XTB Recensioni e Opinioni Affidabili in [month,year]

Verdetto del redattore

XTB, di proprietà del gruppo XTB Group, con sede in Polonia e quotato in borsa, si è affermato come leader di mercato affidabile per i trader Forex e CFD. Offre ai trader la sua piattaforma proprietaria xStation 5, una selezione di oltre 4.000 asset, elevata liquidità e una struttura di costi senza commissioni altamente competitiva. Ho analizzato XTB per valutare se offra un vantaggio competitivo ai trader. Vale la pena aprire un conto con XTB?

Panoramica

Apprezzo la trasparenza e la sicurezza offerte da XTB, che continua ad ampliare la propria selezione di asset. XTB mantiene inoltre una delle strutture di costo senza commissioni più economiche, grazie al proprio servizio interno di liquidità, X Open Hub, che vanta oltre 100 partnership in più di 30 paesi, offrendo liquidità su oltre 5.000 asset.

XTB – Primo sguardo:

• Ben regolamentato, con report finanziari trimestrali sottoposti a revisione da parte di revisori esterni
• Costi di trading bassi senza commissioni e leva elevata fino a 1:500 per la maggior parte dei trader internazionali (esclusa l'Europa dove vige la normativa MiFID)
• Piattaforma di trading proprietaria competitiva per i trader manuali
• Oltre 1,54 milioni di clienti
• Non supporta la piattaforma MT4, e il trading algoritmico non è disponibile
• Formazione di qualità per i trader principianti
• XTB, membro del gruppo polacco XTB Group, è stato il primo broker CFD e Forex fondato in Polonia nel 2002 con il nome X-Trade
• Ha assunto il nome XTB nel 2004 per adeguarsi alle nuove normative ed è stato autorizzato dall’Autorità di Vigilanza Finanziaria Polacca (KNF - Komisja Nadzoru Finansowego)
• Nel 2007, XTB è diventato membro della Borsa di Varsavia e della Camera di Compensazione Nazionale Polacca, con quotazione in borsa dal 2016

Regolamentazione e sicurezza

Fare trading con un broker regolamentato riduce il rischio di frodi e pratiche scorrette. Raccomando sempre ai trader di verificare la regolamentazione controllando la licenza fornita all’interno del database dell’ente regolatore. XTB offre ai clienti nove entità regolamentate, tra cui una in una giurisdizione di livello 1: il Regno Unito. XTB è autorizzato dalla CONSOB a svolgere i propri servizi in Italia.

Cosa potrebbe essere migliorato:

• Profili del management principale

In evidenza:

• La filiale nel Regno Unito dispone di un fondo di compensazione per gli investitori fino a £85.000
• La filiale regolata da CySEC offre un fondo di compensazione fino al 90% o €20.000 dei depositi, ma con condizioni di trading più restrittive
• Tutti i depositi dei clienti superiori a $20.000 sono coperti da una polizza Excess of Loss con Lloyd’s of London fino a $1 milione
• XTB vanta una fedina regolamentare pulita
• Essendo una società quotata in borsa, XTB rispetta requisiti patrimoniali rigorosi e si sottopone a revisioni esterne, aggiungendo un ulteriore livello di sicurezza
• XTB cambia revisore ogni due anni, scegliendo sempre una delle “Big Four”
• I fondi dei clienti sono completamente segregati da quelli aziendali in tutte le filiali

XTB si è guadagnata la reputazione di broker multi-asset affidabile e sicuro, anche se in passato ha dovuto affrontare alcune sanzione imposte dalla KNF e dall'AMF francese.

Commissioni

Ritengo che i costi di trading siano uno degli aspetti più determinanti nella valutazione di un broker Forex, poiché incidono direttamente sulla redditività.

• XTB offre ai trader la seguente struttura dei costi:
• I costi di trading senza commissioni hanno una media minima di 0,5 pips, pari a $5,00 per 1 lotto standard round-turn

XTB riporta spread grezzi di 0 pips sul proprio sito web, derivanti dall’ex conto con commissioni (non più disponibile), mentre in un’altra sezione li indica come 0,1 pips.

Da segnalare:

• La struttura dei costi senza commissioni è tra le più economiche del settore
• XTB offre CFD senza commissioni, ma applica un mark-up dello 0,30% sugli spread di mercato

Qui è riportato uno screenshot delle quotazioni XTB durante la sessione di sovrapposizione Londra–New York, la più liquida e quella in cui i trader solitamente ottengono gli spread più bassi.

Cosa potrebbe essere migliorato:

• XTB non ha aggiornato chiaramente tutte le sezioni del sito web per comunicare con precisione i costi di trading attuali
• XTB offre spread variabili, con ottimi valori minimi e medi, grazie al proprio servizio X Open Hub.

Ecco i costi minimi di trading sull’EUR/USD per il conto XTB senza commissioni:

Da segnalare:

• XTB offre un programma di cashback basato sul volume, ideale per i trader ad alto volume, in quanto riduce i costi di trading finali
• I trader di criptovalute pagano una commissione di $4,00 per contratto

Uno dei costi di trading più spesso ignorati è rappresentato dagli swap applicati alle posizioni con leva mantenute overnight. A seconda della strategia di trading, questo può diventare il costo più rilevante per operazione. Raccomando sempre ai trader di controllare gli swap prima di valutare i costi totali di trading.

Da segnalare:

• XTB offre swap positivi su posizioni short qualificate, il che significa che i trader vengono pagati per mantenere le operazioni overnight

Qui sotto è riportato un esempio dei costi di trading per acquistare e vendere EUR/USD, mantenendo la posizione per una notte e per sette notti, su un conto XTB senza commissioni.

Aprendo una posizione buy/sell di 1 lotto standard su EUR/USD, allo spread minimo, e mantenendola per una notte, il costo sarà il seguente:

Aprendo una posizione buy/sell di 1 lotto standard su EUR/USD, allo spread minimo, e mantenendola per sette notti, il costo sarà il seguente:

Osservazioni aggiuntive sui costi di trading con XTB:

• XTB applica una commissione di inattività di $10 al mese dopo dodici mesi di inattività
• I prelievi inferiori a $50 comportano un costo aggiuntivo di $30
• I conti islamici sono soggetti a una commissione di $10 per ogni lotto standard (1.0)
• I costi di trading variano a seconda della giurisdizione regolatoria, creando vantaggi per alcuni trader e svantaggi per altri
• XTB non specifica le commissioni di conversione valutaria

Asset negoziabili

XTB offre una selezione di asset ben bilanciata, con oltre 2.100 strumenti, anche se nella pagina della piattaforma di trading si parla di oltre 4.000 asset, mentre il servizio di liquidità istituzionale ne elenca oltre 5.000. La selezione finale dipende dalla posizione geografica, ma in generale XTB soddisfa bene la maggior parte dei trader.

È anche un’ottima scelta per i trader azionari e i gestori patrimoniali con un interesse specifico per il trading su azioni e opportunità ben strutturate di diversificazione cross-asset.

Cosa potrebbe essere migliorato:

• Vorrei una maggiore disponibilità di coppie valutarie e criptovalute
• Una gamma più ampia di ETF

Elenco degli asset

• Coppie di valute (Forex) 57
• Coppie di criptovalute 14
• Materie prime e metalli 24
• Indici CFD 37
• Azioni CFD 1.850
• Obbligazioni 0
• ETF 138
• Opzioni, futures, sintetici 0

Panoramica della leva finanziaria

• Leva massima per clienti retail: 1:500
• Leva massima per professionisti: 1:500
• I trader retail presso la filiale di Belize possono accedere a una leva massima di 1:500 sul Forex.
• Le altre filiali operative limitano la leva a 1:30 per i clienti retail, in linea con le regolamentazioni locali (come in Europa)

Altri aspetti da evidenziare sulla leva XTB:

• È presente la protezione contro il saldo negativo, che garantisce che i trader non possano perdere più del deposito iniziale
• Alcuni asset presentano una leva massima inferiore rispetto al limite generale, come indicato sul sito di XTB

Da segnalare:

• I mercati azionari aprono e chiudono ogni giorno di trading e non sono operativi in modo continuativo come il Forex o le criptovalute
• XTB non offre trading su criptovalute 24/7, poiché lo disattiva per sei ore al giorno

Tipi di conto

XTB offre ai trader un unico tipo di conto CFD, con la principale differenza rappresentata dalla giurisdizione regolatoria e da varie restrizioni locali.

Le mie osservazioni sui tipi di conto offerti da XTB:

• Non è richiesto alcun deposito minimo
• I trader ottengono uno spread minimo senza commissioni di 0,5 pips, posizionando XTB tra i broker più economici
• È disponibile un conto islamico senza swap, nel quale lo spread minimo sale a 0,7 pips e viene applicata una commissione di $10
• La maggior parte dei trader retail sarà assegnata alla filiale di Belize, dove XTB offre le condizioni di trading più flessibili
• La leva massima sul Forex è di 1:500 per i clienti non europei, ma diversi asset presentano limiti massimi inferiori, elencati sul sito web di XTB
• XTB offre solo la sua piattaforma proprietaria xStation 5, che non supporta il trading algoritmico, nonostante sul sito venga menzionato il trading automatizzato nelle descrizioni dei conti

Da segnalare:

• Nonostante l’assenza di un conto con commissioni, XTB mantiene un’eccellente infrastruttura per scalper manuali
• Esiste un programma di cashback basato sul volume, che riduce i costi di trading per i trader ad alta frequenza

Conto Demo XTB

XTB offre conti demo, ma li limita a una durata di 30 giorni, dopodiché scadono, il che risulta deludente. Sebbene un conto demo di 30 giorni permetta ai trader di familiarizzare con le funzionalità della piattaforma xStation 5, non è sufficiente per testare efficacemente una strategia di trading in forward testing.

Desidero mettere in guardia i trader principianti dall’utilizzare un conto demo come unico strumento formativo. Potrebbe generare aspettative irrealistiche, poiché le condizioni psicologiche del trading reale con denaro vero sono molto diverse dall’ambiente simulato.

La mia raccomandazione:

• I trader dovrebbero avere un broker alternativo per testare le proprie strategie di trading, una mancanza significativa da parte del team di gestione di XTB.

Piattaforme di trading

XTB offre xStation 5, la sua piattaforma di trading proprietaria, disponibile in versione desktop, web-based e app mobile. Fornisce ai trader manuali un ambiente di trading eccellente. Il design è intuitivo e facile da usare, e xStation 5 è dotata di strumenti di analisi integrati sviluppati internamente da XTB. Purtroppo, non supporta il trading automatizzato.

Funzionalità principali di xStation 5:

• Interfaccia intuitiva e user-friendly
• Piattaforma disponibile anche in italiano
• Accesso a oltre 4.000 asset negoziabili
• Un pacchetto grafico completo che consente ai trader manuali di condurre analisi approfondite
• La piattaforma permette una facile esecuzione degli ordini e una gestione efficace del rischio
• Le analisi interne di XTB supportano il trader con una copertura completa dei mercati
• XTB fornisce anche un indicatore di sentiment di mercato basato sulle posizioni dei suoi clienti

Caratteristiche Uniche

Non si può dire che XTB offra funzionalità specifiche realmente uniche; piuttosto, XTB si concentra sul proprio ambiente di trading principale. Propone ai trader manuali una piattaforma competitiva, costi di trading contenuti e una vasta selezione di asset, adatta sia ai trader privati che ai gestori patrimoniali - aspetti molto più rilevanti di qualsiasi funzione accessoria o “espediente”.

Una caratteristica degna di nota in questo contesto è il fornitore di liquidità istituzionale di XTB, X Open Hub, che vanta oltre 100 partnership in più di 30 paesi, offrendo così una delle strutture di costo più basse sul mercato retail.

Una funzionalità che può interessare i trader italiani è la possibilità di creare piani di accumulo a partire da 15 euro in modo semplice e veloce grazie all'app intuitiva di XTB. I traderpossono investire automaticamente con Auto Invest, basterà infatti selezoinare un imposrto, un periodo e un metodo di deposito perché i loro fondi vengano investiti negli ETF scelti. Gli investimenti effettuati tramite il piano di accumulo sono esenti da commissioni fino a 100.000 euro di volume d'affari a livello mensile. Per gli ETF esteri potrebbe essere applicata una spesa di conversione dello 0,5%.

Ricerca e istruzione

XTB fornisce commenti di mercato giornalieri in italiano e grafici di trading nella sezione Analisi di mercato. Alcuni contenuti sono solo testuali, altri includono grafici ma omettendo idee operative concrete. La maggior parte degli articoli è gratuita, ma alcuni contenuti richiedono un conto XTB per essere consultati. L’intera sezione di ricerca è accettabile, ma non raggiunge il livello qualitativo dell’ambiente di trading principale di XTB.

I trader principianti hanno a disposizione una Trading Academy ben strutturata, suddivisa in più argomenti che introducono le basi del trading insieme ad argomenti più avanzati e le ultime novità che influenzano i mercati finanziari.

XTB mette anche a disposizione ebook gratuiti scaricabili dal sito e videocorsi (previa registrazione). Ogni lezione dura meno di venti minuti, un tempo sufficiente per coprire gli argomenti in modo completo senza sovraccaricare l’utente. Le lezioni includono video, contenuti scritti di qualità, grafici ed esempi, con una navigazione fluida e un design intuitivo. Infine, si possono seguire i webinar mensili tenuti da analisti ed esperti del trading italiani, una caratteristica piuttosto unica tra i broker che solitamente offrono contenuti solo in inglese. Nel complesso, la Trading Academy di XTB è una gemma nascosta ed è altamente raccomandata per chi è alle prime armi.

Le mie conclusioni:

• I trader principianti hanno accesso a una sezione formativa di alta qualità
• XTB offre una ricerca accettabile, ma manca di idee operative concrete

Le mie raccomandazioni:

• I trader possono trovare ricerche e idee di trading gratuite anche altrove online
• I trader principianti dovrebbero affiancare alla Trading Academy materiale didattico aggiuntivo più mirato

Servizio Clienti

Modalità Servizio Clienti
Orari di assistenza	24/5
Lingue del Sito	EN ES AR IT FR TR DE ZH PT TH PL HU Altro

XTB offre assistenza clienti multilingue 24 ore su 24, 5 giorni su 7, ma i trader dovrebbero prima consultare il Centro Assistenza, dove è disponibile anche una funzione di live chat.

Il Centro Assistenza risponde a 35 domande frequenti. Qualora i trader avessero bisogno di ulteriore supporto, XTB garantisce la disponibilità del servizio clienti 24/5 in italiano.

Le mie raccomandazioni e osservazioni:

• I trader dovrebbero consultare prima il Centro Assistenza prima di contattare un operatore
• Per domande non urgenti, consiglio l’uso della live chat
• XTB offre supporto telefonico 24/5, ma non dispone di una linea diretta per il reparto finanziario

Bonus e promozioni

I trader residenti in giurisdizioni selezionate possono partecipare a una promozione cashback, che premia i trader ad alta frequenza in base al volume mensile totale di scambi. Si applicano termini e condizioni, e i trader interessati possono contattare l’assistenza clienti per verificare l’idoneità. In conformità con le leggi europee, nell’UE non sono previsti bonus o promozioni.

I clienti italiani possono guadagnare interessi sui fondi non investiti detenuti nel conto, un'interessante opportunità di guadagno passivo.

Premi

Dal 2019, XTB ha ricevuto riconoscimenti del settore da fonti autorevoli. Questi premi rappresentano un riconoscimento degli sforzi costanti di XTB per mantenere un vantaggio competitivo per i propri clienti.

I premi ricevuti da XTB:

• Miglior Broker Forex Polacco – Invest Cuffs 2019
• Miglior App Mobile per Investimenti – Rankia Awards 2019
• Miglior Broker per Esecuzione Ordini – Technical Analysis Exhibition 2019
• Miglior App Mobile per Investimenti – Rankia Awards 2020
• Miglior Broker Forex per Bassi Costi – Investopedia 2021
• Miglior Broker Forex NDD – Online Personal Wealth Awards 2021
• Miglior Servizio Clienti – ForexBrokers.com 2021
• Broker dell'anno - Invest Cuffs 2024

Desidero sottolineare i premi relativi a bassi costi, migliore esecuzione, miglior ambiente NDD, poiché sono tre aree che incidono direttamente sui costi operativi e sulla redditività del trader.

Apertura di un conto

L’apertura di un nuovo conto avviene tramite procedura online, in linea con le prassi consolidate del settore. Il processo, suddiviso in più fasi, richiede solo pochi minuti per essere completato.

La verifica dell’identità è obbligatoria, e la maggior parte dei trader la supera inviando una copia di un documento d’identità e una prova di residenza.

XTB è nota per verificare i conti in pochi minuti, a condizione che i clienti forniscano correttamente la documentazione richiesta.

Deposito Minimo

XTB non richiede alcun deposito minimo.

Metodi di Pagamento

XTB accetta i seguenti metodi di pagamento:

• Bonifico bancario
• Carte di credito/debito
• Skrill
• Neteller
• SafetyPay

La disponibilità dei metodi di pagamento può variare in base alla posizione geografica del trader.

Paesi Accettati

XTB accoglie la maggior parte dei trader internazionali, inclusi i residenti in Regno Unito, Portogallo, Romania, India.

Come la maggior parte dei broker internazionali, XTB non accetta clienti residenti negli Stati Uniti.

Depositi e prelievi

Opzioni di prelievo
Opzioni di deposito

Tutte le transazioni finanziarie avvengono tramite il back office sicuro di XTB. Le opzioni di deposito e prelievo offerte dalla filiale di Bermuda sono le migliori, mentre le altre giurisdizioni presentano una gamma più limitata di soluzioni.

Le mie osservazioni:

• XTB non richiede un deposito minimo
• La maggior parte delle richieste di prelievo viene elaborata entro 24 ore
• Sono disponibili provider di pagamento locali in alcune aree geografiche selezionate
• I depositi tramite bonifico bancario e carte di credito/debito non comportano costi, mentre i wallet digitali possono essere soggetti a una commissione fino al 2% dell’importo depositato
• I prelievi comportano commissioni, sia da parte di XTB che dei provider di pagamento
• I prelievi inferiori a €50, o a €100 in caso di bonifico bancario, sono soggetti a una commissione interna XTB di €30
• Costi e tempi di elaborazione dipendono dal metodo di pagamento scelto
• Il prelievo in italia è disponibile solo attraverso bonifico bancario
• XTB non supporta depositi in criptovalute

Conclusioni

Mi piace l’ambiente di trading offerto da XTB, grazie ai suoi bassi costi operativi e alla selezione di asset ben bilanciata. Purtroppo, XTB ha interrotto il supporto per MT4 e per il trading algoritmico. Di conseguenza, si rivolge esclusivamente ai trader manuali attraverso la sua piattaforma proprietaria xStation 5, che rimane comunque competitiva. I trader principianti dispongono di una piattaforma educativa di alta qualità. XTB è un broker CFD quotato in borsa, con una reputazione regolamentare eccellente, e continua a crescere nella sua base di clienti. Chi è alla ricerca dell’ambiente di trading più flessibile offerto da XTB dovrebbe considerare la filiale di Belize.

Nel complesso, XTB offre un portafoglio di prodotti e servizi di qualità e merita seria considerazione da parte di qualsiasi trader manuale.

Confronto Broker

XTB vs. Markets.com

Domande Frequenti

Come dichiarare un conto XTB?

Se se residente fiscale in Italia, devi compilare il Quadro RW e il Quadro RT e potrebbero essere richiesti altri modelli di redditi a seconda dei tuoi utili con XTB.

Chi è XTB?

XTB (X-Trade Brokers) è un broker quotato alla Borsa di Varsavia con sede in Polonia fondato nel 2002. XTB è conosciuto a livello globale per la sua offerta di Forex e CFD e i suoi servizi competitivi.

Come ritirare soldi da XTB?

Si possono ritirare i propri soldi dal conto XTB solo tramite bonifico bancario. I prelievi inferiori a €100 sono soggetti a una commissione interna di €30.

Quanto è sicuro XTB?

XTB è un broker sicuro regolamentato dalla CySEC in Europa e autorizzato dalla CONSOB in Italia. In passato è stato sanzionato dalla KNF e dall'AMF, ma ha risolto ogni controversia e mantiene un record pulito.

Di Team it.DailyForex.com

Il team DFX di DailyForex è un gruppo di analisti finanziari veterani, trader ed esperti del settore del brokeraggio dedicati alla produzione di recensioni approfondite sui broker e approfondimenti di mercato all'avanguardia, oltre ad analisi delle tendenze di mercato. Con oltre 16 anni di esperienza nei mercati finanziari globali e 4 titoli accademici di livello B.A. in lauree pertinenti, conduciamo valutazioni approfondite e imparziali dei broker per consentire ai trader di prendere decisioni informate, utilizzando la metodologia più avanzata del settore. Inoltre, il team DFX è coinvolto nella generazione di analisi tecniche, segnali e strategie di trading, con un impegno costante per l'accuratezza e la trasparenza. Che tu sia un principiante o un trader professionista, il team DFX lavora per garantire che tu abbia gli strumenti e gli approfondimenti di cui hai bisogno per avere successo come trader nel settore dei CFD al dettaglio.