €/$1 può sembrare allettante ma resta controproducente. La flessibilità nella gestione del conto è un aspetto che la maggior parte delle fonti educative trascura o riduce a un dettaglio, mentre è invece fondamentale per avere successo nel trading, tanto quanto le strategie operative e la psicologia. Fino all’85% dei trader retail non arriverà mai a ritirare denaro dal proprio conto o potrà farlo solo in quantità limitate: in questi casi, il prelievo minimo basso è utile. Tuttavia, chi punta al successo a lungo termine non dovrebbe effettuare micro-prelievi. Sebbene Trading 212 non applichi commissioni, ci sono comunque i costi dei processori di pagamento, quindi chiedere solo 1 €/$1 non ha senso economico.

I trader hanno un orizzonte temporale più breve rispetto agli investitori: chi vive di trading ha bisogno di capitale per coprire le spese come se fosse un normale stipendio. Per questo motivo, la frequenza dei prelievi è maggiore rispetto agli investitori, che invece dovrebbero richiederne uno solo all’anno, se non addirittura reinvestire tutto nell’ottica dei 5-10 anni. Alcuni scelgono di ritirare parte dei dividendi, ma la maggior parte li reinveste per aumentare il flusso di cassa. Poiché i trader operano con regole diverse, devono soddisfare esigenze di capitale più frequenti. Il basso prelievo minimo di Trading 212 non pone restrizioni alla pianificazione finanziaria.

Nonostante l’assenza di commissioni sui prelievi da parte di Trading 212 e i requisiti minimi ridotti, i trader devono creare un piano di prelievi e rispettarlo. La maggior parte delle persone riceve lo stipendio una volta al mese, e lo stesso schema dovrebbe essere applicato al trading. Inoltre, questo influisce sulla propria attività operativa riducendo il margine libero sul conto. Senza un piano di prelievi, si rischia di influenzare le posizioni aperte e incorrere in perdite future. Prelevare più dei profitti generati riduce inoltre il potenziale di guadagno nel tempo, un altro aspetto da considerare. Sapere in anticipo quanto ritirare ogni mese e integrare questo aspetto nella strategia di trading permette di adottare un approccio bilanciato e profittevole a lungo termine. I trader dovrebbero concentrarsi di più sulla costruzione del portafoglio piuttosto che sui prelievi: una volta consolidato il primo, i secondi seguiranno di conseguenza.

Conclusioni

Trading 212 è un broker gestito da una società fintech. Questo broker ha rivoluzionato il panorama del trading offrendo operazioni senza commissioni. Le condizioni di trading sono eccellenti e, con oltre 1.800 asset disponibili in diverse classi, rappresenta una scelta ideale per i nuovi trader. Il suo mercato di riferimento è chiaramente quello dei giovani trader millennial, che desiderano operare in mobilità dai propri dispositivi mobili.

I trader già affermati, che dispongono di software di trading propri, resteranno delusi poiché Trading 212 offre esclusivamente la sua piattaforma proprietaria, senza supporto per programmi di trading automatico esistenti. È disponibile ProQuant, che consente di creare robot di trading automatizzati senza bisogno di programmare: un altro segnale del fatto che il broker si rivolge ai trader millennial, mentre rimane un’opzione poco accettabile per i trader avanzati e professionali.

La regolamentazione, la sicurezza e la protezione dei fondi sono di prim’ordine, con la FCA del Regno Unito come autorità principale. Inoltre, una sua controllata è autorizzata e regolamentata dalla Financial Supervision Commission in Bulgaria. I fondi dei clienti sono segregati e assicurati nell’improbabile caso di insolvenza finanziaria. I trader possono quindi stare tranquilli che il loro capitale sia ben protetto.

Il principale punto debole di Trading 212 rimane il reparto ricerca, o meglio la mancanza di un’offerta educativa di qualità.

Si tratta sicuramente di un broker da tenere d’occhio e, se Trading 212 deciderà di migliorare i propri servizi, potrà diventare un concorrente credibile per i grandi broker già consolidati. Per ora esiste una solida base su cui il broker può espandersi, se sceglierà di farlo; in caso contrario, la sua crescita esplosiva potrebbe rivelarsi di breve durata.

Domande Frequenti

Dove ha sede Trading 212?

Trading 212 è un broker estero con sede nel Regno Unito e in Bulgaria.

Trading 212 offre regime amministrato?

No, Trading 212 non offre regime amministrato per cui i guadagni entrano nel regime dichiarativo.

Trading 212 come funziona?

Trading 212 funziona come un normale broker. Basta registrarsi e depositare 1€ per aprire un conto Invest o 10€ per aprire un conto CFD. Dopo il login si potrà accedere alla piattaforma di proprietà di Trading 212 e iniziare a investire.

Trading 212 è affidabile?

Trading 212 è un broker sicuro e affidabile, ben regolamentato in Europa e in Italia, e con un'ottima valutazione degli utenti su Trustpilot. Gli ultimi commenti ne esaltano la facilità di utilizzo, i prezzi contenuti e il servizio clienti disponibile.

Quanto si guadagna con Trading 212?

Non si può fare delle stime precise, ma in generale un conto Autoinvest/Pie a lungo termine potrebbe portare a un guadagno annuo dal 3 al 8% mentre un trader con il conto CFD potrebbe potenzialmente arrivare a un guadagno del 10-30% ma con un rischio elevato.

Come guadagnare con Trading 212?

Con Trading 212 si può guadagnare tramite il conto Invest per investimenti a lungo termine e con il conto CFD per un trading più attivo e speculativo. Le decisioni di investimento vengono prese dai clienti ma Trading 212 offre anche un piano Pie automatizzato con azioni ed ETF pre impostati.

Cosa succede se Trading 212 fallisce?

Anche un fallimento è improbabile, Trading 212 mantiene i fondi dei clienti separati da quelli aziendali e i clienti europei possono recuperare i loro soldi entro i limiti del fondo garantito di compensazione fino a €20,000.

Di Team it.DailyForex.com

Il team DFX di DailyForex è un gruppo di analisti finanziari veterani, trader ed esperti del settore del brokeraggio dedicati alla produzione di recensioni approfondite sui broker e approfondimenti di mercato all'avanguardia, oltre ad analisi delle tendenze di mercato. Con oltre 16 anni di esperienza nei mercati finanziari globali e 4 titoli accademici di livello B.A. in lauree pertinenti, conduciamo valutazioni approfondite e imparziali dei broker per consentire ai trader di prendere decisioni informate, utilizzando la metodologia più avanzata del settore. Inoltre, il team DFX è coinvolto nella generazione di analisi tecniche, segnali e strategie di trading, con un impegno costante per l'accuratezza e la trasparenza. Che tu sia un principiante o un trader professionista, il team DFX lavora per garantire che tu abbia gli strumenti e gli approfondimenti di cui hai bisogno per avere successo come trader nel settore dei CFD al dettaglio.